人民银行武汉分行：“四个坚持”抓好电信网络诈骗“资金链”治理

来源：极目新闻 近年来，人民银行武汉分行牢固树立“支付为民”理念，按照“四个坚持”总体思路，持续推动电信网络诈骗“资金链”治理向纵深发展，坚决守好人民群众“钱袋子”。2023年上半年，湖北省涉案银行账户开户地线索大幅度减少，同比下降84%以上。 坚持源头治理，压实“资金链”治理主体责任 紧盯账户涉案风险特征，主动前置资金安全防线是人民银行武汉分行“资金链”治理的重要举措。该行根据《反电信网络诈骗法》及相关制度规定，发布涉案账户风险防控“一个清单、两个指引”，明确金融系统责任边界，督促商业银行全量倒查涉案账户，延伸排查风险账户，持续清理“一人多卡”、长期不动户等，并相应建立有责涉案账户、无责涉案账户“两张清单”，确定问题成因，堵塞风险漏洞。此外，该行还建立常态化暗访机制，组织人民银行湖北辖内各分支机构不间断对全省6000余家银行网点“资金链”治理情况开展多轮次暗访。 坚持综合治理，加强“资金链”治理联防联控 据介绍，人民银行武汉分行已与省内公安机关建立定期会商机制，合力形成集接警、止付、冻结、返还等于一体的自动化流程，2023年以来协助公安机关止付、冻结涉诈资金超百亿元，依法返还人民群众被骗资金超千万元。该行还注重科技反制作用，会同公安机关建设运行了反诈反赌信息共享平台，实现商业银行与公安机关在账户业务办理、风险监测和案件侦办等多领域信息快速共享，并依托该平台在全国率先推行电信网络诈骗高危受害人临时止付措施，推动拦截涉诈被骗资金关口前移至案发开始环节。截至目前，湖北省商业银行依托反诈反赌信息共享平台累计核查客户信息超千万次、上报可疑线索6000余条，劝阻电信网络诈骗高危受害人近12万次。 坚持精准防控，统筹做好风险防控和优化服务 人民银行武汉分行在强化账户风险防控的同时，还注重围绕优化账户服务改进机制流程，持续打造“防风险”和“优服务”并行并重的工作格局。据了解，该行已推动在全省银行网点普及了简易开户服务，为近8000家小微企业快速开办企业账户；在重点企业、重点行业、重点地区试点开展跨行工资代发，积极盘活利用存量个人账户，并为近3万家单位跨行发放工资超过1000万笔，金额超过500亿元。针对公众提升开户便利化诉求，探索在开户领域应用金融科技，推动电子营业执照、电子印章用于开立企业账户，协调“一网通办”实现企业预开户，账户服务便捷程度得到显著提升。 坚持宣教并举，筑牢“资金链”治理安全防线 抓好《反电信网络诈骗法》普法宣传，最大程度依靠群众，全面提升公众反诈意识和防范能力，是人民银行武汉分行“资金链”治理工作的又一重点。该行采取定向与自主相结合、线上与线下相结合、集中与日常相结合的路径，围绕“群众希望了解的”和“需要群众了解的”两个方面内容，在全省范围开展了“全民反诈在行动”集中宣传月等主题宣传活动。2023年以来，已累计开展媒体宣传2000余次、现场宣传1万余次，覆盖受众超过500万人次。同时，该行还注重围绕《反电信网络诈骗法》生效实施，做好对湖北省金融从业人员特别是商业银行网点一线人员的教育培训工作，2023年以来已组织开展针对金融从业人员专题培训640余次，覆盖人员5.6万人次。