邹城农商银行：多措并举，全力构建“打防管控宣”反诈新格局

面对当前严峻的电信网络诈骗形势，邹城农商银行立足实际，主动出击，多措并举，用实际行动践行银行在打击治理电信诈骗“最后一道防线”上发挥巨大作用，全力构建“打防管控宣”反诈新格局。

提高站位，压紧压实各岗位责任。该行将打击治理电信网络诈骗工作作为“一把手”工程强势推进，总行成立以董事长为组长、其他班子成员为副组长、各单位负责人为成员的打击治理电信网络诈骗领导小组，领导小组定期召开专题会议，听取反电诈工作开展情况、上级部门最新工作要求，研究部署反诈具体工作实施，并及时将最新工作要求形成会议纪要下发全行，并在行务会、月度经营分析会、专题腾讯视频会议等进行政策宣讲、案例通报等，确保全行一盘棋，责任压到位，执行不走样。同时，为应对当前反诈工作量大、全面提升反诈工作质效，总行增加配备反诈专岗人员，确保工作快推进、快落实。今年以来，召开领导小组会议5次，党委理论中心组集中学习1次，全员政策宣讲会议5次，下发会议纪要5期。

完善机制，推动反诈工作扎实深入开展。为指导全行营业网点更好的开展反电诈工作，邹城农商银行坚持“风险为本”的原则，先后印发《邹城农商银行可疑客户识别每日工作清单》《邹城农商银行结算账户全生命周期管理清单》等相关制度，并组织员工开展全覆盖培训，确保制度人人熟知、规定人人遵守。同时，以邹城农商银行反电诈微信群为载体，有针对性的在群内发布预警提示、案例通报、最新工作动态、典型反诈宣传，营造“工作及时提醒、案例及时通报、经验及时学习”的良好氛围。今年以来，开展反诈专题培训8次，微信群工作提示、案例通报等200余条。

加快排查，深化源头防控堵塞风险漏洞。严格账户开立、变更、修改手机号、密码重置、账户提高非柜面渠道限额等尽职调查工作，通过实地查、当面问、交叉核、总行批等方式，将事后堵截向事前防范转变。账户非柜面渠道限额的设置是当前防范账户涉案的有效方式，面对账户存量基数大，时间紧任务重的情形，通过自我加压，将全面完成存量账户设置的时间由9月底提前至8月底，目前已全面完成存量银行卡账户非柜面限额设置。加快“一人多卡”、长期不动户清理，针对超限账户清理给予专项奖励，最大程度激励员工清理账户的积极性，自8月实施专项清理以来，已规范“一人多卡”客户300余名，达到了良好的效果。严格按照要求做好潜在受害人预警劝阻工作，加强警银合作，确保信息对接到位、保护性账户止付到位、向上级反馈到位。自开展潜在受害人保护工作以来，已对334人、556个结算账户进行保护性止付。

宣传造势，推动反诈宣传见形见效。加强内部教育宣传，常态化开展学制度、学案例、学通报、学提示，提升全员反诈工作的责任心和风险防控的敏锐性，增强识诈反诈能力和水平；组织全体员工签订“不涉诈承诺书”，督促员工严格遵守规章制度，认真履行岗位职责，自觉维护农商银行形象；严肃问责，对涉案账户认真倒查各环节责任，有责必究，强化问责力度，营造涉案账户“零容忍”的工作氛围。对营业网点的反诈宣传、账户开立、非柜面限额设置等工作持续开展明察暗访，及时发现工作不足，做好工作纠偏。强化外内部宣传，充分发挥38家网点宣传主阵地作用，自制喜闻乐见的反诈宣传片，LED屏滚动播放宣传标语，宣传展架、柜面等醒目位置摆放海报和宣传折页，自助设备、网银体验机等张贴“三不一多”提示标语，营造全方位的反诈宣传氛围；充分发挥38支移动厅堂服务队作用，开办金融夜校，工作人员常态化深入田间东头、企业、学校等，面对面讲解、一对一宣传，起到了良好的宣贯效果。今年以来，全行累计发放反诈宣传折页3万余份，累计走进学校、企业、社区等150余次，辐射服务客户5万余人。

通讯员 杨玲玲