韶山农商银行成功拦截两起电信诈骗为客户挽回经济损失20余万元

类别：社会发布时间：2023-04-23 17:09:00 来源：人民资讯

本文转自：人民网-湖南频道

近日，韶山农商银行精准识别并成功拦截两起电信诈骗案件，及时为客户挽回经济损失20余万元，以实际行动守护金融消费者“钱袋子”，赢得客户称赞。

4月14日中午，客户杨女士来到韶山农商银行韶山支行营业厅，要求将她所有资金全部转入某卡账户，这些资金中包括了杨女士多笔未到期定期存款。工作人员询问资金用途时，杨女士闪烁其词。结合杨女士慌张的神情和紧张的肢体动作，网点工作人员马上意识到，杨女士很可能遇到了诈骗。网点工作人员一面耐心安抚杨女士，一面将情况向上级部门紧急汇报，通过当地村干部联系到杨女士家属，一起对杨女士转账行为进行劝阻。为保护杨女士的合法权益不受侵犯，工作人员联系公安民警上门调查，确认杨女士是因身份证件遗失而造成个人信息泄露，遭到骗子的电话恐吓和诈骗。该行工作人员及时识破，并成功拦截，让客户避免损失12余万元。

4月17日上午，该行工作人员接到客户毛女士电话，其急切地要求确认账户是否到账7.5万元，表示她通过电话接到一单紧急的大业务，对方要求全额垫资网购客户指定的高价商品。工作人员立即察觉到毛女士很可能遇到了电信诈骗。

工作人员耐心地在电话中为其进行情况分析：首先，毛女士的这单业务前后都是通过电话联系，毛女士事前并不认识对方，且这单业务金额大、利润高、时间急，天上不会掉馅饼，事出蹊跷。其次，对方要求毛女士在极短的时间内通过二维码付款的方式，网购对方指定的高价商品，向毛女士出示跨行转账电子回单后，谎称跨行转账到账时间长，但是钱已转出要毛女士放心。同时，对方又以高额利润为诱饵，要求毛女士先进行全额垫资网购。

经工作人员核实，对方声称的7.5万元资金一直未到账。工作人员反复核验转账电子回单后，确认是电脑合成图片，对方并未付款。为帮助毛女士彻底识破骗局，工作人员建议其向对方提出拒绝垫资的意向，就在毛女士拒绝垫资后，对方主动拉黑了毛女士。后经公安机关确认，该人员确系诈骗嫌疑人，毛女士恍然大悟走出骗局。该行为客户成功挽回经济损失7.5万元。

近年来，电信诈骗手段层出不穷，让人防不胜防。作为堵截电信诈骗的最后一道防线，银行网点承担着至关重要的责任。韶山农商银行始终坚持“以客户为中心”的服务理念，强化员工培训、提升风险防范意识及专业能力，以强烈的社会责任感全力保障客户资金安全，为社会公众筑起一道“金融安全防线”。（熊方杰）