环球供应链与离岸贸易金融服务平台上线 厦门自贸片区金融创新助力离岸贸易蓬勃发展

本文转自：人民网

人民网厦门1月9日电 （余乃鎏、陈博）9日，中国（福建）自由贸易试验区厦门片区管理委员会（以下简称厦门自贸片区管委会）召开“环球供应链与离岸贸易金融服务平台”上线发布会，介绍了平台建设、功能等情况，以进一步提高平台影响力，让更多企业、金融等机构加入平台，分享厦门自贸片区金融创新红利。

发布会介绍，近年来，推动离岸贸易数字化发展和供应链数据共享，日益成为厦门自贸片区、企业、银行和监管等各方的共同诉求。为此，2023年9月，“环球供应链与离岸贸易金融服务平台”启动建设，当年12月通过专家组竣工验收，今年1月2日正式运行，目前已有12家厦门当地银行和7家当地企业集团上线注册和使用。

环球供应链与离岸贸易金融服务平台上线仪式举行。人民网记者 陈博摄

据悉，作为厦门国际贸易发展特色的重要部分，新型离岸国际贸易是厦门自贸片区的重要平台。特别是2018年8月推动离岸贸易业务发展、2021年6月获得国家外汇管理局新型离岸国际贸易试点城市以来，厦门新型离岸国际贸易业务量排名均全国靠前，2023年全市新型离岸国际贸易业务量达165.2亿美元，同比增长3.19%。

然而，因为离岸贸易具有“三流分离、两头在外”的业务特性，导致其在真实性核验和风控管理层面存在着诸多挑战。如，核验维度单一、数据离散缺失、缺少集成化工具，易滋生套利欺诈等贸易风险，并遭遇因手工操作而结算低效的痛点等，同时，该业务现金流与货物流相分离，银行展业调查难，企业获得金融服务受到影响，进而也影响了离岸贸易的发展。

针对离岸业务开展面临的瓶颈，厦门自贸片区管委会及时开展多方沟通调研，了解银行和企业的难点、痛点，牵头搭建环球供应链与离岸贸易金融服务平台。该平台依托厦门国际贸易“单一窗口”搭建，致力于为开展新型离岸国际贸易的银行和企业提供海外通关、物流、货物等数据的核查服务，包括海上石油浮仓的交易数据查证服务，“让银行可以放心开展新型离岸国际贸易的外汇收支和供应链金融服务，促进厦门市新型离岸国际贸易健康稳步发展。”

发布会现场。人民网记者 陈博摄

据介绍，环球供应链与离岸贸易金融服务平台的搭建，围绕“离岸贸易业务真实性核验和风控管理能力提升”这一关键诉求，聚焦贸易背景真实性评估、境外数据获取、强化风控管理等应用场景，以数字化手段解决离岸贸易真实性审核过程中业务验真缺少抓手、境外数据获取难、风控管理薄弱等痛点，提升跨境资金结算便利。同时，通过打造数字化的产业金融服务平台，围绕重大项目、重点企业和重要产业链，积极推进企业客户业务线上化，加强开放银行接口和统一数字门户建设，以促进场景聚合、生态对接。

目前，平台具备贸易背景真实性查询、购销业务管理、统计分析、银企业务信息互动、单证传输、异常提醒、离岸贸易报表报送、公海石油浮仓商品交易船舶轨迹交叉验证、检验证智能发送核验等功能，而企业和银行可通过WEB或微信小程序录入该平台办理业务。

“平台的落地运行，建立了离岸贸易数据中心，为银行、企业、政府和外汇监管机构提供了风险防控一揽子解决方案，进一步推动新型离岸国际贸易健康稳步发展。”厦门自贸片区管委会财金局工作人员介绍，一是通过平台获取的海外运输、通关、港口等信息数据的交叉比对（可查询全球200多个国家或地区的通关信息、93家航空公司空运提单信息和59家船公司提单信息），确定完整的物流链条，让银行更有效验证离岸贸易的背景真实性，解决离岸贸易资金流与物流相分离银行难以核验贸易真实性的难点和痛点，防止虚假贸易骗汇骗贷、重复收付汇及重复融资等情形；二是开展公海石油浮仓全球采购供应链业务创新，拓展海上石油交易等新型离岸国际贸易商品种类；三是让更多的企业通过该平台参与新型离岸国际贸易业务，分享自贸区金融改革创新红利；四是通过平台进一步完善厦门新型离岸国际贸易的统计和监测制度，与外汇局及各银行的监测系统形成互补；五是便利企业与银行进行信息交互、资料传递和购销管理。

介绍平台建设的目标、功能、价值等。人民网记者 陈博摄

“平台以数字化、智能化的科技手段，为银行和企业办理离岸贸易业务提供了保障和便利，助力厦门地区新型离岸国际贸易业务的高质量发展。”中国银行厦门分行交易银行部总经理高达丽解释，离岸贸易由于贸易物流离岸移动、资金跨境结算的特点，无法通过海关数据进行监管，因此审核和监管重心只能转移至银行，但银行无法获得其他地区海关数据和货权转移相关信息，只能重点通过审核运输单据，验证物流信息来佐证交易的真实性，缺乏其他相关信息多重校验，贸易背景真实性审核难度大，一定程度上制约了银行业务的开展，也影响了离岸贸易的发展，而环球供应链与离岸贸易金融服务平台通过大数据分类场景应用，从“事中、事后”全方面提供数据支撑及服务，有效解决银行对离岸贸易背景真实性审核难度大的痛点，“截至目前，累计在平台测试成功4笔，累计交易金额为386.59万美元。”

“分行积极参与离岸贸易业务推广，自厦门地区开展离岸转手买卖业务试点以来业务量达70亿美元，但离岸贸易两头在外，贸易单据难以审核。本次厦门自贸委牵头开发的离岸贸易金融服务平台帮助银行很好解决单据问题，不仅能查询到航运信息、空运信息等，还能提供报表生成功能，可帮助银行更好跟踪后续业务开展情况。”交通银行厦门分行国际业务部总经理陈玉清说。

“平台落地，进一步提升离岸贸易的可靠性和便利性，满足从企业申请、银行核验到政府监管的全流程闭环管理。”象屿股份财务中心副总监占婵也点赞说，离岸贸易背景真实性的核验难度较大，在资金结算过程中企业与银行存在较高的沟通成本，此次厦门自贸片区管委会等推动环球供应链与离岸贸易金融服务平台落地，进一步优化了离岸贸易营商环境，“在真实性核验方面，平台集合了运输信息查询、境外报关信息查询等功能，切实有效地解决了离岸业务最大的痛点；在信息归集方面，平台打破数据孤岛，方便银企进行数据查询和统计分析，以精准的服务持续推动新型离岸国际贸易业务高质量发展，并与企业形成产业链深度融合，实现合作共赢。”