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“必须今天提现！”工行六盘水六枝支行“警银联动”10分钟拦截骗局
多彩贵州网讯(通讯员 刘庆芳、黄华灿)“我这笔钱很急，今天必须提现投资！”在工行六盘水六枝支行，一位中年女性客户张某情绪激动地对客户经理说道。这笔高达20万元的款项，并非普通存款，而是她刚刚申请下来的信贷资金。
时间回溯到2025年10月20日，张某前来申请启用个人消费分期卡，言谈间资金需求十分急迫。23日面签放款时，她突然要求提取20万元现金。按规定，该资金仅能通过POS机消费使用。面对拒绝，张某的反应让经验丰富的客户经理刘庆芳瞬间警觉起来。
“这很可能涉及电信诈骗！”客户经理一边稳住客户情绪，一边耐心地向她介绍起当前常见的新型诈骗手法。经过一番温和而坚定的沟通，张某终于透露，她要将这20万元投入一个名为“edge”的平台进行“外币投资”，并展示了手机上所谓“月收益十几万”的记录。真相浮出水面，客户经理当即通过微信秘密联系网点主任，启动警银联动机制。公安机关迅速赶到现场，协同该行工作人员将客户劝导至反诈中心。经警方最终确认，该平台正是一个典型的诈骗工具。一场即将发生的重大经济损失，在贷款支付前的最后关头被成功拦截。
？从“骗存款”到“骗贷款”，受害者可能“债台高筑”。此案例揭示了当前诈骗犯罪的新趋势，不法分子的目标已从客户的存量存款，扩展至其潜在的信贷额度。一旦得逞，受害者损失的不仅是自有资金，更会瞬间背负上沉重的银行债务，可谓“雪上加霜”，危害性极大。在此次事件中，该行客户经理展现出的专业敏感性、反诈敏锐度及高度责任心，成为守住客户“钱袋子”的关键防线，获得了客户与警方的高度赞誉。
据该行相关负责人介绍，下一步将重点强化两方面工作：一是“织密监测网”，运用科技手段加强对信贷资金流向的实时监测，对向陌生账户大额、多笔转账等异常交易，及时采取延迟到账、电话核实及临时止付等干预措施；二是“提升敏锐度”，加强对一线员工的系统性培训，使其精准识别各类诈骗尤其是针对信贷资金的新骗局，同时明晰员工在遇到类似情况时的预警与处置权限，确保在关键时刻能够果断出手，阻断诈骗。
警银携手，众志成城。工行六盘水六枝支行在这里提醒广大市民：信贷资金用途有规，切勿相信“高收益、零风险”的投资谎言，不向陌生账户转账，守住自己的财富安全，也守住家庭的幸福安宁。
一审：李晓芳
二审：李懿
三审：雷晓明
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快照生成时间：2025-10-30 05:45:09
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