男子接个电话，100万没了……

本文转自【湖北经视】；

信用卡逾期影响征信

午后的电话 如同平地惊雷

百万资金 瞬息之间

辗转近百个账户 线索浩如烟海

黄石警方层层深挖 与时间赛跑

将盘踞在黄石地区

专门从事“取现洗钱”活动的犯罪团伙

连根拔起

征信被称为个人的“经济身份证”，它的重要性已经渗透到我们生活的方方面面，因而被越来越多的人所重视。一些不法分子也借机打着“征信”的旗号，进行诈骗。

家住黄石市的潘先生，就遭遇到了这样的征信骗局，损失惨重。我们来看看。

潘先生是个生意人，一听到信用卡逾期影响征信，进而影响到往后的贷款或者投资，潘先生一下子着急了。就在潘先生一筹莫展的时候，对方客服立马提出了一个解决方案。

在语音电话中，“客服”不停地灌输专业名词，下达一个接一个的指令。心急的潘先生，如提线木偶般任人摆布，在多个借款平台上，进行贷款，并分批转到了客服指定的账户。

面对客服再三要求转账，潘先生突然意识到事有蹊跷。当潘先生拒绝再次转账时，客服却直接失联了。转账后的潘先生，不仅没能等来客服的汇款，甚至，客服也不见踪影。短短一天的时间，张先生先后转账100余万元。

发现客服消失以后，惊慌失措的潘先生立即前往派出所报警。因为涉案金额巨大，线索立即反应到黄石市公安局开发区·铁山区分局刑侦大队。

民警随即查了潘先生汇款的账户，发现一百余万元是向多个个人账户转账，更加明确了民警的判断。因该案件涉及金额巨大，且作案手法典型，分局党委高度重视，迅速成立专案组侦破此案。

据调查，被害人潘某的一百万资金首先是流入了李某、崔某和张某三人的银行账户。

专案民警争分夺秒，与时间赛跑，连续几天几夜对与这三个账户有往来的资金流水进行分析研判，与犯罪分子展开了“隔空较量”。潘先生被骗的资金最终会流向何处呢？

为了抓住稍纵即逝的战机，民警兵分两路展开侦查。一方面，组织警力在前期掌握的线索上，继续追踪溯源地，围绕涉案的资金流、信息流展开综合分析；另一方面，组织警力马不停蹄的分赴各个银行网点进行排查，梳理可疑人员信息，以此来快速锁定犯罪团伙成员。

在这个团伙里，有人专门为洗钱团伙提供自己的银行卡，这类人俗称“卡农”，而组织“卡农”提现的人，称之为“卡中介”。经过一段时间的深挖侦查，办案民警发现该团伙有一个车队，专门负责接送卡农取现和盯梢。车队人员在每次取现完毕后，都会将现金送往阳新县某小区内。

那么这名身在暗处的接头人，会不会是幕后的‘操盘手’呢？为避免打草惊蛇，民警决定先按兵不动，等待嫌疑人的出现。

随着幕后的嫌疑人王某进入警方视线，民警已逐渐摸清了该犯罪团伙的作案流程。但根据办案经验，民警判定仅凭嫌疑人王某一人很难完成整个团队的运作，一定还会有人与他打配合。于是，民警继而对嫌疑人王某的人际关系进行深挖，来自深圳一家企业的会计龚某进入了警方的视线。

专案民警经过两个月的缜密侦查，调取了上百段取款视频，查询分析了近200张银行卡的资金流水，终于可以固定该犯罪团伙的犯罪证据，也基本摸清了该犯罪团伙的组织架构以及作案规律、作案手法。

为确保将该犯罪团伙一网打尽，在行动之前，专案组多次召开碰头会，针对不同情形，研究制定了多套抓捕方案，以确保抓捕行动万无一失。

2023年3月3日，从恩施传来战报后，分布在大冶和阳新的抓捕小组也悉数出动，将正在取现转移脏款的团伙骨干成员抓获，但也因此惊动了一号对象嫌疑人王某，警觉的嫌疑人王某第一时间冲出家，开车外逃。而布控在他家附近的民警出于安全考虑，只能紧跟其后。

疑人王某自以为手法高明，公安机关绝不可能查到他，但终究是法网恢恢。抓捕现场，民警发现嫌疑人王某随身携带着三部手机，每次与车队，与嫌疑人龚某联系都是专人专机，非常隐蔽。

初战告捷，在将团伙组织者、卡中介、车手等成员抓获之后，专案民警又乘胜追击，奔赴大冶、阳新等地，将团伙剩余的7名“卡农”抓获归案，现场查获银行卡若干。

在高额的利益诱惑下，洗钱，这看似简单轻松的工作，吸引了不少的投机分子，让他们自甘沦为犯罪分子的帮凶，走上铤而走险的犯罪之路，犯罪嫌疑人王某和龚某会面临怎样的法律后果呢？

提供银行卡帮助取现的卡农，又会有怎样的法律后果呢？

每年九月第三周是国家网络安全宣传周，今年的主题是“网络安全为人民，网络安全靠人民”，突出为民宗旨。网络让时空不再成为交流的障碍，但也让我们每一个人变得“透明”。

面对不断翻新手法的电信网络诈骗犯罪，公安民警不断磨砺“利剑”，时刻准备“亮剑”。而关注网络环境，加强警惕意识，提升防范技能，也是我们每一位公民的责任与担当。

来源：湖北经视《经视说法》

记者：杨柳、万泉 | 通讯员：刘晓晓