严加防范！烟台今年以来出现多起“线上诈骗、线下取现”诈骗方式

齐鲁晚报·齐鲁壹点 闫丽君

7月18日，烟台市人民政府新闻办公室举行打击治理电信网络诈骗犯罪新闻发布会。会上，烟台市公安局刑侦支队政委孙黎明围绕“两卡”治理的措施和计划以及今年高发的新型诈骗等问题回答记者提问。

孙黎明表示，“两卡”作为电信网络诈骗犯罪的关键工具，一直是公安机关打击治理的重点。今年7月4日，烟台市召开了打击治理电信网络诈骗犯罪工作警银联动专题调度会议，对下一步的工作进行了详细的安排部署。

下步，公安机关将联合各银行业金融机构持续排查清理存量账户，进一步压降银行账户涉案率。立足主动预防严密资金管控，常态排查监测存量账户，加大类似涉赌涉诈等大数据模型研发应用力度，精准识别清理高危账户，预警管控风险账户，细化落实分级分类管控措施，及时开展核实反馈，处置高风险线索。同时，将进一步强化协同治理，推动源头防范，突出精准化宣防，做好金融机构、通信机构主阵地宣传和新媒体精准宣传，突出加强老年人、高校新生、务工人员等易受骗人员“靶向式”警示教育，坚持“开卡必培训、取现必告知”，组织开展“黑名单”涉案人员现身说法、典型案例巡回宣讲等活动。进一步加强对银行工作人员、通信运营商工作人员“识诈辨诈”专业培训，举办反诈技能大比武，持续提升风险识别能力。进一步加强涉案银行卡溯源治理，向上溯源追查违规开立、贩卖银行卡和对公账户的网点、人员，向下顺线追查收购银行卡、对公账户团伙和洗钱窝点，持续扩大战果。公安机关提醒大家，切勿出售、出租、出借自己的银行卡和手机卡，一旦“两卡”被不法分子用于诈骗、洗钱等犯罪活动，持卡人即使未直接参与，也可能被列为涉案人员，导致卡被冻结和停机，影响正常生活。

同时，孙黎明也介绍了今年以来，高发的诈骗类型，主要有三种。

刷单返利类诈骗。诈骗分子通过网络途径，如短信、微信、QQ、抖音等社交平台或招聘网站，发布“零投入、高回报、日清日结”的刷单兼职信息，吸引受害人关注。完成任务后，以操作错误、系统卡顿、任务超时等各种理由拒绝返还本金及佣金，甚至以账户被冻结需要继续投入才能解冻等理由，要求受害人继续投钱，以此实施诈骗犯罪活动。

虚假投资理财类诈骗。诈骗分子冒充投资导师、理财顾问，通过网络平台和交友软件，推荐股票、外汇、期货、虚拟货币等，引诱受害人加入“投资群聊”，听取“专家”直播课，接受“大师”指导，用“成功案例”和小额获利迷惑受害人，诱导其不断加大投入，最终骗取全部资金。

冒充电商物流客服类诈骗。诈骗分子冒充电商客服或者快递公司客服，主动打电话以商品质量有问题需要给予退款或者称“开通了直播会员需关闭”“开通了百万医疗项目需取消”“账户异常需解冻”等，之后引导下载视频会议软件并要求开启屏幕共享，最终转走账户内钱款，遇有客服来电称退款或取消某业务的，务必通过官方平台渠道核实。今年烟台市还出现多起“线上诈骗、线下取现”的诈骗方式，诈骗分子先用各种手段对受害人实施诈骗，再以各种理由，诱导受害人使用快递、网约车、货拉拉等方式将被骗现金送到指定地点，或安排专人上门取现，请市民严加防范。