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护航朱砂特色产业——工行铜仁万山支行创新构建反洗钱精准防控体系
2025年以来，为深入贯彻落实金融监管要求，强化高风险行业风险防控，工行铜仁万山支行聚焦辖区特色产业——朱砂加工与贸易领域，创新实施动态风险画像、穿透式尽职调查与靶向宣传教育三大举措，显著提升了反洗钱工作的精准性与有效性，保障行业健康发展根基。
风险画像动态化，精准识别更高效。该行严格执行客户风险分类管理，针对朱砂行业资金交易特点，创新建立“高风险”与“中高风险”动态风险标签体系，全面覆盖可疑交易监控及外部风险关联分析。一旦客户交易行为触发高风险标签，立即启动强化尽职调查；对于整改到位、风险缓释效果显著的客户，则及时动态下调风险等级并更新管理台账，形成“识别-响应-评估-调整”的闭环管理机制。通过精准描绘客户“风险画像”，高风险客户压降成效显著，风险治理精准度大幅提升。
尽调穿透全流程，风险把控更严密。针对朱砂行业企业经营模式复杂性，该行组建专业团队开展穿透式尽职调查，深入企业实地了解其真实经营状况、上下游交易链条及资金流动特性。通过穿透分析交易本质，确保客户身份信息真实可靠、交易背景清晰合理、资金来源合法合规，从业务源头筑牢反洗钱防线，有效堵塞潜在风险漏洞。
宣教服务精准化，合规意识更入心。该行主动作为，成立专项工作组为朱砂企业提供“一对一”上门宣教服务，通过发放手册、剖析典型案例、现场答疑解惑等方式，面对面重点解读客户身份识别、大额及可疑交易报告等法定责任，明确企业反洗钱配合的法律义务。同时，紧密结合企业经营实际，提供定制化合规建议，指导企业建立健全内部风险控制机制，赋能企业提升自主风险防范意识和能力，实现从“要我合规”到“我要合规”的转变。
未来，工行铜仁万山支行将持续深化朱砂行业反洗钱差异化、精准化管理策略，积极探索更高效、更贴合行业实际的反洗钱协同控制手段，为维护区域金融秩序稳定、护航朱砂特色产业高质量发展提供坚实可靠的金融保障。
通讯员：谭翌
一审：金星
二审：李懿
三审：雷晓明
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快照生成时间：2025-12-18 00:45:04
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