卖劳力士卷入诈骗案被警方强制划扣20万，法学专家解释

据现代快报，近期，该报连续报道了多起因售卖劳力士手表，导致银行卡被警方冻结的案件。

10月23日，南京的马先生称，自己也有着类似遭遇，而且一个卖表订单中，有两笔汇款被指涉嫌诈骗。其中一笔25.6万元的汇款，济南警方已于近日管控到期，正在走解冻程序；另外一笔20万元款项，被镇江丹阳警方先冻结4个月，之后强制扣划走了。

记者了解到，前述被冻结20万元，汇款方确实是一起诈骗案的受害人。10月23日下午，记者联系到了丹阳市公安局反诈中心负责该案的民警，对方表示，马先生的卡属于涉案“一级卡”，是受害人直接打到他账户上面的，而马先生也确实被扣划了20万，但具体案情不便透露。

（图片均来源于现代快报）

在该报报道的另外一起类似案件中，当事人配合警方提交了证明材料，警方正在为其解冻银行卡。

该报道称，10月16日，深圳的杨女士报料称，她以97000元将一块劳力士表卖给佛山一男子，但其中94000元被青岛警方视为诈骗款，导致她的银行卡被冻结超三月并被银行拉入黑名单。青岛警方告知，解冻需退还94000元给受害人或按程序处理。

杨女士配合警方做笔录并提交证明材料后，青岛警方表示，根据杨女士提供的材料及警方调查，确认她与诈骗案无关，正加快程序以解冻其银行卡。

上述两起案件中，两名售卖贵重名表的当事人均在交易后遭遇银行卡被冻结的情况，针对这一现象，国家“双千计划”法学专家、芙蓉律师事务所主任陈平凡进行了法律解读，并给出了具体的建议。

陈平凡表示，警方的行为可以理解为对涉嫌诈骗案件的预防和控制措施，主要目的是防止犯罪嫌疑人转移、隐匿赃款。为了避免自己的银行卡账户被冻结的情况发生，建议广大网友提高警惕，养成良好的行为习惯。具体建议如下：

一、警方的行为，其法律依据是什么？目的是什么？

警方的行为可以理解为对涉嫌诈骗案件的预防和控制措施。根据《中华人民共和国刑法》和《中华人民共和国刑事诉讼法》，警方有权对与犯罪活动相关的资金进行冻结，以防止犯罪嫌疑人转移、隐匿赃款。这种行为通常是基于以下法律依据：

1. 刑事侦查权：警方在侦查过程中发现资金流向可疑，可能与诈骗案件有关，依法采取冻结措施。

2. 保护受害人权益：冻结资金可以防止诈骗分子转移赃款，保护受害人的合法权益。

3. 防止证据灭失：冻结资金有助于保全与案件相关的证据，便于后续调查和审理。

二、市民如果遇到上述情况，应该如何处理？

市民在遇到银行账户被冻结的情况时，应采取以下步骤：

1. 立即停止转账：如发现账户被冻结，应立即停止所有转账操作，避免进一步损失。

2. 查询冻结原因：通过银行或相关部门查询账户被冻结的具体原因，了解是否与诈骗案件有关。

3. 收集证据：保存与交易相关的所有证据，包括聊天记录、交易凭证等，以便后续向警方说明情况。

4. 联系警方：主动联系涉及的警方，提供相关材料，证明资金来源的合法性，配合调查。

5. 寻求法律帮助：如情况复杂，建议咨询专业律师，获取法律支持和建议。

三、广大网友该如何避免类似情况发生？

为了避免类似情况的发生，广大网友可以采取以下预防措施：

1. 核实交易方信息：在进行奢侈品交易时，务必核实对方的身份信息，包括账户名、账号、开户行等，确保信息准确无误。

2. 使用安全的支付方式：选择信誉良好的支付平台，避免使用不明渠道进行交易。

3. 警惕异常交易：如对方提出“限额”或其他不寻常的支付方式，应提高警惕，谨慎处理。

4. 保持沟通记录：在交易过程中，保留与对方的所有沟通记录，以备后续查证。

5. 定期检查账户：定期检查银行账户的交易记录，及时发现异常情况并采取措施。

通过以上措施，市民可以在一定程度上降低因交易奢侈品而导致银行账户被冻结的风险。

潇湘晨报记者曾永红 曹伟