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山东保险业为奋斗的你加把劲 | 反洗钱知识“晓”课堂
Hello！反洗钱知识“晓”课堂又跟大家见面了。
您还记得2月关于个人存取现金超5万元需登记资金来源和用途的微博热搜吗？根据央行最新消息，原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），暂缓施行，相关业务按原规定办理。
其实《办法》的出台，是为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。个人现金存取规定主要目的也是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动。您可能会说，就我这点钱，还洗钱？您不打算干坏事，不见得坏事就不找上门啊！比如非法集资、电信诈骗等，我们天天都能看到各种案例。现在骗子们也狡猾了，如果让您转账，资金就有迹可循，所以很多骗子就让受害人取现金，特别是一些老年人。现实中就发生过老人到银行要取现金，一旁还有人跟着给老人使眼色，银行工作人员很警惕，悄悄报警，警察来了一查，果然是诈骗。所以我们需要大额存取现金的话，按正常流程登记和说明就行，不会对我们普通老百姓造成影响。手续上虽然麻烦了一点，但是可以有效减少违法乱纪的发生，最大限度保障老百姓资金安全。
实施客户尽职调查，一方面是为金融机构监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性；另一方面也是为了保护客户的合法权益。试想，如果您的身份证件丢失被不法分子利用，金融机构不识别身份就为其办理业务，您的合法权益必然受到侵害。因此，请主动配合金融机构的尽职调查。
同时根据相关法律规定，金融机构有保密义务。金融机构会对您的个人信息严格保密。请您放心，您在金融机构登记的个人信息是安全的。
为保护自己，远离洗钱，平安人寿山东分公司提醒您：
1、选择安全可靠的金融机构，配合金融机构的尽职调查工作；
2、不出租出借自己的身份证件和金融账户；不要用资金的账户替他人取现；
3、提高风险防范意识，远离不法金融活动；
4、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；
5、举报洗钱活动，维护社会公平正义。
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快照生成时间：2023-06-21 13:45:23
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