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建行潍坊临朐弥河支行：阻截睡眠卡激活 防接收可疑资金
大众网记者 徐浩 通讯员 梁晓月 潍坊报道
9月4日上午，建设银行潍坊临朐弥河支行在办理业务时，凭借严谨的风险核查，成功劝阻一名中年男子出借银行账户的行为，避免其卷入涉诈风险，守住客户账户安全防线。
当天上午，一名中年男子走进建行临朐弥河支行，向柜台工作人员提出业务需求：“我的银行卡用不了了，想重新激活。”工作人员立即按照业务流程接待，同时牢记防范电信网络诈骗的工作要求，决定先对该银行卡状态进行核查，确保客户账户资金安全。
经系统查询，工作人员发现关键信息：该男子的银行卡自2018年开户后使用频率极低，且已于2023年转为睡眠账户。结合“睡眠卡激活”这一敏感场景，工作人员进一步询问：“您激活这张卡是打算自己用吗？具体用途是什么？”
男子坦言，并非自己使用，而是“亲戚说过几天会往这张卡里打一笔钱，让我激活后再转给他。”当工作人员追问“款项具体来源”时，男子却支支吾吾，表示并不清楚详情，只是碍于亲戚情面打算帮忙。
听到这里，工作人员立刻警觉，这一情况符合“出借账户”的典型特征，且极有可能涉及接收涉诈、涉赌等违法资金。工作人员当即停下业务办理，向男子展开详细风险提示：“您这种帮亲戚接收资金再转账的行为，属于出借银行账户。一旦对方转入的是涉诈资金，您不仅要承担法律责任，还可能被列入金融惩戒名单，影响后续办卡、贷款等业务。”
为让男子充分认识危害，工作人员还结合近期类似案例，讲解出借账户可能面临的法律后果。男子听完后恍然大悟，意识到自己险些因“人情”陷入风险，连忙表示：“多亏你们提醒，我回去就明确拒绝亲戚，绝对不借账户了！”随后，男子放弃激活银行卡，安心离开网点。
建行临朐弥河支行相关负责人表示，睡眠账户因长期闲置，易成为不法分子觊觎的“工具”。今后支行将持续强化员工风险识别能力，对账户激活、转账等业务保持高度警惕，通过主动问询、耐心讲解，帮助客户规避风险，切实履行金融机构防范电信诈骗的责任。
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快照生成时间：2025-09-14 05:45:02
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