百万大奖骗局，退休女教师喜中百万大奖却将养老金赔光 | 大案纪实

退休女教师在国庆前夕中了百万大奖，一夜之间变成了百万富翁，这本是人人都梦想的好事，但是这名女教师却怎么也高兴不起来，她竟然为了这百万大奖耗费心理，最终还闹到了公安局里，警方一眼便识破诡计，被骗的13万余元养老金最终被全部追回。那么这天究竟发生了什么，百万大奖的背后到底隐藏了什么阴谋呢？

2016年的国庆节到了，家住陕西铜川市的退休女教师赵金莲女士怀着焦急而且兴奋的心情度过了漫长的七天假期，10月8日国庆长假一结束，赵金莲便开始反复拨打一个电话号码，但是听筒里传来的声音却让她产生了不祥的预感。电话里的语音提示对方已经停机，赵金莲隐隐感觉有点不大对劲，于是便赶紧来到了派出所报警，她到底遇上了什么麻烦呢？

事情的起因还要从国庆前说起，2016年9月16日下午，赵金莲收到了一封信件，他打开信封后发现里面的物品是一张宣传单，这是一张庆祝北京九芝堂保健股份有限公司成立23周年庆典的宣传单，背面还设有一个刮奖区，中奖金额十分可观。赵金莲怀着试试看的心情刮开了刮奖区，结果却惊讶的发现自己居然中了百万大奖，她一开始并不相信自己会有这么好的运气，但是随宣传单一起寄来的公证书却打消了她的疑心。

这张公证书上盖有北京市丰台区公证处的印章，宣传单上还有公证员的信息资料，赵金莲赶紧拨打了宣传单上所写的公证专线电话，结果果然得到了肯定的回答，赵金莲急忙咨询兑奖的方式，结果对方却提出先要缴纳6万元的费用。

明明是中奖，为什么先要交钱呢？原来兑奖说明中明确提到，如果因路途遥远或没有时间领取奖金，可以委托公证处进行转账公证，而这6万元钱便是转账公证的手续费和审计费，赵金莲想到既然已经中了百万大奖，那么出这笔钱也是应该的，她随即便到银行将6万元存款转入了对方指定的账户。

赵金莲转了账后欢欢喜喜地等待领奖，但是对方却称还要缴纳税费，6万块已经是赵金莲和老伴的全部养老金，这一大笔税金她是无论如何也拿不出来了，可是对方称如果不能缴纳税金，这笔奖金便不能发放，就连已经支付的手续费也无法退回，赵金莲顿时感到骑虎难下。

赵金莲夫妻俩想尽办法好不容易才找亲戚朋友凑足了税费，可是当钱转过去之后，对方却又给出了另一番答复。公证处声称因为税费缴的太迟，所以还必须再缴纳两万块的滞纳金，赵金莲前前后后已经拿出了9万块，如果这两万块不出的话，之前所花的钱就会全部打了水漂，这换做是谁，谁都受不了。赵金莲再也想不到能够找谁借到钱，而国庆长假也已经开始，她只得焦急地等待着假期结束，没想到待到10月8日她再拨打电话之时，对方的电话却已经停机。

赵金莲思前想后觉得自己可能是遭遇了诈骗，于是便拿着宣传单来到了铜川市王益公安分局报警，民警搜索了有关九芝堂23周年庆典这一活动的相关信息，可是查询到的结果却令大家大吃一惊。

赵金莲居然不是唯一的受骗者，网络上竟然还出现了与她经历相同的诈骗案例，相同的伎俩，相同的公证处，不同的只是案件发生的时间是两年前，当时九芝堂活动庆典是为了庆祝创建21周年，其他受骗者与赵金莲的经历如出一辙。民警立即查询了北京市丰台区公证处的电话号码，结果得知这个公证处早已改名，如此拙劣的骗局赵金莲竟然一点也没有发觉异常。

警方立即对赵金莲汇款的账户进行调查，他们通过对银行流水的查询最终发现有部分金额在河南安阳通过一台POS机被人消费，可是宣传单上所有号码的归属地都在北京，赵金莲被骗走的钱财为什么会在安阳被消费出去呢？难道说犯罪嫌疑人其实藏身在安阳吗？

赵金莲在与公证处进行联系的过程中，一个自称刘雅静的假公证员曾经向她提供了一个私人手机号码，民警发现这个手机号码的归属地也是在河南安阳，大家大胆推断，嫌疑人有可能就是安阳人士。警方决定顺着这一线索一查到底，于是便星夜兼程赶往了安阳，他们此行到底会有怎样的收获呢？

涉案POS机的注册人名叫刘峰，大家很快便查询到了此人所属公司的地址，按理说顺着这一线索顺藤摸瓜应该很快便能找到刷卡的嫌疑人，但是办案民警却发现事情远没有想象的那么简单，刘峰的公司地址纯属伪造，而他注册的其他公司也全部都是空壳，大家渐渐感到这个刘峰有可能就是这一系列诈骗案的主谋。

公司是假的，警方便转而从钱财的流向上下手，他们发现所有的赃款通过POS机刷卡后都转到了一个名叫刘杰的男子账户，刘杰肯定与本案脱不了干系，大家立即查询此人的详细信息，试图从他的身上找到案件的突破口。

据调查，刘杰住在安阳市文峰区的一个居民小区，因为没有更加详细的住址信息，所以民警们便决定在该小区内进行蹲守，静待刘杰的出现。2016年10月18日，一名男子缓缓走入小区大门，小区保安辨认出此人正是刘杰，埋伏在周围的民警立即一拥而上，刘杰束手就擒。警方在刘杰的带领下来到了他的住处进行搜查，大家刚一进门便被眼前的景象惊得目瞪口呆，只见这间不大的出租屋内摆满了POS机，仔细一数竟然多达59台，刘杰自知无法狡辩，于是便坦诚交代了自己非法利用信用卡套现的犯罪事实，可是当大家问及彩票诈骗案时，他却声称对这桩案件毫不知情，刘杰是否如实交代了自己的罪行，他所供述的真的是全部实情吗？

经调查，刷走赵金莲被骗资金的pos机就在刘杰的家里，警方无论如何也不相信刘杰没有参与诈骗，刘杰苦思许久之后终于想起，自己前段时间曾经将几台POS机借出，可是他只知道借走机器的那名男子外号“欢欢”，并不知道有关此人更多的信息。

欢欢借走POS机后将所有刷卡交易的小票都拍照发给了刘杰，民警对这些照片进行仔细调查后终于在其中一张小票上找到了线索，这张小票的刷卡时间和金额与赵金莲被骗资金流向完全一致，案件的调查工作取得重大突破，看来真相已经触手可及。

经调查，欢欢的真名叫做李欢，安阳县白璧镇人，民警很快便将其逮捕归案，人证物证俱在，他只得供述了自己帮助诈骗集团进行刷卡套现的犯罪事实，而主犯肖嘉嘉也进入了大家的视线。

肖嘉嘉就住在安阳市区，警方不费吹灰之力便查清了此人的详细信息，民警在肖嘉嘉的住处楼下进行蹲守，没过一会儿便看到肖嘉嘉从楼道里走了出来，大家本想立即实施抓捕，但是却发现他的身后还跟着一个小孩，肖嘉嘉应该是准备开车送儿子上学，为了不给孩子留下心理阴影，民警们便决定暂时中止抓捕行动。

时间很快到了第二天下午四点，肖嘉嘉终于单独出现，大家抓准时机冲上前去，犯罪嫌疑人终于被逮捕归案。主犯肖嘉嘉终于落网，但是审讯工作并不顺利，此人似乎做足了准备工作，面对警方的询问居然对答自如。

肖嘉嘉对于民警提出的一系列问题都能做出合理解释，他声称自己与李欢之间存在矛盾，对方肯定是想要乘机拉自己下水，警方目前手头的证据仅有李欢的证词，肖嘉嘉矢口否认罪行，大家需要更多的证据才能击溃犯罪嫌疑人的谎言。警方决定从收取诈骗钱款的银行卡入手调查，看看能否从中找到肖嘉嘉犯罪的铁证，民警将用于分散资金的所有银行卡卡主一一找到，从而发现了一个名叫王家兴的卡农，王家兴随即在河南林州市被警方逮捕，王家兴到案之后认罪态度端正，他为求戴罪立功便主动指认肖嘉嘉是最大买家，自己的大部分银行卡都被卖给了此人。

王家兴的身上有一本账本，这本账本上记录了所有银行卡的交易明细，对何时何地与何人交易都记载得清清楚楚，而那些卖出的银行卡卡号也被详细记录了下来，民警将这些银行卡号与涉案银行卡进行了比对后终于找到了至关重要的证据，其中一张银行卡与犯罪嫌疑人使用的银行卡一模一样，而购买者正是肖嘉嘉，肖嘉嘉一开始还死鸭子嘴硬，但是他为了圆谎不断地编造谎言，证词渐渐变得漏洞百出，没过多久肖嘉嘉便无法自圆其说，心理防线也全面崩塌，在一番沉思之后，他终于承认了自己伙同他人利用虚假中奖信件实施诈骗的犯罪事实。

王益公安分局民警不辞辛劳终于将赵金莲被骗的钱财全部追回，他们在侦破此案的过程中多次往返安阳和铜川两地，经过不懈的努力共抓获犯罪嫌疑人八名，追回多名受骗老人的养老金共计13万余元，并且通过此案串并案件33起，有效遏止了诈骗团伙的犯罪通道，进一步保护了老百姓的钱袋子。诈骗分子已经将黑手伸向了反诈意识薄弱的老人，他们将用于诈骗的道具进行一番修饰，信以为真的老人便会自愿上钩，本案中的公证书存在明显漏洞，赵金莲竟然丝毫没有察觉。

这桩案件中售卖银行卡的当事人也遭到了公安机关相应处罚，大家一定要保护好自己的证件、银行卡以及个人信息，千万不要贪图蝇头小利便出售自己的银行卡，在明知对方存在犯罪行为的情况下，提供销赃渠道者也将被追究法律责任。