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工行北京分行：科技赋能与共建共治，筑牢反诈防线
本文转自：人民网-北京频道
面对电信网络诈骗持续高发的态势，工商银行北京市分行坚持以人民为中心的价值取向，以金融科技赋能涉诈防控，通过人机融合、警银协作等举措，积极推动涉诈风险“早识别、早预警、早发现、早处置”，为防控电信诈骗提供金融支撑和安全保障。
深化科技赋能，智控模型精准护航
为了实现涉诈交易秒级预警和风险账户实时精准管控，工商银行运用大数据、机器学习、社区挖掘等现代信息技术手段，打造“融安e核”智能风控系统，基于企业账户属性、资金结算信息等千余个特征，构建覆盖企业全生命周期、全业务流程的立体化智能反诈监控模型。今年以来，工行北京分行依托“融安e核”系统，精准识别、及时管控对公风险账户7000个，有强化涉诈风险识别和风险阻断。
强化管理创新，人机融合高效防控
面对电信诈骗手法不断演变升级的严峻形势，工行北京分行把风险防控机制建设作为重点工作，积极推动科技智能防控与专业化人工识别的深度融合。定期复盘推演各类电诈犯罪作案手法，总结研判涉诈新特征、新形势，持续开展智能模型迭代更新，确保涉诈账户目标“精准打击”。加强风险长线跟踪分析，通过风险账户关联挖掘、聚合运算等技术，进一步提高风险提示的有效性和风险动向把控精度，在识别涉诈团伙作案特征、捕捉账户风险变化形势方面积累了丰富经验。
坚持共建共治，联防联控合力防诈
以“融安e核”风险防控系统为基础，工行北京分行持续构建“内外协同，防治一体”的反诈防线。对外，不断深化警银协作，在信息共享、联动反应机制建设方面，积极探索联防联控着力点。近年来，线下警银联动防堵电信诈骗150余起、防止客户资金损失2700余万元。对内，加强跨专业、跨机构协调配合，围绕涉赌、涉诈资金链治理等重点工作，推动“高效预警-精准识别-迅速治理”全流程风险管理链条顺畅运转，提升风险防控的科学性、精准性和有效性。今年以来，该行涉案账户数量持续处于北京地区同业低位。
下一步，工行北京分行将始终坚持客户至上，立足当前电信诈骗网络案件发案形势，进一步压实主体责任，精准研判、精细操作、精确打击，推进电信网络诈骗行业治理、源头治理、综合治理取得更大成效，为首都金融安全稳定贡献工行力量。
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快照生成时间：2024-09-24 17:45:08
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