• 我的订阅
  • 财经

官方:严厉打击非法跨境金融活动

类别:财经 发布时间:2023-11-17 21:33:00 来源:中新经纬

中新经纬11月17日电 “国家外汇管理局”微信号17日发布专栏文章《强监管 防风险 有力有效维护外汇市场健康秩序》提到,严厉打击非法跨境金融活动,着力提升外汇监管质效。

全文如下:

强监管 防风险 有力有效维护外汇市场健康秩序

管理检查司

中央金融工作会议强调,要全面加强金融监管,有效防范化解金融风险;严格执法、敢于亮剑,严厉打击非法金融活动。国家外汇局坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,坚持统筹发展和安全,在持续深化外汇领域改革开放、促进跨境贸易和投融资便利化的同时,强化外汇监管,提升监管效能,严厉打击外汇违法违规活动,有力有效维护外汇市场健康秩序,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。2017年以来,共查处外汇违法违规案件超1.6万起,处罚没款近70亿元。

一、强化科技赋能,有效提升风险精准识别能力

夯实大数据分析基础。整合外汇业务系统数据,引入海关、工商、税务等部门共享数据,建立涵盖主体、交易、行为等超150亿条信息的多维数据库。梳理数据库底层逻辑,构建数据交叉比对关系,持续优化大数据分析基础。

提升非现场分析智能化水平。应用人工智能等技术持续升级外汇非现场检查分析系统,建立涵盖17个业务场景逾240个指标模型,实现异常交易数据的自动生成和批量推送。密切跟踪非法跨境金融活动作案模式和手法变化,及时更新迭代指标模型,提升线索发现能力。引入图数据分析技术,实现跨境收付款、股权交易、债权债务等关系型数据可视化,提升资金穿透分析能力。2017年以来,非现场分析识别线索近万条,查处和移交处置近5000条。

针对重点领域加大监测力度。聚焦地下钱庄、出口骗税、虚拟货币等重点领域,定期组织全系统集中分析,不定期组织跨部门联合研判,总结提炼案件运作模式和关键异常特征,研讨形成更具操作性、通用性的非现场监测分析方法,有效提升及时发现团伙式重大非法跨境金融活动的能力。

二、加大监管协作,有力打击治理非法跨境金融活动

始终保持对非法跨境资金活动的高压打击态势。2017年以来,联合公安等多部门破获地下钱庄等违法犯罪案件810余起,行政处罚地下钱庄交易对手逾9000个。与公安机关、人民银行等部门联合研判、联合行动,摧毁“飓风”“断金”系列案等一大批职业化地下钱庄犯罪团伙。参与多部门联合打击涉税违法犯罪工作,协同破获浙江“惊雷2022”、福建“争锋”等系列案件。做好行刑衔接,严肃查处跨境对敲、虚构交易、个人分拆、虚拟货币等违规跨境转移资金活动。

以案倒查封堵非法资金划转渠道。以地下钱庄案件为切入口,倒查涉案银行、支付机构等经营机构200余家,严厉处罚机构疏于客户审核、风险业务“绿灯放行”、异常业务隐瞒不报等违规失职行为,督促经营机构提高风险识别、预警、拦截水平。

以打促治推动非法跨境资金活动综合治理。向有关部门通报虚假投融资、境外机构境内非法展业等问题线索,及时清理非法网络炒汇平台,协同完善行业治理和源头治理。发挥以案释法警示教育作用,累计公开通报外汇违规案例超30批次,向社会公众揭示非法买卖外汇、逃汇等行为危害性,有力震慑外汇违法违规活动。

三、加强外汇监管,推动金融机构依法合规经营

拓宽专项检查广度。2017年以来,组织完成18家全国性中资银行、7家地方商业银行、5家外资银行总行,以及35家证券、保险、基金、信托、支付机构专项检查,处罚没款共计14亿元。强化对违规机构责任人追责,按过罚相当原则对200多人次处以警告、罚款或建议处分,切实提升机构合规经营意识。

挖掘专项检查深度。查处银行未尽职审核办理跨境担保案件40余起,震慑各类以“或有债务”之名行“必有债务”之实的资金借道流出行为。规范外汇批发市场交易,查处虚增交易量、违反经纪业务管理规定等案件40余起,促进市场合规交易。打击虚假外商投资,查处快进快出、资金空转、无实际经营等异常企业百余家,罚没款超2亿元。

督导银行提升自主展业能力。探索统筹便利化与防风险的制度性、系统性安排,开展银行外汇展业改革试点,推动银行外汇业务流程再造,建立贯穿事前、事中、事后风险管控的全流程展业框架。持续向银行传导内控制度和系统建设要求,指导银行改进风险管理水平。建立年度检查“回访”机制,督促金融机构整改措施落实落地,巩固检查成果,注重“治病救人”,杜绝“一罚了之”。

四、坚持依法行政,确保外汇行政执法规范有序

规范行政处罚程序。公布实施《国家外汇管理局行政处罚办法》,规范外汇行政处罚行为,实施集体审议、处罚决定分级审批等制度,充分保护行政相对人的合法权益。主动公开行政处罚信息超1.6万条,提升执法透明度。

规范行政处罚裁量权。根据《中华人民共和国行政处罚法》的要求,公布外汇管理行政罚款裁量办法,细化6类裁量阶次和罚款幅度,规范自由裁量权。依法告知行政相对人适用量罚情节及理由,做到处罚决定依据充分、量罚适当。

强化内外部执法监督。定期核查全国外汇案件执法规范性、法律文书质量,强化内控监督检查,及时提示执法风险,推动各级外汇管理检查部门严格依法履职。

五、扎实推进强监管和防风险,维护外汇市场健康秩序

深化非现场能力建设,着力提升外汇检查精准打击能力。强化专题研究,及时发现异常情况及线索。更新外汇违规行为异常特征与指标模型,推动系统功能运用和方法创新。加强部门合作,深入推进与公安、税务等相关部门的线索联合研判。

严厉打击非法跨境金融活动,着力提升外汇监管质效。加强行刑衔接,持续推动跨部门协同监管执法,保持对跨境赌博、出口骗税等违法犯罪“资金链”的高压打击态势,严厉惩处地下钱庄非法买卖外汇、赌资汇兑等违法违规活动。坚持打击与治理并重,结合案件查处中发现的突出问题,协同推进源头治理。

强化专项检查,着力提升外汇经营机构合规管理有效性。银行外汇业务检查做到银行类型“全覆盖”、外汇业务“全覆盖”,有序扩大非银行机构专项检查覆盖面。按照“成熟一家、启动一家”原则,稳慎推进银行外汇展业改革,探索建立健全外汇业务事前、事中、事后全流程展业框架。持续规范外汇市场交易行为。

严格行政执法程序,着力提升依法行政能力水平。严格落实行政执法公示制度、执法全过程记录制度、重大执法决定法制审核制度,严格落实“一案双查”“一案双罚”机制。加强外汇检查队伍建设,深入推进依法行政,切实提升外汇行政执法的质量和效能。(中新经纬APP)

来源:中新经纬

编辑:王永乐

广告等商务合作,请点击这里

未经过正式授权严禁转载本文,侵权必究

以上内容为资讯信息快照,由td.fyun.cc爬虫进行采集并收录,本站未对信息做任何修改,信息内容不代表本站立场。

快照生成时间:2023-11-17 23:45:03

本站信息快照查询为非营利公共服务,如有侵权请联系我们进行删除。

信息原文地址:

官方:推动更多在闽优质台资企业在大陆上市
...建省内银行为台胞在闽合法合规商品房交易相关款项办理跨境人民币收付业务。福建省内银行可在“展业三原则”基础上,为台胞办理商品房交易相关的跨境人民币收付款及境内支付业务。《若干措
2025-06-12 19:16:00
中信银行南京分行举办“信外汇+”跨境金融服务论坛暨“走进自贸”系列活动启动会
中信银行南京分行举办“信外汇+”跨境金融服务论坛暨“走进自贸”系列活动启动会 5月14日,在100余位江苏企业家的共同见证下,中信银行南京分行“信外汇+”跨境金融服务论坛暨“走进
2024-05-15 16:51:00
发挥稳定外汇市场预期作用 跨境融资宏观审慎调节参数上调至1.5
...燕飞)日前,人民银行、外汇局决定将企业和金融机构的跨境融资宏观审慎调节参数从1.25上调至1.5,于2023年7月20日实施
2023-07-22 09:39:00
建设银行吉林省分行开展“春风融‘汇’ 助企生辉”跨境金融外汇特色服务宣传月活动
...外汇管理局吉林省分局开展“春风融‘汇’ 助企生辉”跨境金融外汇特色服务宣传月活动工作要求,建行吉林省分行于4月开展了跨境金融外汇特色服务宣传月活动。活动期间,分行开展了形式多
2025-04-28 17:24:00
国家外汇局:支持跨境电商、市场采购贸易等发展
...电 国家外汇管理局官方微信13日发布专栏文章《持续深化跨境贸易外汇便利化改革》提到,积极支持跨境电商、市场采购贸易等新业态新模式发展。文章称,国家外汇管理局将持续深化跨境贸易
2023-11-13 20:18:00
12条外汇措施支持民营经济发展壮大
...化试点,继续支持对台小额贸易发展,不断提升台资企业跨境贸易投融资便利化水平,便利台胞在泉安家置业。推进跨境贸易投资便利为持续释放改革政策红利,营造“越诚信越便利、越合规越自主
2024-03-28 09:35:00
...外汇管理局德州市分局联合德州市商务局、德州市外汇及跨境人民币自律机制开展了“优汇服务及跨境人民币政策宣传县域行”活动。活动采取“1+10”模式进行,即在德州市中心城区和10个
2024-07-15 18:42:00
...外汇局滨州市分局指导下,农行滨州分行牵头滨州外汇及跨境人民币业务自律机制开展外汇政策宣传主题月系列活动举行。滨州市外汇及跨境人民币自律机制是由滨州市外汇指定银行组成的自律和协
2024-05-30 00:45:00
外汇服务强保障 业务创新助发展
...日报外汇服务强保障 业务创新助发展民生银行厦门分行跨境金融服务水平再提升 民生银行在厦门发布“民生跨境一家”跨境金融服务品牌,推出更贴合厦门本地企业实际的全方位跨境金融
2023-09-07 07:24:00
更多关于财经的资讯:
浪浪山玩偶3天预售超1万件!今年已注册超200万家谷子经济相关企业
据央视报道,动画IP的周边衍生商品,也被现在的年轻人称为“谷子”,其来源是英文单词“Goods”的音译。近年来,随着国产动漫
2025-08-27 16:12:00
非银存款激增,你的存款“搬家”了吗?
非银存款激增,你的存款“搬家”了吗?业内人士:投资者需量力而行警惕风险□南京日报/紫金山新闻记者曹丽珍今年7月,全国范围内住户存款同比多减7800亿元
2025-08-27 07:37:00
民生银行张庄路支行走进闫千户社区开展金融消保宣传活动
“老师,您看这张宣传单,上面的养老诈骗案例可得多留意,凡是让先交钱的‘投资项目’都要打个问号。”8月7日,在闫千户社区活动广场
2025-08-26 17:30:00
民生银行济南章丘支行:征信宣传进广场 诚信理念入人心
为积极响应中国人民银行关于加强征信宣传的号召,切实提升社会公众的信用意识,近日,民生银行济南章丘支行在章丘区和谐广场成功举办“征信宣传进广场 诚信理念入人心”的征信宣传活动
2025-08-26 17:30:00
民生银行邹城支行走进公共法律服务中心 共织反诈“防护网”
电信网络诈骗手段花样翻新,守护好群众的“钱袋子”成为当务之急。近日,民生银行济宁邹城支行主动作为,走进邹城市公共法律服务中心
2025-08-26 17:31:00
民生银行济南章丘支行开展“理性借贷,守护信用”主题金融知识普及活动
在金融服务蓬勃发展的今天,金融消费者权益保护已成为社会关注的重点。为帮助公众树立正确的借贷观念,强化风险防范意识,民生银行济南章丘支行积极响应号召
2025-08-26 17:31:00
民生银行临沂河东支行组织开展“金融知识‘无障碍’ 传递金融正能量”教育宣传活动
为推进金融知识普及,切实增强公众对金融产品和服务的认知能力,自8月以来,民生银行临沂河东支行持续开展“金融知识‘无障碍’ 传递金融正能量”主题宣传活动
2025-08-26 17:32:00
民生银行临沂兰山支行走进企业开展消保宣传,传递金融正能量
为切实履行金融机构消费者权益保护责任,推动金融知识普及,民生银行临沂兰山支行近日组织专业团队走进某安全科技有限公司,开展“金融知识无障碍 权益保护伴您行”教育宣传活动
2025-08-26 17:32:00
民生银行济宁邹城支行金融知识入社区,筑牢居民“钱袋子”防线
为切实提升社区居民对人民币的认知深度,强化大家爱护人民币、防范假币的主动意识,近日,民生银行济宁邹城支行的工作人员走进庙户社区
2025-08-26 17:33:00
民生银行临沂临沭步行街社区支行开展“珍惜一生血汗 远离非法集资”宣传活动
为进一步打击和处置非法集资,增强群众防范非法集资的意识和能力,提升公众对非法集资危害的认知,营造健康稳定的金融环境,8月11日
2025-08-26 17:34:00
民生银行伟东新都社区支行多措并举开展反诈拒赌活动,共筑金融安全防线
为有效遏制电信网络诈骗及跨境赌博违法犯罪活动的高发态势,切实保护人民群众财产安全和合法权益,民生银行伟东新都社区支行积极响应监管部门号召
2025-08-26 17:34:00
奇瑞公布零重力车辆座椅相关专利,可防止误夹保护乘员
8月26日,奇瑞汽车股份有限公司申请的“零重力车辆座椅控制方法、控制装置、车辆及存储介质”专利公布。专利摘要显示,本发明提出零重力车辆座椅控制方法
2025-08-26 17:36:00
蔚来汽车科技注册NOMI商标 可应用于人形机器人
近日,蔚来汽车科技(安徽)有限公司再成功注册两枚“NOMI”商标,国际分类为科学仪器,已申请商品/服务包括:教学机器人
2025-08-26 17:48:00
中粮集团在江西成立农业产业发展公司
近日,中汇农创(江西)农业产业发展有限公司成立,法定代表人为张伟,注册资本为5000万元,经营范围包含:种畜禽经营,牲畜屠宰
2025-08-26 17:48:00
科大国创在河南成立人工智能科技公司,含多项AI业务
近日,科大国创(河南)人工智能科技有限公司成立,法定代表人为李飞,注册资本为2000万元,经营范围包含:大数据服务;人工智能理论与算法软件开发
2025-08-26 17:48:00