绿色贷款余额近2000亿元 北京银行“化金为绿”写好绿色产业故事

擦亮金融高质量发展的绿色底色是守住绿水青山的本色、推动经济社会绿色转型发展的关键，此前中央金融工作会议也曾明确将“绿色金融”作为建设金融强国的五篇大文章之一。

作为逐“绿”而行的高效执行者，近年来，北京银行向下扎根，持续完善巩固自身的绿色金融管理架构;向上生长，越来越多的绿色金融产品“开枝散叶”;向外蔓延，与更多合作方携手“化金为绿”，写好绿色金融故事。

金融产品服务“含绿量”再上升

今年6月，北京银行的绿色金融产品再添“一员”，推出的“绿棕收入挂钩贷款”产品再次为绿色金融发展注入新鲜活水。

6月25日，北京银行南京分行为振江股份发放5000万元绿棕收入挂钩贷款，成为该产品在全国的首单落地业务。北京银行深圳分行也紧随其后，于6月26日成功落地了分行首笔 “绿棕收入挂钩贷款”，发放对象为创业板首家生态园林上市公司——中节能铁汉生态环境股份有限公司。

据公司介绍，“绿棕收入挂钩贷款”是北京银行为满足符合绿色低碳发展导向的客户融资需求推出的创新业务。该产品以企业主营收入为切入点，充分考量行业内部差异，将公司主营收入构成分为“绿色”“棕色”“非绿棕”三大类，通过细分主营收入标签，将贷款的优惠利率与借款人的绿色棕色收入绩效表现(KPI)相挂钩，通过创新运用动态价格调整机制，激励借款企业实现可持续发展目标。

“绿棕收入挂钩贷款”的落地不仅是北京银行响应中央金融工作会议要求，做好绿色金融大文章的有力实践，也是北京银行着力构建“专精特新第一行”的又一领先尝试。

近年来，北京银行在持续加大绿色金融产品创新力度，全面拓展绿色企业和项目融资渠道。在绿色信贷、绿色债券等传统产品服务基础上，积极拓展绿色理财、碳金融、个人碳账户等创新产品服务，高效满足企业需求。子公司北银理财推出ESG概念主题理财产品，发布“中债-北银理财绿色发展指数”，通过多层次、特色化的绿色金融产品和服务，有力支持节能环保、清洁能源等重点领域和传统企业低碳转型。子公司中加基金践行责任投资理念，截至2023年末，旗下26只公募基金持有ESG(绿色)债券(Wind统计口径)29.99亿元，并以中加低碳经济混合型基金为载体，关注低碳领域公司的长期成长价值，深入挖掘清洁能源优势产业链机会，以实际行动履行ESG责任。子公司北银金租2023年推出绿色能源租赁 “绿能租”业务，截至2023年末，绿色租赁业务本金余额近170亿元，绿色租赁存量资产规模占比超过公司租赁资产的三分之一。

北京银行明确绿色金融作为优先支持类，推动绿色信贷规模与质量提升。围绕节能环保、污染防治、清洁能源、绿色交通等重点领域加大资金投入力度，北京银行为符合条件的企业和项目提供利率优惠、快捷审批等定制化的融资服务。据财报披露，截至6月底，该行绿色贷款余额达到1958亿元，较年初增长398.91亿元，增幅为25.6%。

聚焦“双碳”目标，助力绿色产业发展

方向既明，则行之有道。

为助力绿色经济发展，近年来，北京银行通过系统研究绿色企业、产业特点、发展现状与融资需求，打造“绿融+”绿色金融服务品牌，持续构建绿色信贷、绿色债券、绿色供应链、绿色金融服务平台，形成点、线、面相结合的立体化服务体系。

具体而言，此前，北京银行依托“绿融贷”产品体系落地北京市首单国家核证自愿减排量(CCER)质押贷款，金额300万元，用于支持企业林业碳汇项目，促进绿色产业赋能增值。同时，北京银行借助“绿融债”金融工具成功发行2023年度第一期绿色金融债券100亿元，募集资金全部用于 《绿色债券支持项目目录 (2021年版)》规定的绿色项目。

政策方面，为推动金融资源向可持续发展领域倾斜，加大对绿色产业、绿色项目的金融支持，北京银行进一步完善重点行业信贷政策。在《2023年授信业务指导意见》中，北京银行将绿色金融划为优先支持类，积极做强绿色金融业务，加大绿色产业领域信贷投放。

对零碳、低碳、减碳领域的信贷支持，北京银行一直在以自上而下的实际行动进行诠释。北京银行中关村分行向北控水务子公司发放1.95亿元贷款，用于建设沙河再生水厂二期工程项目，建成后污水日处理量6万吨。济南分行积极对烟台港西港区液化天然气(LNG)项目提供支持，于2023年批复授信20亿元，期限20年，该项目建成后可实现年转运LNG500万吨，可替代标煤965.29万吨，可减少排放1060.57万吨二氧化碳等。

据测算，2023年，北京银行绿色信贷支持项目折合减排二氧化碳5621.73万吨，较上一年度减排量增加1613.04万吨，增幅达40.24%。

由内而外为绿色金融发展保驾护航

绿色不仅是山河旷野的本色，也是经济高质量发展的底色，大力发展绿色金融则是银行业金融机构服务实体经济、助推实现“双碳”目标的责任担当。对于北京银行而言，公司更将其视为自身可持续发展的内在要求。

随着公司将ESG理念深度融入全行发展战略，北京银行将原“董事会战略委员会”更名为“董事会战略及社会责任(ESG)委员会”，负责统筹制定绿色金融发展规划，每年审议 《绿色金融业务发展情况汇报》等绿色金融相关议案，对绿色金 融 战略及其落实成效进行指导与监督。

总行层面，北京银行成立了绿色金融业务专职管理部室，联动行内各相关部门，统筹推动绿色金融业务开展，负责制定绿色信贷政策，开展绿色金融绩效考核工作等。分行层面，北京银行成立了绿色金融专职团队，有效提升执行效能，形成总分联动的绿色金融业务垂直管理架构，切实为绿色金融业务高质量发展打牢基础。北京银行持续完善绿色金融总行部室设置，已逐步形成科学分工、高效协同、权责匹配的绿色金融管理架构。

写好绿色金融这篇大文章，每一个人都可以是握笔者，为了让更多的金融活水灌输到绿色产业，北京银行除了对内完善管理架构，还在不断与多方进行交流合作，共同拓展绿色金融生态圈，以打造助推绿色产业发展的强大引擎。

据介绍，北京银行与北京绿色交易所签署了深化绿色金融业务合作协议，合力支持首都绿色发展和绿色金融国际中心建设。着眼全球可持续发展战略，北京银行签署《负责任银行原则》，成为联合国环境规划署金融倡议组织成员，为推动实现联合国可持续发展目标贡献中国金融力量;与世界自然基 金会签署合作备忘录，持续加强在绿色市场与前沿的探索，为绿色金融服务再添新翼。

目前，北京银行正在打造“GBIC²”组合金融服务模式，通过政府金融服务、商行金融服务、投行金融服务和公司金融服务、消费者金融服务的有效链接和高效联动，延伸可持续金融服务半径，为可持续发展企业搭建综合化、一体化的金融服务体系，为绿色技术创新构建专业化、精细化的融资支持路径，为国内ESG生态圈建设贡献更高质量、更加坚实的金融力量。

随着绿色金融“工具箱”不断丰富，金融与绿色技术的深度融合，北京银行的向“绿”创新带动着金融产业向更加绿色、低碳、可循环的方向转型升级，并持续为绿色产业的发展赋能。未来，北京银行也将继续紧密围绕做好金融 “五篇大文章”的发展要求，深入结合公司科技、绿色、普惠及文化金融发展优势，持续升级业务布局，精准满足实体经济发展需求。

记者 陈陟 实习记者 黄琴琴