一封感谢信背后的反诈故事

本文转自：日照日报

全媒体记者 张守霞 通讯员 马俊杰

近日，岚山农商银行收到一封来自日照市政务服务热线转交的感谢信件，对该行营业部紧急时刻帮助客户避险止损表示赞赏。

原来，岚山农商银行的客户陈先生遭遇网络诈骗，其名下公司账户信息被网络诈骗人员骗取，岚山农商银行工作人员连夜紧急处理，帮其避免了财产损失。

果断应变，避险止损

“您好，有一位陈姓客户疑似遭遇网络诈骗，将面临财产损失，请求帮助解决。”8月21日晚8点左右，岚山农商银行营业部运营主管张萧文刚加完班回到家，就收到一则省联社的客服热线提示。

张萧文立即按照线索拨通陈先生的电话，经过了解得知，陈先生的企业网银等重要物品已在网络诈骗人员手中，且已开始小额试探交易。张萧文意识到对方可能会利用陈先生账户进行洗钱交易，需要立即对其账户进行紧急保护性管控。但此时银行操作系统已下班结账，如果走常规流程需要逐级报请开账，那时，骗子可能已经开始洗钱交易。

时间紧急，张萧文果断联系该行财务会计部赵衍霞，营业部林浩田、王小瑾，一起以最快速度返回该行重新开账，并对其账户进行了紧急保护性管控，合力在第一时间保护了客户资金及账户的安全。

得知自己的公司账户已经安全且没有造成损失后，陈先生心中压着的石头终于落了地。

擦亮眼睛，严防死守

“在一次闲暇时间刷视频时，看到‘有偿收购闲置公司’等字样的广告，想到自己曾注册过一家公司且早已闲置，就好奇点了进去并按照提示输入手机号、验证码，没一会儿就接到一位声称项目经理的电话。”关于这次的受骗经历，陈先生回忆道。这位谎称为项目经理的网络诈骗人员先向陈先生抛下诱饵，说收购其公司的分成酬金大约是10万元，担心陈先生会有所怀疑，便告诉他收购公司用途主要是为了参与竞标、电商账户对接等，使其放下戒备之心。

之后，对方便开始“欲擒故纵”，连续几天没再与陈先生联系，这下陈先生坐不住了，主动联系对方谈收购公司合作事宜。这时，网络诈骗人员趁机抛出“包袱”，要求陈先生先将其营业执照副本、开户许可证、完税证明、网银UK及密码等材料一并邮寄给他，以便开展收购业务操作。陈先生表示同意并与其签订网签协议。对方收到陈先生邮寄的公司资料后便开始使用网银操作转账，发现其网银欠年费，便催促其尽快办理年费补缴业务。办理过程中，陈先生并未透漏办理此项业务的真实目的，但银行工作人员还是将手边的反洗钱宣传折页递给他，并简要介绍了金融反诈和反洗钱相关知识，并将其账户作了非柜面限额处理。彼时陈先生心中也曾闪过一丝疑虑，但心存侥幸，感觉网络诈骗这种事离自己很远，便一笑置之。

当晚7点半，陈先生发现短视频平台频繁为其推送“收购公司”类似广告，其中一则《警惕！你可能陷入洗钱陷阱》的视频引起他的注意，于是他立即通过电子银行查看公司账户，发现对方已于当日下午4点通过网银办理了一笔金额为5元的小额试探业务。回想起在银行看到的反诈宣传，陈先生立即警觉起来，意识到自己极有可能是被骗了，便立即拨打了求助电话。于是，便出现了开头的一幕。

守牢阵地，走深向实

近年来，岚山农商银行高度重视反洗钱工作，并将洗钱风险管理要求嵌入产品服务研发、流程设计、业务管理和具体操作中，形成“上下贯通、层层负责”的反洗钱制度体系，各营业网点与条线部室之间做好“横向协作”，实现了良好的沟通联动机制。

同时，聚焦群众金融消费需求和财产安全，依托岚山金融教育示范基地，先后举办“守住钱袋子 护好幸福家”“金融教育进课程”以及老年人防诈、金融夜校等线上线下公益性活动百余场，年受众群体3万余人次；通过制作短视频、发放宣传折页等形式，积极向群众普及防范网络诈骗常识，引导公众学习金融知识，珍爱信用记录，防范金融诈骗，营造了浓厚的金融安全宣传氛围，获得群众广泛好评。