抓！客户逾期，银行员工居然牵线洗黑钱还贷！

本文转自【兰山公安】；

客户还不起贷款怎么办？

许多银行会选择直接起诉，

而临沂市这家银行的员工

则给客户出了一个损招，

让客户参与电信诈骗赚钱还贷，

结果贷款没还上，

涉案的一帮违法人员

还被兰山公安全部抓获。

在开展“断卡行动”中，

兰山公安分局着力深挖

隐藏在金融行业暗处的“内鬼”，

发起了新一轮

严打涉诈“两卡”违法犯罪行为的

凌厉攻势。

案情回顾

前几天，兰山公安分局反诈中心民警依据公安部推送的相关线索，获知在兰山区有2名男子涉嫌帮信，9月18日，反诈中心和枣园派出所民警快速反应，经过深入研判，在辖区将涉案的郑甲和郑乙抓获，二人如实承认了出租名下银行卡为电信网络违法犯罪提供帮助的违法事实。

按说，这就是一起普通的案件，但敏锐的办案民警却发现了背后的猫腻。郑甲在齐商村镇银行办了小额贷款，银行员工王某为经办人，今年还款期限到了以后，郑甲却还不起贷款了。面对银行一次次催款，郑甲着急，银行经办人王某更着急，因为如果郑甲逾期的话，会导致经办人的相关待遇被扣。

郑甲找到王某商讨对策，王某作为银行员工，为保全自己的待遇，在明知出租、出借银行卡用于电信网络诈骗犯罪是违法犯罪行为的前提下，仍介绍郑甲到一跑分团伙使用名下银行卡进行跑分赚取佣金，让郑甲快速赚钱后尽快还贷。

在王某的介绍下，郑甲很快找到跑分团伙中的李某，首次出租自己的银行卡，一次性帮助电诈团伙洗了10万元黑钱，赚到了1700元。郑甲异常开心，可没几天，麻烦就来了，银行卡不能使用了。郁闷的郑甲来到银行询问，得知他的银行卡已被冻结。

急于筹钱的郑甲来了灵感，赶紧找到堂兄郑乙，道出了“致富秘笈”，同样缺钱的堂兄喜出望外，二人一拍即合。此时已经明知行为涉嫌帮信违法犯罪的郑甲仍一意孤行，又牵线把堂兄郑乙的银行卡租了出去，帮助电诈团伙洗黑钱12万元，得到佣金3100元，郑甲留了1000元，将2100元给了郑乙。

面对这起奇葩案件，民警立即深挖细查，当天找到齐商村镇银行工作人员王某和跑分团伙中介李某，将二人带回调查。二人对各自的违法行为供认不讳。

民警介绍，涉案4人此前在业务上并无交集，但他们为了各自利益而互相交织，明知自己的行为涉嫌违法犯罪，仍在利益的驱使下铤而走险，以身试法，为了赚蝇头小利，主动充当电诈犯罪分子的帮凶，导致大量电信诈骗受害人遭受重大损失，令人憎恨。民警提醒，银行从业人员作为银行卡各项业务的经办人，更应学法守法，主动发挥监管和辨别的职能作用，加强应对识别可疑开户和风险行为的能力，守牢法律底线，坚决不能做电信网络团伙的帮凶！

目前，落网的4人均被兰山公安依法处理，而这笔贷款仍为逾期状态。