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中国银行薛城支行：防控风险是金融工作的永恒主题
鲁网12月2日讯（记者 范辉）金融风险无处不在，金融从业人员要时刻保持防范意识。近日，中国银行薛城支行成功化解了一起涉嫌假离婚，成功收回普惠金融贷款的案例。
枣庄一小微企业主在2023年5月在企业经营状况真实性核查、交易流水、身份证、户口本、离婚证，经营地及抵押物等都符合贷款审批条件的情况下在薛城支行成功申请200万元经营贷款。贷款发放后，借款人一直正常按时偿还利息，借款无异常情况。
2024年初，在对存量经营贷款做贷后检查中，了解到该企业主仍与其妻共住，且不像是离婚夫妻。了解这一情况的信贷员及时向行内反馈，薛城支行高度重视，于强行长主持召开由分管行长、业务发展部普惠金融团队、不良处置团队参加的防控风险分析研讨会议，确定处置方案，一方面由贷款发起人员进一步调查了解，询问当事人及其家属；另一方面询问律师及公安机关。经了解，客户资质确实良好，但因夫妻感情不好且其配偶感觉生意不太好做，配偶不愿意将房子抵押办理融资业务，故办理假离婚证及离婚协议等婚姻证明性文件。薛城支行立即召开会议，采取措施收回该笔贷款，经公安机关施压、耐心劝导，该企业主想尽办法筹集资金全部还清贷款本息。
就此案例，薛城支行举一反三，寻求单身、离异等情况核对方法，以确保婚姻证明性文件真实性。具体是本人注册登录爱山东APP，打开定位权限，在热门服务中点击“婚姻登记”，选择“婚姻登记信息查询”，选择同意授权，点击查询，进行身份验证（需要本人人脸识别）。从而弥补了对单身、离异等核查贷款资料时不足。
金融风险无处不在，中国银行不仅要在客户选择上，严格审查客户的信用状况、还款能力、担保情况等，确保信贷资金的安全。同时，更要加强对客户的持续跟踪和监控，及时发现和化解潜在风险，消灭隐患于未然。
责任编辑：杜方奇
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快照生成时间：2024-12-02 23:45:01
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