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东明农商银行：保护客户资金安全 增强反诈风险意识
记者 马雪婷 通讯员 李聪 王飞
近年来，各类诈骗手段层出不穷，部分消费者信息分辨能力不够，面对各类新型骗局，更容易落入不法者的圈套，为了保护客户的财产安全和个人信息安全，东明农商银行定期培训员工增强风险识别能力，合规操作，帮助客户及时辨别风险隐患。
3月21日下午，客户李某来到东明农商银行向阳路支行营业厅查询交易明细并调整银行卡限额。在与客户的交流中，得知他经朋友推荐下载了名为“巴莱克”的聊天软件，并参与了群内的点赞返现活动，且已累计向对方转账4次。当最后一次转账3万元时，由于金额受限，客户前来柜台办理提额并查询返现金额是否到账。向阳路支行员工意识到客户可能遇到了网络诈骗，立即带领客户至柜台查询交易明细。然而，起初客户并不相信自己遭受了诈骗，坚称群内很多人都收到了返现。为了让客户清楚认识到问题，支行员工将客户交易明细打印出来，并详细讲解了常见的诈骗手段，经过耐心解释，客户终于恍然大悟。随后，向阳路支行工作人员帮助客户拨打了反诈中心电话，并协助他前往派出所报案。在处理过程中，向阳路支行员工发现客户已转出的4笔交易中，有一笔接收账户为本行对公账户。通过核心系查询，该对公账户在聊城某农商行开立，支行员工随即致电该开户网点，提醒他们关注此对公账户。
客户防范意识较弱，尽管向阳路支行工作人员已告知客户正在遭遇诈骗，客户却坚信群内很多人都收到了返现，这也表明了诈骗分子在群内制造了虚假的返现现象，迷惑客户，而客户由于对诈骗手段不了解和对返现的渴望，轻易掉进诈骗陷阱。向阳路支行的及时发现和干预，帮助客户避免了进一步的财产损失。
为守护好百姓的“钱袋子”，东明农商银行多措并举。提高公众安全风险意识。通过发放宣传资料、转发朋友圈、厅堂微沙龙等各种方式，向客户普及防范电信诈骗的知识，加强对客户的金融安全教育，提高公众对网络诈骗的识别和防范意识。加强交易监测及风险排查。充分利用反洗钱、风险防控等系统，对客户涉及大额转账或频繁转账的交易进行监控，对异常交易进行风险排查，对可疑账户做好回访及跟踪监测，及时做好异常账户的非柜面限额及借记控制，防止诈骗活动的发生。加强信息共享与合作。加强与其他金融机构、公安机关等部门建立良好的信息共享和合作机制，共同打击网络诈骗犯罪，保护客户的利益，维护金融市场的稳定和安全。
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快照生成时间：2024-03-27 12:45:06
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