河南安阳内黄：警银协作 守好群众“钱袋子”

“站住，我们是内黄县公安局民警。”1月11日，河南省安阳市内黄县公安局通过“警银”联动机制，成功打掉两个跨省作案的“取现车队”犯罪团伙，现场抓获8人，查扣用于“洗钱”犯罪的银行卡7张、手机6部，缴获赃款55万余元。

近日，内黄县公安局反诈中心民警收到银行提供的线索，得知家住山东聊城的张某夫妇在内黄县某银行大额取现，看似普通的取款行为引起了反诈民警的高度重视。怀着对此事可能涉及诈骗案件的警觉，民警立即赶往现场核查情况。随着调查的深入，民警发现二人竟是诈骗团伙雇佣的“车手”。所谓“车手”，又名“职业取款人”，是指电信网络诈骗犯罪中专门实施取款并转移赃款的中间人，他们提取赃款后会交给“上线”，以逃避公安机关打击。在确定二人真实身份信息后，民警将张某夫妇带回做进一步调查。

经讯问，张某夫妇对其利用自己的银行卡为电诈团伙收取25万余元赃款的犯罪事实供认不讳。

无独有偶，元旦假期刚过，1月3日上午，内黄县公安局反诈中心民警接到县城某银行工作人员提供的线索，外省男子王某预约下午大额取现，但王某提供的账户上目前还没有存款。办理手续期间，工作人员发现王某神色紧张、形迹可疑，出于职业的敏感，及时向公安机关进行反馈。

接到线索后，反诈中心民警嗅到异常气息，迅速将这一可疑线索向大队领导汇报，大队领导高度重视，立即做出安排部署，组织人员回看银行监控视频，锁定王某身份。紧接着，民警便在银行附近蹲守调查。时间一点一点地过去，民警不停地转换观察角度，一张熟悉的脸庞终于出现在视野范围之内。

王某拿着刚从银行取出的30万元现金，看到民警出现的那一刻，脸上露出了惊愕的神情。通过王某的供述与指认，其余在某宾馆附近徘徊等待取款的骆某、陈某、吴某等五人被全部抓获。

在讯问过程中，王某、骆某、陈某、吴某等六人对协助转移涉诈犯罪赃款并从中牟利的犯罪事实供认不讳。经过民警进一步调查发现，王某等六人是一个通过在银行网点取现、存款等方式，专门帮助境外违法犯罪分子洗钱的犯罪团伙，俗称“车队”。

该“车队”一共六人，组织严密、分工明确，王某就是负责与上线联系的“车队”队长。据他交代，犯罪分子利用聊天软件给他发指令，让他用银行卡将“上家”打过来的钱取现，并按照指令通过柜面存款、ATM无卡存款、社交软件转账等方式把钱汇转到指定的账户上。

目前，张某夫妇、王某、骆某、陈某、吴某等人均被依法采取相关措施，该案涉及的其他人员仍在追查中。

“这两起取现案件的成功破获，是警银密切协作的成果，是公安民警智慧敏锐、果敢专业的体现。”内黄县公安局局长李景善强调说。他表示，自主题教育开展以来，警银双方持续加强协作，不断完善、优化常态化工作机制，建立健全警银定期会商、信息共享、联防联动等工作机制，同时做好预防和打击金融领域犯罪工作。对工作中发现的涉赌涉诈、假币、洗钱等方面的违法犯罪线索，银行都会及时移交公安机关查处。今后警银双方将进一步凝聚整体工作合力，切实维护国家经济安全，守好人民群众钱袋子。“在此，民警也提醒广大群众，不要相信网上赚快钱的方式，不要出借自己的银行卡给他人使用，更不能帮助陌生人取现获利。”（燕杰）