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隆化农信联社多举措提高资金营运水平

类别:财经 发布时间:2024-04-11 11:57:00 来源:每日看点快看

本文转自:承德日报

科学分析 及时调整 加强管理

隆化农信联社多举措提高资金营运水平

本报讯 (崔利凡)隆化县农村信用联社坚持稳步推动资金营运业务,提高资金营运效率,实现非信贷资金收益最大化。截至今年3月末,非信贷资金收益达到0.45亿元。

科学分析市场行情,及时调整业务发展方向。积极探索国家经济形势的变化以及政策走势,分析研判宏观政策变化对货币及资本市场的影响,保障非信贷资金投放的正确性和安全性。把握好银行间市场变化有利机遇,加大债券波段业务力度,在债券市场利率波动中求效益。在风险可控的情况下做资金拆出业务,增加业务收益渠道,充分借助银行间市场交易平台力量。根据联社的信贷资金需求及经营活动情况,合理安排资金,在确保流动性安全前提下,积极开展资金头寸调剂、存放同业、债券投资及买卖、同业存单、正回购、逆回购等业务,依据市场行情及时调整业务发展方向及投放领域。截至今年3月末,累计办理债券交易业务44.37亿元;同业存单业务15.51亿元;正回购业务累计办理131.75亿元;逆回购业务累计办理3.99亿元。

加强风险防范管理,确保总体流动性安全。加强对各种风险防范管理,采取有效措施进行防范。把好风险准入关,做好授信审查审批,识别并控制客户、产品、流程、第三方机构等业务风险点。做好日常对交易对手的关注、审查和研究工作,对重点客户、潜在风险客户实施动态监测预警。坚持限额管控、逐笔审批、合理定价、及时调整的原则,根据银行间市场利率变化情况及时调整持仓结构,同业投资严格对交易对手经营风险审查和资金投向业务合规性审查,对单一法人的同业风险暴露严格控制在25%之内、单家商业银行同业融入资金余额不超过该银行负债总额的1/3、回购限额不超过上季度末净资产的80%等各项限额指标,均达到监管限额管理。加强日间头寸管理、指标监测、定期开展流动性风险应急演练,规范应急处理的相关操作流程,确保总体流动性安全。截至今年3月末,开展了流动性风险应急预案演练1次,充分考虑最大满足流动性和结算资金需要,合理安排同业存放和各项投资款项的期限及规模,严格控制长期投资。

动态调整交易对手,提高优质流动性资产储备。坚持实行动态调整、审慎选择交易对手原则,结合开展资金业务工作实际情况的需要,梳理和完善同业业务准入制度,做到既符合当前工作需要,又能有效规避操作风险,确保同业业务风险可控,同时购买部分收益高的政策性银行债或国债,保证存量资金投资持仓结构布局合理。同业存单,大部分都是选择含有国股的中大型规模交易对手,在保障收益的情况下合理投资,不断提升信用风险管控质效。购买国债和政策性金融债,保证投资无风险,有效提高优质流动性资产储备。

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快照生成时间:2024-04-11 14:45:09

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