隆化农信联社多举措提高资金营运水平

本文转自：承德日报

科学分析 及时调整 加强管理

隆化农信联社多举措提高资金营运水平

本报讯 （崔利凡）隆化县农村信用联社坚持稳步推动资金营运业务，提高资金营运效率，实现非信贷资金收益最大化。截至今年3月末，非信贷资金收益达到0.45亿元。

科学分析市场行情，及时调整业务发展方向。积极探索国家经济形势的变化以及政策走势，分析研判宏观政策变化对货币及资本市场的影响，保障非信贷资金投放的正确性和安全性。把握好银行间市场变化有利机遇，加大债券波段业务力度，在债券市场利率波动中求效益。在风险可控的情况下做资金拆出业务，增加业务收益渠道，充分借助银行间市场交易平台力量。根据联社的信贷资金需求及经营活动情况，合理安排资金，在确保流动性安全前提下，积极开展资金头寸调剂、存放同业、债券投资及买卖、同业存单、正回购、逆回购等业务，依据市场行情及时调整业务发展方向及投放领域。截至今年3月末，累计办理债券交易业务44.37亿元；同业存单业务15.51亿元；正回购业务累计办理131.75亿元；逆回购业务累计办理3.99亿元。

加强风险防范管理，确保总体流动性安全。加强对各种风险防范管理，采取有效措施进行防范。把好风险准入关，做好授信审查审批，识别并控制客户、产品、流程、第三方机构等业务风险点。做好日常对交易对手的关注、审查和研究工作，对重点客户、潜在风险客户实施动态监测预警。坚持限额管控、逐笔审批、合理定价、及时调整的原则，根据银行间市场利率变化情况及时调整持仓结构，同业投资严格对交易对手经营风险审查和资金投向业务合规性审查，对单一法人的同业风险暴露严格控制在25%之内、单家商业银行同业融入资金余额不超过该银行负债总额的1/3、回购限额不超过上季度末净资产的80%等各项限额指标，均达到监管限额管理。加强日间头寸管理、指标监测、定期开展流动性风险应急演练，规范应急处理的相关操作流程，确保总体流动性安全。截至今年3月末，开展了流动性风险应急预案演练1次，充分考虑最大满足流动性和结算资金需要，合理安排同业存放和各项投资款项的期限及规模，严格控制长期投资。

动态调整交易对手，提高优质流动性资产储备。坚持实行动态调整、审慎选择交易对手原则，结合开展资金业务工作实际情况的需要，梳理和完善同业业务准入制度，做到既符合当前工作需要，又能有效规避操作风险，确保同业业务风险可控，同时购买部分收益高的政策性银行债或国债，保证存量资金投资持仓结构布局合理。同业存单，大部分都是选择含有国股的中大型规模交易对手，在保障收益的情况下合理投资，不断提升信用风险管控质效。购买国债和政策性金融债，保证投资无风险，有效提高优质流动性资产储备。