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【风险提示】警惕贷款“代刷流水”洗钱陷阱
编者按：为不断完善金融惠民利民措施，提升金融服务质效。根据国家金融监督管理总局贵州监管局和总行相关工作要求，在9月以来，华夏银行贵阳分行全面启动2024年“金融教育宣传月”金融消费者权益保护教育宣传活动。活动期间，华夏银行贵阳分行围绕“金融为民谱新篇守护权益防风险”主题，通过多渠道、多样式、多频次开展教育普及活动，加强消费者权益保护教育。在多彩贵州网推出【风险提示】专题，向人民群众普及反诈防非常识和理性投资知识，防范非法金融活动侵害等相关金融知识，提升金融消费者和投资者风险识别和防范能力。
对“贷款代办、代刷流水、征信包装”说不
情景1：经营困境
年轻老板小张店面经营不善，资金周转困难，财务压力让他一筹莫展，为维持店铺运营，小张急需资金解决燃眉之急。
情景2：代刷骗局
小张在网络上查询网贷时认识某网贷公司的贷款专员，对方表示可以帮小张“无抵押、无担保、快速放贷”，但由于小张流水不足，需要增加交易量才能审批通过。
小张根据对方指示，向对方提供了自己的银行账户，多次收到对方转入的资金后再转给对方指定的另外一个账户内。
情景3：洗钱工具
小张按照对方要求多次转账后，账户突然被冻结，当他通过微信试图联系对方时发现已被对方拉黑。
不久，公安机关便找到小张，要求其配合调查。小张不仅没有如愿获得贷款资金，反而还成为了犯罪分子洗钱的“帮凶”！
贷款“代刷流水”洗钱手法揭秘：
洗钱犯罪团伙以“贷款代办、立即放款、流水验资、无需抵押、征信不良也可以操作”为幌子，冒充金融工作人员。
他们在得知你有贷款需求后，通过微信添加你，并发送虚假的工作证、贷款额度审批、业务受理流程等资料，以证明其待办贷款的流程和资质。
随后，他们以你的银行流水不足为由，诱导你进行“流水包装”“代刷流水”，实际是将电信诈骗、网络赌博等上游犯罪的非法资金转移到他们控制的账户中，进行“跑分”洗钱。
消保提示：请大家妥善保管好个人银行卡和银行账户信息。如有贷款需求，应通过银行等正规金融机构申请，切勿轻信任何“贷款中介”，以免陷入贷款“代刷流水”的洗钱陷阱。
本网记者：王子茜
一审：李晓芳
二审：李懿
三审：雷晓明
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快照生成时间：2024-09-10 08:45:05
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