守好百姓“钱袋子”株洲珠江农商银行成功拦截一起电信诈骗

本文转自：株洲日报

株洲日报讯（通讯员/文漪琼 旷洪阳） “幸好有你们，多亏你们的细致和专业才让我避免了这么大的经济损失，太感谢你们了！”近日，在株洲珠江农商银行芦淞支行的营业大厅，一名女士向该行员工不停地道谢。原来，该支行成功识别并拦截了一起电信诈骗，帮助该客户避免了20万元的经济损失。

当天，这名李女士急匆匆地来到株洲珠江农商银行芦淞支行柜台前，要求办理20万元的便民卡放款及跨行转账业务。在办理完放款业务后，支行柜员旷洪阳询问客户转账对象和转账原因时，李女士表达有点凌乱，只说是还款。在填写转入方的银行卡号和姓名时，该柜员发现她需要反复查看手机中的一个不知名App，App中的客服写着“到银行柜台办理大额跨行转账”的字样，该柜员立即警觉起来，他结合日常培训掌握的防范电信诈骗知识和识别技巧，判定客户可能遭遇了电信诈骗。

经过一番耐心了解，才知道客户在浏览网页时，无意下载了一个App，App中的客服随即联系客户，并说服客户参与了“做任务返利”的活动，首先是几十元、几百元到几千元的任务，随即就收到了App的返利。随着金额的增大，App客服告知客户，因账户冻结，无法提现返利金额，需要客户转账过去才能解锁。后续通过同样的套路，一步步指引客户来银行网点办理多笔转账业务到他们的私人账户中。经了解，李女士来该行芦淞支行转账前，已经在其他三个银行转账10多万元。经过柜员向李女士分析案件特征，并讲述利用“刷单返利”为噱头的电信诈骗事实，李女士恍然大悟，意识到遭遇了电信诈骗。经客户同意后，支行工作人员立即报了警，并不断安抚李女士的情绪，要她相信警察的专业能力。警察向我们了解有关情况后，随即让李女士到派出所作进一步调查。李女士在临走之前对芦淞支行工作人员的细心服务表示了深深感谢，并发生了开头那一幕。

这次帮助客户成功拦截电信诈骗只是该行尽心守护客户“钱袋子”的一个缩影，作为扎根株洲的本土银行，该行深知开展反诈宣传和打击治理电信诈骗犯罪的重要性和紧迫性。一方面，建立了全生命周期的反诈管理工作机制，做到事前大数据强化识别、事中监测拦截、事后排查，充分利用金融科技手段提高反诈效果；另一方面，加强员工反诈培训，增强员工识别和防范电诈的能力，同时持续开展反诈宣传，普及金融知识，形成全民反诈的氛围。

今后，株洲珠江农商银行将进一步加大打击治理电信诈骗犯罪的力度，同时将反诈宣传作为一项长期性工作来抓，持续做好常态化和创新化宣传，坚决打击治理电信网络诈骗，努力履行金融机构的社会义务和责任，坚决同一切违法犯罪行为做斗争，为共同创建和谐的金融环境而努力。