出租银行卡还“黑吃黑”结果被两罪并罚

本文转自：半岛都市报

出租银行卡还“黑吃黑”结果被两罪并罚

过去两年,青岛中院共审结帮信罪案件906件

半岛全媒体记者尹彦鑫

近年来,“帮信罪”案件数量不断增加,已成为位于危险驾驶罪、盗窃罪之后第三大适用罪名,记者梳理相关案件发现,不少帮信罪的犯罪嫌疑人为了千儿八百块钱将自己的手机卡和银行卡出租。近日裁判文书网上发布了一个“离奇”判决,犯罪嫌疑人不仅将自己的银行卡出租,甚至还将原卡注销重新办理后将卡内的赃款取出占为己用,最终他因犯帮信罪和盗窃罪被判刑。记者从青岛中院获悉,过去的两年,青岛中院共审结帮助信息网络犯罪活动罪案件906件,对1303名被告人判处刑罚,对电信网络诈骗进行了有利震慑。

出租银行卡获利

还玩“黑吃黑”

近日,山东省龙口市人民法院在裁判文书网上发布了一份刑事判决书,1994年生人的宗某昕因为帮信罪和盗窃罪被判处有期徒刑三年二个月。

据检察机关指控,2023年1月期间,宗某昕在明知他人利用银行卡为信息网络犯罪活动进行支付结算的情况下,仍先后在济南市、淄博市,将其名下的中国建设银行卡、龙口农村商业银行卡出租给他人用于支付结算。经过公安机关查实,这两张银行卡进账流水共计人民币71万余元。其中,中国建设银行的银行卡进账流水为117500元,包括受害人张某、姚某被骗取的共计13000元；龙口农村商业银行的银行卡进账流水为593753元,包括受害人周某、莫某、管某等人被骗取的共计468976元。

据裁判文书载明,2023年1月16日,宗某昕在淄博市采取挂失、补卡、更改密码等方式将其出租给他人的中国建设银行卡补办出新卡后,在自助取款机、银行柜台通过提现的方式窃得该银行卡内涉案赃款66000元。

2023年2月6日宗某昕被公安机关抓获归案,2月7日因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪被龙口市公安局刑事拘留,2023年2月17日因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪被逮捕。

山东省龙口市人民法院认为,宗某昕明知他人利用信息网络实施犯罪,而出租银行卡为其提供帮助,情节严重,其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪；其以非法占有为目的,明知其卡内款项系涉案赃款,采取挂失提现的方式予以窃取,数额巨大,其行为已构成盗窃罪,应予依法惩处。

最终,被告人宗某昕犯帮助信息网络犯罪活动罪,判处拘役五个月,并处罚金人民币四千元；犯盗窃罪,判处有期徒刑三年二个月,并处罚金人民币二万元,决定执行有期徒刑三年二个月,并处罚金人民币二万四千元。追缴被告人宗某昕违法所得人民币66000元,依法予以没收。

宗某昕的“黑吃黑”行为并非个案。2021年12月11日,被告人王某在明知将本人办理的银行卡交于他人使用可能被用于网络犯罪活动的前提下,为获利仍将其名下北京银行卡、平安银行卡、三湘银行卡、招商银行卡交由他人使用。上述北京银行卡流水为人民币2345756元,廖某芳等人因被诈骗向该账户转账,已有被害人登记报案金额共计人民币568256元。上述三湘银行账户为北京银行的二级账户,当日入账流水达人民币2338900元,上述招商银行账户当日入账流水为2133050元,其中2000000元系作为上述北京银行卡的三级账户,由二级账户三湘银行转入,上述涉案银行卡被冻结止付,相关案件被登记在公安部电信网络诈骗平台。

2021年12月16日,被告人王某明知上述平安银行卡内的资金非本人所有,仍采用秘密手段,通过其微信账户转出人民币5000元用于挥霍。

青岛市崂山区人民法院以帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪判处被告人王某有期徒刑十个月,并处罚金人民币一万元。责令被告人王某退赔盗窃违法所得人民币5000元,依法予以没收。

办案法官表示,“黑吃黑”行为是指由行为人实施帮助信息网络犯罪活动犯罪后,获悉银行卡内转入款项,在被帮助对象不知情的情况下将钱款部分或全部据为己有。被告人帮信行为的目的是“获取报酬”,而“黑吃黑”的犯意来源于“对巨量赃款的贪念”,犯罪目的是“非法占有赃款”,行为属于通过秘密手段窃取钱款,符合帮助信息网络犯罪活动罪和盗窃罪构成要件的,数罪并罚。

为了千儿八百元

触犯刑法自毁前途

出租一套两卡(电话卡和银行卡)大概能获利几百元到千余元,实际上并不能让人一夜暴富,但是面临的法律后果却相当严重。今年3月27日,青岛市崂山区人民法院公开开庭审理了冉某帮助信息网络犯罪活动一案。公诉机关指控,2022年11月15日,被告人冉某在明知他人可能实施信息网络犯罪的情况下,将其名下的银行卡出租,获利人民币1548元。犯罪分子利用冉某的银行卡从事非法活动,入账流水金额共计101万元。法院经审理当庭宣判:被告人冉某犯帮助信息网络犯罪活动罪,判处拘役四个月,缓刑六个月,并处罚金人民币五千元。责令被告人冉某退赔违法所得人民币1548元,按比例发还何某等37人。

为了千儿八百元钱毁了大好前途确实令人可惜,记者调查发现,甚至有在校学生陷入帮信罪的漩涡。据青岛中院发布的相关数据显示,2021年至2022年,青岛法院审理帮信罪案件中,涉及6名在校大学生。