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识破“征信”威胁，建行反诈全流程守护
近日，中国建设银行贵阳会展支行凭借敏锐的风险洞察力和专业的应急处置，10分钟内紧急止付并阻断诈骗资金链，为客户避免2.5万元损失，切实守护了人民群众的“血汗钱”。
一天中午，只见一对夫妻神色匆匆地冲进建行贵阳会展支行，妻子攥着银行卡的手不停发抖：“快帮我们把钱存进去，不然扣不了款了！”副行长刘文谦敏锐地察觉到了异常，立即上前引导接待。在征得客户同意的前提下，刘文谦查看了账户的交易明细，发现了多笔商户扣款记录，扣款金额从最初的几百元逐渐增加到上万元。客户告知银行工作人员，他们接到了该平台所谓“工作人员”电话，对方声称客户签署了自动扣款协议，要求当天16点之前必须保证资金充足，否则扣款失败将影响征信。
在了解以上情况后，刘文谦凭借多年的工作经验和反诈培训累积的敏感度，意识到这很可能是“小额试探、逐步加码”的诈骗套路。刘文谦随即开启弹性柜台、提供了绿色通道，联合柜员为客户办理密码修改，并将账户设置为“只收不付”状态，这意味着：即使骗子掌握了旧密码，也无法再转走一分钱，从源头阻断了资金流失。与此同时，银行迅速联系了辖区公安刑事侦察大队，警方同步确认了诈骗性质，并以此作出相应的保护处置。
事后，刘文谦还了解到该账户是房贷还款账户，考虑到原账户冻结可能影响房贷，主动向客户提出更改还贷账户的建议，并亲自陪同指导客户办理业务，保障了客户后续金融业务的连续性。
次日，在与客户的电话回访中，客户激动地说道：“太感谢你们了！要不是你们的耐心讲解和专业能力，我们不知道要被骗走多少钱，现在钱保住了，房贷也通过新账户正常偿还了，以后我们还会继续选择建设银行！”不久后，贵阳会展支行也收到了公安部门的表扬信，夸赞了建行工作人员高效的应急处置和有序的团队配合，成功守住人民群众的“钱袋子”。
此次事件是建行在保卫人民群众的财产安全过程中履职尽责的缩影，更是“金融为民”的生动注脚。未来，支行将持续深化“银警联动”机制、通过反诈培训夯实能力根基、构建“事前预防筑网、事中拦截止损、事后服务暖心”的全流程防护体系，让反诈工作嵌入金融服务各环节，切实守护群众“钱袋子”安全，为筑牢金融安全防线、维护社会稳定贡献基层金融力量。
通讯员：吴凌云
一审：金星
二审：李懿
三审：雷晓明
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快照生成时间：2025-06-03 11:45:02
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