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昆山农商银行：多措并举防控风险，压降涉案账户数量
江南时报讯 为遏制涉案账户的增长势头，提高风险防范意识，持续强化账户风险防控与优化服务工作，昆山农商银行主动作为，出实招全面落实账户风险防控措施，持续有效地压降涉案账户数量。
坚持源头管控，严格落实账户管理主体责任。严格按照“谁开户谁负责，谁的客户谁负责”的原则，坚持有责必问、问责必严原则，切实落实责任。在开户、账户限额调整以及账户解控等账户服务中要求各条线前置个人客户尽调，利用小苏反诈、鹰隼系统核查识别高风险客户，为账户分类分级提供信息依据。
加强尽职调查，严格落实账户分类分级管理。针对各类账户的开户申请、账户信息变更等业务，坚持严格按照要求做好尽职调查工作，并通过电话视频、上门核查等方式，对账户交易真实性进行确认，避免出现对账户风险特征理解不准确、排查方法不恰当导致排查不彻底、应查未查的问题，对于存在异常的账户及时采取管控措施。加强对新客户网银注册识别和审核，多询问，细观察，尤其是注意年轻客户及老年客户，在源头上阻断租借账户的可能性，从而控制风险。
强化取现管理，加强柜面取现业务审核把关。柜面办理取现业务时，需详细询问资金来源和用途，并结合客户风险信息、取现账户日常交易流水和资金明细等要素，认真筛查收支不符、非本地取现、限制业务、代理取现、团伙取现等可疑人员，对取现人员的流水记录进行分析，提取筛查可疑情况，第一时间推送反诈中心联络员。同时，尽可能以各种话术稳控住取现人员，等待公安机关到场处置。
深化反诈宣传，营造“全民反诈”的浓厚氛围。利用电子门楣、广告屏等各种宣传工具，向客户宣传普及跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的隐蔽性、危害性。组织员工走进社区、街道，向居民发放宣传折页，宣传如何防范电信网络诈骗，讲解出租、出售、出借银行账户的危害性等，让广大客户和居民了解电信诈骗的特点和常见种类，从而提高辨别是非的能力，有效保障自身利益不受侵害。
下一步，昆山农商银行将进一步加强客户账户管理和使用工作，严肃账户开立、取现交易的各个环节，确保账户安全，全面排查存量风险，严密防控增量风险，有效遏制市场支付乱象。
(陈心茹)
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快照生成时间：2025-01-13 05:45:01
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