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河北银行衡水分行加强企业账户管理 防范对公结算风险
为有效遏制电信网络诈骗等违法违规活动蔓延，防范不法分子利用对公账号参与电信诈骗，河北银行衡水分行快速行动，进行多轮员工培训，切实加强对企业账户的管理，从内部防控结算风险。
加强客户身份识别管理
为保证业务的真实性与合规性，该行坚守“风险为本”与“审慎均衡”原则，加强客户准入管理，细化开户识别等工作，加大对人力资源、劳务外包、网络科技等行业客户的背景调查，多渠道核实客户实际经营状况，确保客户准入的规范性。
加强账户分类分级管理
近期，该行对企业类客户开立结算账户采取分类分级管理措施，根据企业不同类型将账户分为“正常”和“简易”类别，设置对应的非柜面单日累计限额与单月累计限额。若客户申请调高级别，需由开户机构安排专人进行尽职调查，并根据日常交易金额、交易对手等信息，综合评定风险后再进行级别调整，一系列举措的实施，有效阻断了不法分子利用企业类账户实施电信诈骗的渠道。
加强账户存续期间管理
为确保企业账户资金安全，该行辖内各机构加强内控管理，明确员工职责范围，多措并举防范结算风险。具体来讲，一是每季度登陆工商公示系统查看企业是否被列为严重违法失信企业名单，企业名称及企业股东等重要信息是否变更，发生变更的，及时通知企业办理变更手续；超期未变更的，采取适当的控制措施；二是每季度对企业余额进行对账，对超期未反馈对账信息的，采取适当的控制措施。
该行通过多方式、多渠道加强对企业账户管理，有效防范了结算风险，今后将继续强化管理措施，提升防范能力，维护结算秩序，确保金融机构稳健运行。
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快照生成时间：2023-12-22 11:45:01
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