• 我的订阅
  • 财经

洗钱跑分新套路!贷款“刷流水”,馅饼还是陷阱?

类别:财经 发布时间:2023-12-24 20:06:00 来源:北京商报

北京商报讯(记者 岳品瑜 董晗萱)一直以来,公安机关三令五申严禁持卡人非法买卖、出租、出借电话卡、银行卡等行为,否则极有可能触犯法律,自食其果。如今,犯罪分子洗钱跑分又有了新套路,进行网络贷款也可能成为犯罪帮凶。12月24日,北京商报记者注意到,近日多地警方披露相关案件,提示办理网络贷款时“刷流水”的风险。

洗钱跑分新套路!贷款“刷流水”,馅饼还是陷阱?

例如,据邯山警方披露,詹先生正是遭遇了这样的套路。因自己急需资金周转,便上网找到一家借款公司。据詹先生回忆,一名客服添加了他的微信,让他提供个人信息,并打开手机银行录制一段交易记录的视频发过去,接着对方称詹先生流水太少,需要“包装”一下才有可能成功办理贷款。

而对方所谓的“包装”,就是要用詹先生的银行卡账户“刷流水”。詹先生先将名下的银行卡提供给对方,对方马上转了2笔陌生的款项进来,然后再让詹先生分多笔转出。没过多久,詹先生收到提示,名下银行卡均被封停。经查,经过詹先生账户出入的款项,正是诈骗分子骗得的赃款。

刷流水,即通过一些途径和方法,将自身银行流水变得更好,从而能够达到贷款等要求的规格。“银行办不了的,我们通通可以做”“轻松快速、无抵押、免担保”“黑户包洗白”“刷流水、涨信用”,这样的贷款广告在网络社交平台、路边电线杆上屡见不鲜。然而,这样看似绕开贷款审核机制的“馅饼”却正是洗钱跑分犯罪分子设下的“陷阱”。

无独有偶,今年12月初,竞秀网警在工作中发现,刘某某名下一张银行卡交易频繁,其转账流水与全国多地发生的多起电信诈骗案件存在关联。经讯问,刘某某因急需资金周转,便在微信联系名叫“小额贷款”的网友,对方称可以帮刘某某办理贷款,前提是刘某某新办一张储蓄卡配合“刷流水”。急于用钱的刘某某明知对方极有可能利用其银行卡进行违法犯罪活动,依然按对方要求办理了一张新银行卡并帮助对方进行多次大额转账。

“参与了这种刷流水行为就是为犯罪分子提供了支付结算途径,该行为涉嫌违法,情节严重可能会涉及到帮信犯罪,即帮助信息网络犯罪活动罪。”北京市中闻律师事务所律师李亚对北京商报记者表示。

事实上,对急需资金周转的人而言,网络贷款方便且快捷,有的诈骗团伙或洗钱团伙正是利用这样的心态,提出让贷款人提供银行卡、手机卡等,帮忙“刷流水”用以增加贷款额度。

提供贷款为名,骗取银行卡走账为实。警方提示,一旦当事人步入了这一套路,要么银行卡原有的资金可能被引导转出遭受财产损失,要么会因出租、出借银行卡涉嫌违法犯罪。

北京寻真律师事务所律师王德怡补充道,如果犯罪分子做得更“精细”,会让客户全部提供包括银行卡、网银U盾、绑定的手机卡“3件套”,这样就能利用银行卡进行违法犯罪活动。而银行的系统是根据客户预留的密码工具来识别客户身份的,只要印鉴和密码相符,就视为客户本人操作,所有的法律后果都要由客户本人承担。

对于这样的“刷流水”套路,多地警方发出提醒,贷款要通过正规渠道办理;要增强自我保护意识,妥善保管好个人的手机卡、银行卡,做到不出租、不出借、不出售,不为电信网络诈骗犯罪提供帮助,不成为电信网络诈骗的帮凶。李亚同时建议,消费者进行金融活动时必须实事求是,在力所能及的范围内进行贷款或消费。

以上内容为资讯信息快照,由td.fyun.cc爬虫进行采集并收录,本站未对信息做任何修改,信息内容不代表本站立场。

快照生成时间:2023-12-25 00:45:02

本站信息快照查询为非营利公共服务,如有侵权请联系我们进行删除。

信息原文地址:

东阿公安:为贷款“刷流水”,“馅饼”变成了“陷阱”
...了好友,对方称低息、无需房产等贵重物品抵押,只要用银行卡即可贷款,立马到账。在经过深入沟通后,门某被对方的“贷款政策”所吸引,按照要求提供了本人的姓名、银行卡、联系电话等资料
2024-11-19 14:08:00
充话费也会涉嫌洗钱?“刷流水”骗局背后的套路竟是这样
...手机号也将面临封禁的后果诈骗分子除了觊觎你的电话卡银行卡也是他们的下手对象“不看征信 快速放款”“刷刷流水 包你拿到钱”这样的贷款广告就是“诱饵”如果你相信了可能会成为诈骗分
2024-06-26 11:45:00
...某抱着试一试的心态将信将疑的将身份证照片和手机号、银行卡、征信流水等信息提供给了“中介”。“中介”表示都已经联系好了,让冯某某隔天前往约定地点即可。第二天,冯某某携带身份证、
2023-10-21 20:29:00
有一笔国家扶贫款可以领取?退休大爷成诈骗中的一环
“得知银行卡被冻结的时候我吓了一跳,直到重庆九龙坡的警察同志联系我,我才知道,这是保护了我和受害人啊!”已经65岁的吴大爷在电话里激动地说,“天上不仅不会掉馅饼,我自己反而掉进了
2024-06-04 17:11:00
...的在线登记页面申领“高温补贴”。其间,她按步骤填了银行卡号和支付密码,并且输入手机收到的短信验证码。陈女士没有想到,刚提交登记申领,就收到一笔6700元的银行卡支付信息。这时
2024-07-09 07:55:00
【夏季行动】到银行取“扶贫款”,柜员报警!邹平一男子当场被抓
...公安局西董派出所接到辖区农商行工作人员报警称:有人银行卡取现异常,当银行工作人员按要求询问其资金用途时,该男子支支吾吾、神情紧张,疑似电信诈骗。民警紧急赶赴现场,经了解,男子
2024-09-14 07:06:00
邹城农商银行反诈赶大集,守护不停歇
...各个摊位和人群中。“大爷,陌生的电话不要接,问你要银行卡、要密码的,千万别告知。”“大姐,天上不会掉馅饼,恭喜你中奖,问你要手续费的都是骗人的。”“大哥,贷款让你刷流水的肯定
2025-01-22 16:23:00
...切”四招助反诈 电信诈骗花样频出,犯罪分子通过租借银行卡、电话卡等形式进行诈骗的案件时有发生,人民群众的财务安全受到极大挑战。严控虚假开户是从源头防范打击电信网络诈骗的重要一
2023-09-19 10:05:00
酒店六折代订 馅饼还是陷阱
...群发送相关诱导链接进行“砍价”活动,随后盗刷客户的银行卡金额并拉黑客户。当前,全国多地景区提醒游客通过官方渠道预约订票,此外成都自然博物馆等为了完善票务系统功能、提升安全性,
2024-06-13 13:45:00
更多关于财经的资讯:
中信银行烟台龙口支行 跨越海峡传递中信温度 暖心服务解决台胞难题
胶东在线8月28日讯(通讯员 周婷)近日,中信银行烟台龙口支行以专业的能力和暖心的服务,成功帮助一位台湾同胞解决了转账难题
2025-09-02 05:00:00
铭记历史 励行致远 建行烟台分行举办青年员工演讲比赛
胶东在线8月28日讯(通讯员 王长亮)为纪念中国人民抗日战争暨世界反法西斯战争胜利80周年,同时也是响应建行烟台分行第三届网点员工节活动方案要求
2025-09-02 05:00:00
浪漫七夕·反诈同行 恒丰银行烟台莱州支行与社区共筑安全防线
胶东在线8月29日讯(通讯员 杨琳娜)七夕已至,鹊桥遥望的浪漫氛围渐浓。为让这份温馨与安全同行,近日,恒丰银行烟台莱州支行携手光州社区
2025-09-02 05:00:00
2025年9月1日“大众30”成份股报告
高伟达股价1日收获“20CM”涨停本报综合消息 周一,沪深A股维持强势震荡,贵金属、饰品、广告营销等板块领涨,航天装备
2025-09-01 23:46:00
【2025数博会】贵州数据开发利用加工基地:激活企业数据流通“一池春水”
如何破解数据“信任”难题,让沉睡的公共数据“活起来”,让分散的企业数据“聚起来”?贵州大数据集团数据开发利用加工基地给出了“贵州解法”
2025-09-02 00:06:00
【2025数博会】江苏省数据局党组成员、副局长王万军:打造高质量数据基础设施
“当前江苏数字经济发展基础良好,但面临基础设施不完善、数据治理成本高、行业应用落地难等痛点。”8月28日,江苏省数据局党组成员
2025-09-02 00:06:00
【2025数博会】国家数据发展研究院院长胡坚波:构建数据基础设施监测体系
“国家数据基础设施为数据流通、应用提供安全可靠、可管可控、可计量环境的技术支撑体系,是促进数据资源对接物理规则的载体和实现数据大通量跨越操作
2025-09-02 00:06:00
固达电缆荣获“贵州省守合同重信用企业”称号
8月26日,在2024年度贵州省守合同重信用企业发布会上公布本年度“贵州省守合同重信用企业”名单,全省共29家企业获此荣誉
2025-09-02 00:06:00
【2025数博会】贵州省大数据局副局长江阳:贵州释放算力赋能的澎湃动能
8月28日,2025中国国际大数据产业博览会“数据基础设施主题”交流活动举办,活动中,贵州省大数据局副局长江阳进行了贵州算力网建设的经验分享
2025-09-02 00:07:00
“被动防御”到“主动预判”!北斗空间发布“坤舆智安”新一代综合安防体系
在2025年中国国际大数据产业博览会期间,贵州北斗空间信息技术有限公司作为贵阳大数据交易所重要合作伙伴在“数据要素×行业成果展”微发布上正式推出自主研发的新一代综合安防体系产品——“坤舆智安”
2025-09-02 00:07:00
【2025数博会】国家信息中心党委书记、主任徐强:高质量推进全国一体化算力网建设
8月28日,国家信息中心党委书记、主任徐强在2025中国国际大数据产业博览会“数据基础设施主题”交流活动中进行“高质量推进全国一体化算力网建设”主题报告
2025-09-02 00:07:00
共创智慧城市新篇章!“数智城投”创新成果闪耀数博会
2025中国国际大数据产业博览会(下称数博会)于8月30日在贵阳落下帷幕,作为贵阳市智慧城市建设的重要运营主体,贵阳智慧城市运营发展集团(下称贵阳智慧城运集团)携“数智城投”系列创新成果亮相展会
2025-09-02 03:14:00
政策大转向?英国保守党领袖承诺加大开采北海油田
财联社9月1日讯(实习编辑 滕润/编辑 齐灵)英国保守党领袖凯米·巴德诺赫(Kemi Badenoch)承诺,若当选首相
2025-09-01 14:11:00
兆新股份在青海成立新材料科技公司
近日,青海睿启新材料科技有限公司成立,注册资本2000万元,经营范围包含:常用有色金属冶炼;贵金属冶炼;稀有稀土金属冶炼;非金属矿及制品销售等。企查查股权穿透显示,该公司由兆新股
2025-09-01 17:00:00
天津东丽投资控股集团成立,注册资本75亿
近日,天津东丽投资控股集团有限公司成立,法定代表人为冯洪武,注册资本75亿人民币,经营范围含以自有资金从事投资活动、自有资金投资的资产管理服务
2025-09-01 17:00:00