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兰山农行营业部成功堵截利用虚假贷款APP转移涉诈资金事件
近日，某中年男性客户到农业银行兰山支行营业部要求办理现金取款业务30万元，柜面经理核实账户交易明细时发现该笔资金转入方为客户本人邮政储蓄银行账户，转入时间为当日12:04，且该农业银行账户日常无其他大额资金交易，随后询问客户资金来源及用途，客户称用途为其子结婚彩礼礼金，且对为何通过邮政储蓄银行转入农行后取现闪烁其词，情况可疑，随即向内勤行长汇报该情况。结合近日市农行关于柜面取现的风险提示和相关要求，内勤行长第一时间上报兰山区反诈中心。办案民警到场后对该客户进行问询后确定该笔资金为涉诈资金，并成功于网点附近一辆出租车内将准备与高某接头的犯罪分子逮捕。兰山农行营业部成功协助兰山反诈中心堵截涉诈资金30万元整。
犯罪分子在广大农村中老年客户群体中散布虚假贷款APP“百姓扶贫”、“乡村振兴”，声称按照指示进行走账取现后即可获得150万元国家扶贫贷款。并在APP内设置“放款主任”等虚假角色对客户一对一指导，包括如何在各家银行间同名划转；到银行网点取现时应对银行工作人员核实资金交易的话术；如何与犯罪分子接头；如何应对民警问询等。
面对这一现状，银行要采取积极措施应对。加强学习，把断卡行动工作提示、风险案例学习列入晨会、夕会。通过学习，提高网点全体员工特别是柜面经理及内勤行长电信诈骗识别能力和防范技巧。积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工作。对所有取现业务，做到每笔柜面取现业务都查询客户交易明细，询问客户汇款人、资金来源、汇款用途，充分利用“反电诈一体化平台—客户风险画像”等渠道进行多方核实，从中识别可疑情形，发现异常及时联系反诈中心。面对汇款客户，密切关注客户办理业务时的情绪和意向，做到多留心，多关注，多提醒。不让一笔可疑交易从手中漏过，做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作。
积极宣传，加强对客户特别是中老年农村客户进行反诈知识宣传。向客户解释银行业务办理的常识，电信诈骗犯罪的特点，通过柜面宣传引导，张贴提示标语，大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类存款高息、免费发放贷款等虚假信息。提醒客户保护好自己的密码和存款账户，切记天上不会掉馅饼，从源头防止电信诈骗事件发生。（通讯员 田琪）
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快照生成时间：2024-09-05 17:45:03
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