打出重整“组合拳” 老牌企业焕新生

本文转自：人民法院报

阳春三月，山东日照东升地毯集团地毯纺织车间里，此起彼伏的机器轰鸣声如同奋进的号角声，激励着干劲十足的“东升地毯人”再创产量新高。

“现在两班倒，生产设备从年初开始就24小时满负荷运转，生产订单已经排到三季度。人手不够用，新招聘的16名工人很快就要来报到了，到时候车间的产量还会有一个大的提升！”现任车间生产负责人的相恒亮怎么也没想到，这样空前忙碌的生产场景还会再次出现。

扩张经营陷入“担保圈” 资不抵债申请破产重整

东升地毯集团成立于1998年，是一家以地毯制造业为主的企业集团，主要生产家饰和商用各类机织、手工地毯。该集团在国内外设立了58个销售机构，产品销售覆盖国内各大中城市，并出口到31个国家和地区。

可就在三年前，企业资金链高度紧张，经营陷入困境，加之订单下滑、“担保圈”债务等因素影响，企业严重资不抵债，不能清偿到期债务。一系列沉重的债务包袱从四面八方涌来，让这个老牌明星企业风光不再。

无奈之下，企业于2021年5月向日照市中级人民法院提出破产重整申请。消息一出，人心惶惶。“企业破产，我们就得下岗，好多年纪大的员工从建厂之初就在这里工作，又不会别的技能，去哪里找新的工作？”“我们近1300名员工的社保已经断缴了近两年，这个钱谁来出？”“企业破产了，企业上下游大大小小约400家本地供应商的近4000万元货款怎么收回？”“涉及13家金融机构的10.58亿元的债权如何保障？”

“案情复杂且牵涉面广，企业一‘破’了之，会留下很多隐患和不稳定因素。通过创新重整方式帮助企业快速脱困，把企业的经营拉回正轨才是最优解决方案。”日照中院分管民商事审判的副院长王磊说。

府院联动研判风险 合并重整一体处置

2021年6月15日，日照中院裁定受理东升地毯集团的破产重整申请，并指定了管理人。案件审理过程中，法官发现，东升地毯集团等8家公司在人员、财务、资金、资产及业务等方面，存在显著、广泛、持续的混同情形，构成法人人格高度混同，于当年7月5日裁定东升地毯集团等8家公司合并破产重整。

与此同时，该院坚持深化府院联动，及时向日照市委、市政府主要负责人进行汇报沟通，推动在市级层面成立由市政府、法院、金融、银保监、银行、日照高新区管委会等部门单位组成的联合处置专班，建立起由政府负责风险管控、法院主导程序推进、管理人主办重整事务的一体化府院联动机制，通过多次联合召开推进会，统筹解决部门协调、信息共享、维护稳定等问题，“一案一策”制订破产重整方案并积极招募重整投资人。

“我们坚持‘稳’字当头，主动承担起稳定职工情绪、稳定企业生产、稳定上下游物料供应等任务，为企业破产重整营造良好的环境。”日照高新区财政局局长高磊说。

经多方协调，不到一个月，重整投资人招募成功，日照高新发展集团注资7.8亿元接过“接力棒”。破产重整过程中，创新适用“破产不停产”重整模式，准许债务人在管理人监督下继续营业，最大限度实现企业资产保值、提高债权人清偿比例、职工生计保障。在此过程中，企业还高质量完成了某重大节庆活动近3万平方米红地毯供应的任务。

创新债权收购模式 破圈解链重获新生

针对企业参与“担保圈”带来的债务“包袱”，日照中院结合企业实际情况，创新提出“现金收购金融债权”的重整思路。

工作专班积极协调相关金融机构谈判磋商，最终达成了由重整投资人收购金融债权的同时，按照担保额10%买断担保权，使银行担保权和主债权一并转移，一举斩断担保链……

“采用这种方式并不是让金融机构吃亏，而是在企业承受能力范围内尽可能地为金融机构减少不良贷款带来的损失。”日照中院民四庭庭长滕聿江说。

“现金收购金融债权”这一想法提出后，工作专班首先对企业的资产进行了综合评估。除去职工社保等优先受偿外，企业剩余资产仅能偿还贷款担保额的5%。而选用此种方式后，金融机构可以多挽回5%的损失，从而实现金融机构损失减小、企业甩掉贷款包袱的双赢。

一系列的破产重整组合拳，让东升地毯集团重获新生，不仅帮助企业化解了23.6亿元的不良债权，盘活了5.8亿元的存量资产，还斩断了13.9亿元“担保圈”，1300名职工社保断缴的历史遗留问题一并解决，工人就业也得到了保障。

据了解，近年来，日照法院立足双赢多赢共赢，持续深化府院联动，一方面多措并举扫清发展障碍，助推有发展前景的企业重获新生。另一方面，加快化解历史遗留问题，推动相关领域无资产、无人员、无账册企业出清，实现新旧动能转换。2023年以来，全市法院共审结破产案件47起，累计盘活存量资产13.19亿元，切断“担保圈”债务67.66亿元，释放土地1043.09亩，安置职工2242人。日照中院推动工信、商务、水产等领域19家“三无”国企出清，清理债务9379.4万元，为892名职工解决社保缴纳问题。

“破产重整让我们企业实现了轻装上阵！集团2023年实现产值5亿元，比重整之前高出近一倍。营业额从每年亏损近5000万元，转为盈利500多万元。”东升地毯集团有限公司副总经理刘汉青说。（张晓燕 胡科刚 王莹莹）