四季度被罚款近600万元，交通银行该如何加强合规管理？

交通银行近日因贷款业务违规等被罚400万元，2024年四季度被罚不下595万元

标点财经、投资时间网研究员 田文会

交通银行股份有限公司（下称交通银行，601328.SH）2024年多次被监管处罚，四季度被处罚的次数不下6次，罚款金额不下595万元。近日，该行被罚款就达400万元。

据国家金融监督管理总局官网2024年12月17日信息，国家金融监督管理总局天津监管局决定对交通银行天津万德庄支行罚款370万元，主要因授信管理不到位、员工管理不到位等。同时还公布了监管部门对交通银行文山分行罚款30万元，主要因贷后管理不尽职。

交通银行近期多位高管出现变动。据交通银行公告，因工作调动原因，王文进辞去该行业务总监（公司与机构业务）职务。王文进已在交通银行工作达30年之久，交通银行需要寻找合适的接替人选。

交通银行近期还公布了较大规模的融资方案，合计额度为不超过8700亿元。

据交通银行公告，该行将于2024年12月27日召开2024年第二次临时股东大会，审议事项包括《关于资本工具发行额度的议案》《关于总损失吸收能力非资本债券发行额度的议案》《关于金融债券发行额度的议案》。据这三项议案，该行拟发行规模为不超过2000亿元人民币或等值外币的资本工具，其中减记型无固定期限资本债券不超过1000亿元人民币或等值外币；拟发行规模为不超过 3000亿元人民币或等值外币的总损失吸收能力非资本债券；拟发行不超过3700亿元人民币或等值外币的金融债券。

标点财经、投资时间网研究员就上述监管处罚、高管变动等问题向交通银行发送了沟通提纲，截至发稿尚未收到回复。

四季度被罚近600万元

2024年四季度，交通银行被罚款不下595万元。

2024年12月17日，国家金融监督管理总局官网披露，国家金融监督管理总局天津监管局决定对交通银行天津万德庄支行罚款370万元，主要原因包括：授信管理不到位；关联关系识别不到位、未按集团客户统一授信；员工管理不到位、员工从事违法活动。

当日，国家金融监督管理总局官网还公告，文山金融监管分局决定对交通银行文山分行罚款30万元，主要因贷后管理不尽职。

2024年10月25日、10月25日、11月14日、12月3日，国家金融监督管理总局多个地方监管分局还分别对交通银行昭通分行、清远分行、抚顺分行、阳泉分行罚款70万元、25万元、30万元、70万元，主要原因包括：违规办理个人贷款业务；内部控制不到位；银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则；严重违反审慎经营规则，贷款“三查”不到位；信贷资金被挪用等。

上述违规情况主要涉及贷款相关业务、员工管理等。

近几年，交通银行贷款增速与行业贷款增速较接近。2024年三季度末，交通银行客户贷款较上年末增长6.10%，同期商业银行贷款增速为6.4%。2021年—2023年，该行客户贷款同比增速分别为12.17%、11.22%、9.08%，商业银行贷款同比增速分别为13.01%、10.91%、10.93%。

贷款质量方面，2024年三季度末，该行不良贷款率为1.32%，较上年末下降0.01个百分点。2021年—2023年，该行不良贷款率分别为1.48%、1.35%、1.33%。

近期多位高管变动

交通银行近期多位高管人员出现变动。

2024年12月13日，交通银行公告，王文进因工作调动原因，已向交通银行董事会提交书面报告，辞去交通银行业务总监（公司与机构业务）职务，辞任自当日生效。

王文进1995年加入交通银行，曾先后担任湖南省分行副行长、高级信贷执行官，福建省分行副行长、行长，总行公司机构业务部总经理，总行业务总监（公司与机构业务）等。

2024年12月2日，交通银行公告收到《国家金融监督管理总局关于顾斌交通银行副行长任职资格的批复》，顾斌任交通银行副行长的任职资格获国家金融监督管理总局核准生效。

顾斌出生于1971年，此前曾任工商银行内部审计局局长、工商银行人力资源部总经理、工商银行厦门分行行长、工商银行授信审批部副总经理、工商银行贵州分行副行长、工商银行厦门分行副行长、工商银行信贷管理部副总经理等。

2024年11月5日，交通银行公告，黄红元因年龄原因，已向董事会提交书面报告，辞去副行长职务，辞任自当日生效。

2024年上半年，交通银行高管包括：行长兼副董事长和执行董事张宝江、副行长兼执行董事殷久勇、副行长兼执行董事周万阜、副行长黄红元、副行长兼首席信息官钱斌、董事会秘书何兆斌、业务总监（同业与市场业务） 涂宏、业务总监（零售与私人业务）林骅 、业务总监（公司与机构业务）王文进、首席风险官刘建军、交行-汇丰战略合作顾问曹国鸿。

上述名单显示，王文进业务总监（公司与机构业务）的岗位，需要有人接任。

交通银行被处罚

资料来源：国家金融监督管理总局