义乌警方捣毁一非法“取现”团伙，涉案4名成员落网

近日，义乌警方一举捣毁一非法“取现”团伙，涉案4名成员全部落网，当场查获现金48万元，扣押银行卡4张。

警银联动抓现行

3月9日中午，义乌市反欺诈中心接到警银联动群的取现预警，称一男子大额取现，但询问取数万元现金做什么用时，支支吾吾无法正面回答问题。

随后，义乌警方迅速开展研判，发现用于取现的银行卡已经一年多没有流水，有洗钱嫌疑。随后指令福田派出所组织人员开展抓捕，将正在银行柜台帮助上级诈骗头目取现的“马仔”抓了个现行，查获现金48万元，扣押银行卡4张，手机2只。

据供述，3月5日，湖南人刘某本来在广州中山打工，在微信上结识了一名网友陈某，陈某向刘某介绍了一个赚钱的路子，让其用自己的银行卡取现，取现1万元有50元的报酬，捉襟见肘的刘某听说能赚钱，马上答应陈某的要求，并在其安排下不远千里赶赴义乌取现。

3月7日凌晨，刘某入住义乌某宾馆，认识了在该宾馆内等候的另外三名同伙兰某某、卓某某、王某，并将自己的四张银行卡给兰某某等人用于转移赃款。

兰某某负责和上家“阿斌”接头，等到赃款到账后，几人就前往银行取现，3月8日到9日，该团伙在金华的几个银行取得现金48万元，流窜至义乌取现10万元时被抓获。

异地处置挽损失

据了解，该团伙参与取款、并转账给上线违法分子的流水逾88万余元，其中10万元系家住绍兴的被害人丁某某于9日上午被诈骗的资金，通过义乌警方异地紧急处置，成功挽回损失。

“他们明知上线提供的银行卡账户资金都是电信诈骗犯罪所得，为谋取报酬，仍然充当‘马仔’帮助诈骗上线取现。"民警介绍，落网4名成员均为男性，分别来自广东、湖南、福建，相互之间都不认识，因为有一个赚快钱的共同目标勾结在一起。

目前该团伙成员均因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪，被义乌警方依法采取刑事强制措施。目前该案还在进一步审理中。

这一案例是义乌“警银联动”的生动实践。为有效推进涉案银行卡整治，义乌公安联合人民银行义乌市支行成立由公安、人民银行分管领导任组长的工作专班，形成“警银联动”合力。通过警银联动核查机制，义乌警方共核查977条线索，共抓获犯罪嫌疑人46人，摧毁本地“跑分”洗钱犯罪团伙8个。

下一步，义乌公安将继续以打开路、以打促治、以打促防，保持高压严打态势，全力斩断“租、借、售”资金账户和“跑分洗钱”等黑灰产业链，全面落实“打处一条线索、挖出一个团伙”工作举措。

警方提醒

明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，将依法以掩饰、隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。

1.通过使用销售点终端机具（POS机）刷卡套现等非法途径，协助转换或者转移财物的；

2.帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户，或在不同银行账户之间频繁划转的；

3.多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人转账、套现、取现的；

4.为他人提供非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户后，又帮助他人转账、套现、取现的；

5.以明显异于市场的价格，通过手机充值、交易游戏点卡等方式套现的。

实施上述行为，事前通谋的，以共同犯罪论处。