贵州电网公司：创新“413”工作路径 探索风控数智化实践变革

本文转自：人民网-贵州频道

如何下好先手棋、打好主动仗，防范化解重大风险，是推动高质量发展的重要保障。今年以来，南方电网贵州电网公司以数字化转型为契机，聚焦“业务流程依法合规、资金资产人员安全、经营效率效益优秀”的内控目标，以不干预业务运行的“无感风控”为导向，创新实践“413”（4种维度、1个工具、3项机制）风控数智化路径，着重关注业务中的多发、易发违规问题，推动风险管控贯穿事前、事中、事后业务全流程，着力提高防控能力和风险化解能力，助力一流企业建设。

数智化风险防控机制依托规则中心，调用数据中心业务数据来监控筛查。实现业务异常自动识别，高效即时向相关单位、部门发出预警。这一机制支持流程导向的风险分析、监督评价，实现业务异常的“自动识别、预警、派发、处置、监控”闭环管理，有效推动了风险合规管理从传统的“事后查”向数字化时代的“事前控制+事中防范”模式转变。

从四个维度开展风险点的梳理与筛查规则建设

从风险源头及风险事件出发，沿着业务流程协作与价值走向进行风险点和监控规则的梳理、归集与优化，下好防范风险的先手棋。

基于业务风险的正向梳理实现风险全覆盖。以“正向梳理，风险归因”为思路开展风险分析，识别生产、基建、供应链、计财、规划、创新、市场营销、法规等业务域风险。对风险等级较高且有数据支撑的风险点开展研究，结合业务流程与数据分析，开展风险监控规则的正向梳理，建设风控规则88条。

基于问题导向的反向梳理实现风险无遗漏。以业务历史问题为来源，根据法律法规、企业制度、风险清单等进行反向梳理，提炼典型问题特征。对于性质重要、经济损失大、影响范围广等重大风险事件或问题事项，梳理风险属性，建设风控规则329条。

基于业务流程的场景梳理实现风险直观化。以“问题归纳，场景分析”为主要思路，根据南方电网公司各业务域专项治理行动方案，提取重点关注问题及高频高发问题，锚定风险主题并细化问题场景。依据协同防控理念，确立问题场景36个，建设风控规则52条。

基于融合思维的价值梳理实现风险协同化。根据南方电网公司《企业架构白皮书》及企业架构体系指引，通过“纵向到底”“横向协同”两个视角，分析业务协同风险点。构建“点”（业务环节）“线”（业务流程）“面”（业务场景或专业级价值流）“体”（企业级价值流）全方位风险感知体系。完成“资产全生命周期管理、客户服务全方位”2条企业级价值流，7条专业级价值流，7个业务协同场景的规则整理，建设风控规则40条。

以3类支撑能力建设“1”个全面风险管控数智化工具

以全面风险管理理论为指引，将风控规则、业务数据作为重要载体和要素，建设风控数智化平台，支撑3种实时预警与风险管控能力，涵盖信息收集、风险评估、风险监控、风险监督与改进、决策支持五大模块，覆盖8个业务域的7个协同场景、49条专业级流程，66条操作级流程，建设104个功能点，支撑风险体系管理、风险日常管理、风险监测、决策支持等业务的线上化、流程化处理。

支撑畅通化信息收集能力。依托风控数智化平台，强化与业务系统在信息传递、数据共享等方面的集成，在不干预业务运行的情况下自动实时获取前端业务数据信息。

支撑实时精准预警能力。通过实时信息收集与模型运算，实现“T+1”数据同步联动。当业务系统中存在环节缺失或异常数据，风控平台可实时预警，基于风险对象自动关联处置部门，及时下发风险提示予以纠偏，实现风险告警与风险提示信息的精准派发。

支撑动态化整改跟进能力。风控平台自动生成风险处置单，风险管理者通过工作流程引擎实时监控风险处置全过程。同时，云景平台对风险处置进度、处置超期等情况进行展示，实现风险处置的智能掌控、动态跟踪。

构建三个机制保障风险管控有效推进

建立“一二三道防线协同发力、齐抓共管”的工作机制。融合信息、资源、决策等维度，建立业务、风控、监督全过程PDCA闭环管控协同，筑牢合规风险底线。各业务部门发挥风险管理体系第一道防线主体责任，在线实现对部分风险的提前预警、动态管控。

建立风险监控规则持续建设及迭代机制。根据用户反馈，结合风险数据分析，实时对规则进行优化迭代。以监督发现问题为导向，新建监控规则堵住风险漏点。打通与业务系统链路，运用贵州电网公司“都匀范式”“三预一屏（预警、预报、预测和光字屏）”数字化思维推进监控规则的共享复用。

建立风控常态化运营机制和评价体系。通过周报、月度例会、月报等多种形式对各部门风险管控情况进行全过程管理，研究建立贵州电网公司风险管理评价标准，多渠道开展风险管理员培训，将各部门风险管控情况纳入业绩考核及违规追责体系中，推动各业务部门发挥风险管理体系第一道防线主体责任。

经过4个批次的风险梳理与规则建设，贵州电网公司成功识别出1079个流程中的关键风险点，在计财、供应链、营销等八个业务域内明确了297条风险监控规则。按照价值效用划分，规避经济损失类88条，揭示重大重要风险类25条，提高业务规范性148条，提高工作效率24条。在平台一期建设中，已完成其中120个规则创建工作，实现了直接挽回经济损失、提前告知风险隐患、支撑服务专项工作等综合价值。自2023年12月在贵州电网公司试运行以来，风控平台扫描风险78956个，其中告警类6079个，提示类72877个，涉及金额巨大，通过整改挽回经济损失逾600万元，充分发挥了风险管理全暴露、早发现、及时控的作用。如通过“电网基建项目物资应退未退”监控规则发现某单位“10kV四格线缪家村台区改造工程”等150个项目甲供工程余料物资应退未退，通过整改以抵扣项目工程款方式追回110万元。贵州电网公司总结风险规则模型建构“四步法”，以此为基础编制《南方电网公司风控数智化规则编制指引》《南方电网公司风险监控规则库要素及定义说明》。2024年9月，该数智化应用已在南网总部及所属各单位推广部署。

风控数智化是贵州电网公司在健全风险防控机制方面的一次创新突破，同时也是推动战略规划有效落地的重要举措。通过这一实践，贵州电网公司实现了对风险的持续实时监测，并确保了全单位、全业务和全流程的全方位监督，从而有力保障了经营安全。接下来，贵州电网公司将持续深化全面风险管理数字化转型，构建更高效、智能的风险管理体系，为一流企业建设筑牢风险防线、提供坚实保障。（贵州电网公司）