北京银行：分红比例时隔三年重回30%，非息净收入占比超两成

股价微跌

4月12日，北京银行股价下跌1.06%，报价5.6。4月9日至今，连续几日微跌。

数据来源同花顺（下同）

分红比例时隔三年重回30%

4月11日晚，北京银行发布2023年报。报告期内，该行实现营业收入667.11亿元，同比增长0.66%；实现归属于母公司股东的净利润256.24亿元，同比增长3.49%。

北京银行2023年利润分配预案为：每股分红0.32元（含税），分红率为30.28%，分红比例时隔三年重回30%以上。根据同花顺数据，2020-2022年间，该行分红比例一直处于30%以下。

非息净收入占比营收超两成

北京银行利息净收入和非息净收入“一降一升”。2023年，该行实现利息净收入503.50亿元，同比下降2.15%。实现非利息净收入163.61亿元，同比增长10.41%，在营业收入中占比24.53%。

中收降幅近50%行长给出解决办法

2023年，北京银行手续费及佣金净收入37.52亿元，同比下降46.9%。北京银行年报中解释，主要由于代理及委托业务手续费收入同比减少，且线上业务手续费支出增加。

对于中收降幅较大的问题，业绩会上北京银行管理层也给出了解释。北京银行行长杨书剑称，主要原因是根据监管要求，集中清算了预期收益理财型产品，导致年度的产品手续费下降了约22亿元，这个幅度还是比较大的。此外，受去年资本市场的动荡，财富类的中收增长也有限；同时受保险费率下调政策影响，代销收入有所下降；另外也要贯彻减费让利的要求。整体而言，对中收的影响比较大。

杨书剑表示，下一步，北京银行将加大轻资本业务的发展，在提高营销能力的同时，结合市场的情况来推出相应的产品；二是要夯实客户基础，无论是公司客户，还是零售客户都要做大，客户群体增大以后，才能把手续费收入提高上去；三是加强资源协同。

零售客户方面，北京地区达到了2000多万，但外部分行，只有济南分行突破100万。希望未来3-5年，所有分行零售客户都要突破100万，这样客户群体做大以后才能把手续费收入提高上去。

机构给予“维持”或“推荐”评级

北京银行年报发布后，机构纷纷给予企业最新评级。

华泰证券：北京银行2023年归母净利润、营收、PPOP分别同比+3.5%、+0.7%、-2.7%，增速较1-9月-1.0pct、+3.9pct、+6.1pct。我们预测24-26年EPS1.26/1.32/1.42元，24年BVPS预测值12.67元，对应PB0.45倍。可比公司24年Wind一致预测PB均值0.61倍，北京银行持续推进零售转型，并加大数字化转型力度，较同业估值折价空间有望缩小，我们给予24年目标PB0.55倍，目标价6.97元，维持“增持”评级。

平安证券： 考虑到行业整体资产端定价水平下行对营收的负面影响加大，我们小幅下调北京银行24-25年盈利预测，并新增26年盈利预测，预计公司24-26年EPS分别为1.27/1.34/1.42元（原24-25年EPS预测分别为1.32/1.43元），对应盈利增速分别为4.6%/5.4%/6.5%（原24-25盈利预测为6.6%/8.9%）。目前公司股价对应24-26年PB分别为0.45x/0.42x/0.39x，估值安全边际充分，维持“推荐”评级。

此前首任董事长被查，震动金融圈

此前，北京银行首任董事长闫冰竹被查，震动金融圈。北京日报3月1日刊发的《在中国共产党北京市第十三届纪律检查委员会第三次全体会议上的工作报告》在2023年工作回顾中提到，严肃查处徐和谊、闫冰竹、郑志勇、赵长山等市管正局级领导干部严重违纪违法案件。

这意味着北京银行原董事长闫冰竹已在2023年被查处。公开资料显示，闫冰竹在1996年组建北京银行并担任党组书记，首任行长，2002年起担任北京银行首任董事长，直到2017年2月辞任。从首任行长到董事长，闫冰竹掌舵北京银行长达21年之久。