“鲜花+现金”礼盒暗藏消费套现陷阱

本文转自：法治日报

“鲜花+现金”礼盒暗藏消费套现陷阱

江西永新破获一起新型洗钱案□ 本报记者黄 辉 周孝清

□ 本报通讯员 熊铭沛 吴维兵

花店老板接到“大订单”，神秘客人花重金预订“鲜花+现金”礼盒，看上去是不是十分浪漫？殊不知，这背后隐藏着一种消费套现陷阱。

《法治日报》记者梳理发现，诈骗分子这种做法已致江西多名花店老板卷入洗钱案，银行卡因涉案被冻结。

近日，江西省永新县公安局禾川派出所破获一起新型洗钱案件，抓获一名犯罪嫌疑人，缴获两万元赃款。

今年1月16日下午，辖区一花店老板刘女士到禾川派出所报警，称当天上午接到一名陌生顾客的订单，要求制作一个“1万元现金鲜花”礼盒，准备送给自己母亲。

在与刘女士协商好包装费用后，该神秘顾客以比较忙为由，声称会将钱转账到刘女士的银行卡中，请其取现后直接制作，并称晚点会到店里自取礼盒。

不久，刘女士收到了该神秘顾客转来的1万元，于是便取出钱款，包装了一束“现金花束”，并由神秘顾客取走。

然而，该神秘顾客提走花束后不到一小时，刘女士收到自己银行卡被冻结的消息，于是报案请求民警帮助。

接到刘女士报案后不久，禾川派出所又收到辖区另一花店老板谢女士报警，称自己收到“鲜花+现金”礼盒的订单，随后银行卡被冻结。

办案民警对两宗案件展开侦查，在吉安市反诈中心的大力协助下，锁定了神秘顾客的身份及活动轨迹。经连夜追踪，今年1月17日，民警在吉安市区某宾馆内将该神秘顾客邓某抓获归案。

经讯问，犯罪嫌疑人邓某如实交代了其通过“现金+花束”套现洗钱的不法行为。目前，犯罪嫌疑人邓某已被永新县公安局依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

无独有偶。不久前，在江西省龙南县也发生一起类似案件。

龙南县一花店老板接到一名陌生男子打来电话称，其在外地工作，打算订做一束鲜花送给女朋友，可转1万元给花店老板，让花店老板拿5200元包装成鲜花花束，剩下的4800元一起给取花人。

见如此大单，花店老板欣喜之余立马接下，后银行账户收到该男子转账1万元，并转了398元作为制作费。

花店老板随即取出现金，并按照要求制作了一束鲜花。当晚7时许，有一名中年男子到店里取花。一个星期后，花店老板发现自己的银行卡被冻结。经警方调查，此起案件中，所谓的“订花人”和“取花人”实际上都是诈骗分子安排的。

据办案民警介绍，这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，通过花店、蛋糕店等进行大额消费套现。诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户大多会迎合客户需求，放松警惕，收到的预付款实际上是其他案件的赃款。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。

警方提醒说，广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，不给骗子可乘之机。同时，不要随意提供自己的银行账户等，成为诈骗分子洗钱的工具。