加快司库体系建设，鲁商集团推动财务数智化转型

成员单位的银行账户开户信息100%同步、各家公司的资金相关数据同步到司库并进行资金数据统计分析……记者日前从山东省商业集团有限公司了解到，7月底，经过半年多紧锣密鼓的建设，该公司司库体系一期上线试运行。

作为一家成立30余年的大型国有企业，山东省商业集团有限公司（以下简称“鲁商集团”）近年来以司库体系建设为基础，将数字技术与财务管理深度融合，在财务管理方面做出了一系列行之有效的数字化转型尝试。

创新服务手段

财务管理智能化升级

“扫一扫营业执照，就能实现一键填写，不需要人工填写了。”日前，山东省商业集团财务有限公司（以下简称“鲁商财务公司”）资金结算部的工作人员向前来开设账户的成员单位财务负责人说道。

这家由鲁商集团100%出资成立的企业集团财务公司，开业于2012年，是山东省第8家获批设立的财务公司，肩负着加强企业集团资金管理、提高资金使用效率、为内部成员单位提供全方位金融服务的重任。

鲁商集团是1992年底由山东省商业厅整建制转体组建而成的国有企业，目前拥有3家上市公司（“银座股份”“福瑞达”“鲁商服务”）和4所高校、9个国家级研发平台、6个院士工作站，下属单位300余家，经营范围涵盖商贸及电子商务、医药与美妆、生活服务、教育、汽车贸易、小额支付等多个领域，资产总额1331亿元，2023年实现营业收入462.82亿元。

对这样的大型企业集团而言，资金是企业赖以生存发展的血液和命脉，资金管理则是企业创造价值的主线。

据了解，此前成员单位到财务公司办理柜面账户业务时，需要手填企业资料，耗时长且出错率高，今年上半年，为解决上述问题，财务公司采用了智能化、自动化的解决方案，实现扫一扫一键填写，大幅缩短了业务办理时长，提高工作效率，优化客户体验，有效防范档案管理风险。

打破“数据孤岛”

账户直连实现资金可视、可控

智能一键填写的应用，只是鲁商集团财务管理智能化升级的其中一步。

“今年上半年，我们实现了3家直连行上线，核心系统直接接入的银行数量已达21家，全闭环管理，资金真正实现了可视、可控、可追溯。”鲁商财务公司资金结算部相关负责人告诉记者。

财务智能化升级面临的最大痛点，是与数据相关的问题。企业所有的数据散落在各个生态里面，如果没有办法实现自动化，财务管理人员每天需要从不同渠道抓取数据，处理起来工作量非常大，数据的准确性、时效性都会受到影响。

针对权属单位银行账户众多且分布广泛，造成的“数据孤岛”问题，鲁商财务公司通过上述21个银企直连合作银行，将集团旗下各公司的资金进行管理，实时查询、核对账务信息，在集团层面做到资金的统一管理，也为集团内部信贷业务打下了基础。

尤其是今年5月，鲁商财务公司首次达成了境外账户的直连可视，大幅提升了成员单位跨国业务财务管理的效率和准确性。

数据显示，截至6月末，鲁商财务公司直连以银企直连为手段，全天候实时监控的账户数量，已达账户总数的七成。

赋能数字化转型

司库体系建设加速推进

近两年，国内各大型央国企集团都在如火如荼地开展司库体系建设，目的就是实现企业资金管理的数字化转型。

2023年10月，山东省国资委印发《关于省属企业司库体系建设的指导意见》，要求建立完善的司库管理制度体系。

“司库管理的核心，就是实现对银行账户全面可视、资金流动全面可溯、归集资金全面可控，推行司库体系建设，是推动企业高质量发展、防范财务风险的必然选择。”鲁商集团相关负责人告诉记者。

据了解，早在2023年初，鲁商集团就提出了司库体系建设的构想。2023年7月25日，鲁商集团财务共享项目正式启动，同年12月，鲁商集团司库体系建设签约仪式在济南举行。

目前已经上线试运行的司库体系一期内容，包含资金集中管理、资金预算管理、债务融资管理等六大功能，“预计今年10月底，司库二期上线，确保2024 年底全集团财务共享业务上线、基本建立以资金集中和信息集中为重点的司库管理体系。”鲁商财务公司相关负责人表示。

作为鲁商集团司库体系建设的牵头部位，在过去的半年时间内，鲁商财务公司完成了承建厂商遴选、全面业务调研、硬件资源评估、系统蓝图设计、系统开发、集成对接、系统培训等一系列工作，“我们的建设目标是‘看得见、管得住、调得动、用得好’”。

推进财务共享中心建设和司库体系建设，都是鲁商集团数字化转型路上的重点项目。

今年1月的鲁商集团2024年度工作会议上，鲁商集团党委书记、董事长王绪超提到，将数字化转型明确为“一把手”工程，成立数字化转型工作领导小组，一体化部署开展数字化转型工作，邀请外部专家组成顾问组，定期对集团数字化转型把脉问诊。

以财务数智化为代表的数字化转型探索成效已经显现。

今年以来，鲁商集团各项经营指标持续向好，7月6日—7日召开的鲁商集团半年会上，王绪超表示，“集团融资结构逐步优化，融资成本持续下降”。

未来，鲁商集团将继续锚定全面打造综合竞争力强的现代商业服务领军企业这一总目标，持续推动财务管理智能化，加速数字化转型，助力企业实现高质量发展。