警银联动成果突出 浦发银行上海分行扎牢反诈防线守护市民钱袋子

日前，浦发银行上海分行辖内多家支行在办理业务时，成功识别并堵截了多起电信网络诈骗的风险事件，获得来自市民和警方的锦旗和表彰。长期以来，该行树立牢固的风险防范意识，持续做好反诈工作，强化与辖区内警方联动机制，切实维护金融消费者的切身利益，保护消费者的资金安全，践行金融社会责任。

近日，浦发银行第一营业部被上海市黄浦区公安局外滩治安派出所授予“反诈宣传示范点”称号。该部今年已成功堵截诈骗案件53起，涉及金额高达200余万元，有效守护客户的“钱袋子”。5月份，第一营业部协助黄浦区外滩治安派出所破获一起非法买卖银行卡案件，抓捕涉案人员十余人，协助警方高效破案，更有效防范涉案账户产生。长期以来，第一营业部根据公安部门的需求，利用浦发银行数智化工具，已累计提供45000条疑似受害者账户信息，帮助警方第一时间将高风险受骗人名下的账户实施临时性管控，进一步遏制电信诈骗案件的发生。

10月，一位年近七旬的客户在一位老年亲友的陪同下，前往浦发银行昌里支行办理跨行汇款业务，收款人为异地个人账，汇款金额20万元。银行工作人员多次询问款项用途，客户均表示是自家亲戚购房款。在办理业务的过程中，银行发现收款账号为反诈中心控制账号，柜员和主管敏锐地判断客户疑似遭遇电信诈骗，立即中断汇款，并极力劝阻客户汇款。但客户仍不愿放弃，转而要求取现金5万元。支行工作人员立即联系属地民警，最终，客户在银行工作人员和民警的共同劝阻下，意识到自己遭遇到了电信诈骗，停止办理转账或取现业务，并对银行工作人员表示感谢。上海市公安局浦东分局周家渡派出所发来表扬信，为浦发银行在此次堵截事件的出色表现给予表扬。

9月，一名男子前往浦发银行大宁支行柜面取款，工作人员在核实其身份及信息后，按照正常流程为其办理了取款业务。然而不久后，该男子返回银行要求再次取款。银行工作人员对分拆取款的异常行为产生警觉，一边以进一步核实信息为由拖延时间、与其周旋，另一边迅速联系大宁派出所反诈专线。警方在接到报警后，立即赶赴现场对该男子进行了控制。经初步调查，警方发现该男子涉嫌协助诈骗分子转移涉案资金，其行为已涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪。在掌握充分证据后，警方迅速对该嫌疑人采取了刑事强制措施，成功抓获了电信诈骗犯罪嫌疑人。本次事件获得上海市公安局静安分局大宁路派出所高度肯定，特发感谢信赞扬了“浦发人”高超的专业素养、应变能力和敬业精神，用实际行动彰显了社会责任和担当。

7月，倪大爷来到浦发银行曹阳支行要求把自己的资金汇总用于购买金条，再存放到“安全账户”，这让理财经理察觉到异常，但客户坚称要以实物黄金的形式把资金留给子女。待客户离开后，网点立即向真如派出所反映情况，并确认倪大爷遭受了电信诈骗。随后支行迅速联系黄金公司，及时拦截了已发货的金条。最终支行协同民警与黄金公司，为倪大爷破例办理了退款，确保资金安全返还。倪大爷对银行员工的尽职尽责和坚守岗位表示了万分感谢，送来锦旗以表彰银行员工的专业精神和服务态度。

6月，朱某至浦发银行宝山支行要求办理个人银行卡，工作人员在核实信息过程中，发现朱某行为不自然，对自己的居住信息、企业信息、企业经营等相关情况都一无所知，相关信息均由微信中的其他人提供给朱某。银行工作人员及时致电属地反诈中心电话核实，经查朱某的他行卡近期有过异常交易，随后立即报警。警察现场询问朱某，并连线微信中提供信息的人员，发现两人都存在嫌疑，故将朱某带回派出所继续调查。次日，属地派出所致电宝山支行，确认朱某为问题人员，已进行处理，同时对银行人员积极配合警方断卡工作的支持予以表扬。

反诈工作任重道远，浦发银行上海分行时刻保持高度警觉，不遗余力守护每一位客户的资产安全，彰显“浦发人”专业严谨的工作能力和认真负责的服务态度。浦发银行始终将防范金融风险、维护金融稳定作为重要任务，通过加强内部管理、提升员工素质、完善应急预案等措施，不断提高防范和应对金融犯罪的能力，让金融为人民群众美好生活创造价值。（浦发银行上海分行供图）（推广）(责任编辑：沈晔)