构建全民反洗钱格局 筑牢金融安全防线

齐鲁晚报·齐鲁壹点 王旭奎 通讯员 张涵 杨晓影

“新《反洗钱法》到底讲什么？单位和个人应该怎么做？”自新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式实施以来，不少金融机构和个人都发出了这样的疑问。

为深化社会公众对新《反洗钱法》的理解适用，人民银行聊城市分行以“全民参与、共筑防线”为主题，充分发挥反洗钱联席会议机制作用，联合21家成员单位及全市109家金融机构，成立宣传工作领导小组，制定专项宣传方案，开展为期一个月的集中宣传活动，形成“人民银行主导、多部门协同、全社会参与”的工作格局。据统计，活动期间累计覆盖人群超10万人次，推动1.69万户企业完成受益所有人备案登记，原创宣传内容网络传播量突破8万次，形成了“学法、懂法、用法”的浓厚氛围，为维护金融安全注入强劲动能。

普法讲堂“开小灶”。“过去总觉得反洗钱是银行的事，这次培训让我明白，所有义务机构都可能提供破案的关键线索。”中泰证券聊城分公司合规部负责人在参加专题培训后感慨道。针对金融机构这一反洗钱“前哨阵地”，人民银行聊城市分行积极组织辖内金融机构参加新法解读会，聚焦可疑交易识别、客户尽职调查等实操难点，为全市109家银行、证券、保险机构送上“定制化普法套餐”。

案例讲解“敲警钟”。在黄金珠宝交易集中的综合性商场，人民银行聊城市分行与市市场监管局综合执法支队联合开展“风险解剖课堂”。“不法分子常以‘高价回收’名义，用珠宝洗白赃款。”反洗钱科工作人员通过模拟交易场景，向贵金属商户揭秘“虚假代购”“跨境资金拆分”等新型洗钱犯罪手法，活动通过悬挂宣传标语、设置宣传展台、走访商户讲解等，构建“三位一体”宣传格局。

备案指南“云上送”。企业受益所有人备案是新法的改革重点，人民银行聊城市分行创新推出“视频指南+图文指引”组合拳。制作受益所有人登记备案宣传短片，在市市场监管局、市行政审批局及辖内16家法人机构官方公众号宣发，首日阅读量破万。制作《受益所有人备案操作明白纸》，通过39家银行机构触达客户超5万。“明白纸上有二维码，扫码直接备案，还能看视频，3分钟就搞明白备案流程！”山东省临清市昱泰纺织有限公司财务负责人给聊城市分行竖起了大拇指。通过“线上推送+线下辅导”，全市备案完成1.69万户。

要点讲解“全方位”。构建“线上+线下”“传统+科技”的全方位宣传网络。制作“一图读懂”——新《反洗钱法》要点解读，详细解读新法亮点，通过16家联席会议成员单位微信公众号同步推送，累计阅读量突破5.3万次。宣传活动期间，全市超百家银行网点、15个行政服务窗口化身“反洗钱宣传站”，滚动播放警示标语2.3万条次，形成“万屏联动”的视觉矩阵。组织开展“反洗钱知识线上答题”活动，吸引近万人次参与。在“5·15全国打击和防范经济犯罪宣传日”期间，与市公安局、市税务局等部门设立联合咨询台，针对学生、新市民等易受洗钱犯罪侵害群体，现场发放反洗钱宣传资料2000余份，解答公众咨询500余人次。

活动期间，全市金融机构反洗钱咨询量环比增加10%，客户尽职调查配合度显著提升，受益所有人备案合规率大幅提高，公众对洗钱犯罪的警惕性和举报意愿明显增强。“反洗钱宣传不是‘一阵风’，而是一场‘持久战’。”人民银行聊城市分行党委委员、副行长张宏军表示，下一步将建立常态化宣传机制，针对跨境电商、数字货币等新兴领域开展风险预警，让法治防线“越织越密”，为全市经济社会高质量发展保驾护航。