• 我的订阅
  • 社会

国务院反洗钱行政主管部门新修订的反洗钱法

类别:社会 发布时间:2024-11-12 13:09:00 来源:阿宅社会

11月8日,十四届全国人大常委会第十二次会议通过新修订的反洗钱法。新修订的反洗钱法自2025年1月1日起施行。现行反洗钱法于2006年10月31日由十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过,自2007年1月1日起施行。全国人大常委会法工委刑法室负责人指出,修订反洗钱法是贯彻落实党的二十大、二十届三中全会加强金融法治建设、完善涉外领域立法相关要求的具体举措。对于维护金融安全,健全国家金融风险防控体系,扩大金融高水平双向开放,提高参与国际金融治理能力具有重要意义。健全监管体制机制“这次修改是一次全面修订,明确反洗钱工作的基本原则和工作要求,健全了反洗钱监管体制机制,对履行反洗钱职责和义务的部门和机构提出了更高要求。”该负责人说。修订后的反洗钱法进一步完善洗钱上游犯罪范围的表述,在保留洗钱上游犯罪的七类重点犯罪类型的基础上,规定掩饰、隐瞒“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的来源、性质也属于洗钱活动。“这样规定,一方面揭示洗钱活动的主要类型和危害,突出反洗钱工作的重心和重点,另一方面进一步明确了洗钱的上游犯罪范围,对开展反洗钱工作作出准确指引。同时明确预防恐怖主义融资活动适用反洗钱法的有关规定。”该负责人说。在加强反洗钱监督管理方面,新修订的反洗钱法明确职责分工,规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作,其派出机构在法律授权范围内进行监督检查;国务院有关金融管理部门、有关特定非金融机构主管部门在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责;有关特定非金融机构主管部门根据需要,可以请求反洗钱行政主管部门协助;各有关部门要加强反洗钱工作的相互配合。为加强风险防控与监督管理,新修订的反洗钱法明确设立反洗钱监测分析机构,要求其健全监测分析体系,提高监测分析水平,按照规定反馈可疑交易报告使用情况。同时规定,国务院反洗钱行政主管部门负责开展反洗钱资金监测,评估国家、行业面临的洗钱风险,及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险,并加强指导和支持反洗钱技术创新;明确反洗钱行政主管部门进行监督检查的措施、程序。此外,新修订的反洗钱法还进一步完善了国务院反洗钱行政主管部门与国家有关机关开展反洗钱工作的信息交换机制,对涉及洗钱以及相关违法犯罪的交易活动线索和相关证据材料的移送、处理结果反馈作出制度安排,并建立受益所有人信息管理、使用制度等。细化反洗钱义务规定新修订的反洗钱法完善了金融机构反洗钱义务,明确要求依法建立健全反洗钱内部控制制度;根据反洗钱工作的发展,在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度,明确其适用条件和程序。要求金融机构采取洗钱风险管理措施应当限于其业务权限范围内,体现合理性、适当性原则;要求金融机构关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险,以应对新型洗钱风险。新修订的反洗钱法还规定了特定非金融机构的反洗钱义务,要求其在从事特定业务时,参照金融机构履行反洗钱义务的相关规定,履行反洗钱义务。同时,规定单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利,应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查;按照要求对特定对象采取反洗钱特别预防措施。此外,新修订的反洗钱法还完善了反洗钱调查制度和反洗钱国际合作相关规定。进一步完善法律责任针对反洗钱义务主体涉及行业多,经营规模差异大的情况,新修订的反洗钱法在适度提高违法成本的同时,按照过罚相当原则,对金融机构以及责任人员的相关违法行为,设置了不同档次的法律责任。同时,针对特定非金融机构的性质和履行反洗钱义务的实际能力,新修订的反洗钱法对其违法行为设置了不同于金融机构的,更为科学合理的具体处罚标准;针对“地下钱庄”等一些采取非法渠道实施洗钱的行为,进一步明确与刑法的衔接,明确规定利用金融机构、特定非金融机构实施或者通过非法渠道实施洗钱犯罪的,依法追究刑事责任。此外,新修订的反洗钱法还授权国务院反洗钱行政主管部门综合各方面情况,制定相关行政处罚裁量基准。维护单位个人合法权益此次修法进一步平衡好开展反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动的关系。新修订的反洗钱法在总则部分增加规定,反洗钱工作应当依法进行,确保反洗钱措施与洗钱风险相适应,保障正常金融服务和资金流转顺利进行,将维护单位和个人的合法权益,作为反洗钱工作的基本工作要求。同时,增加规定,金融机构开展客户尽职调查,应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行;对于涉及较低洗钱风险的,应当根据情况简化客户尽职调查。新修订的反洗钱法还明确了金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,规定其不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施,保障与客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本、必需的金融服务。加强数据安全和个人信息保护也是此次修法的一个重点。新修订的反洗钱法在现行反洗钱法严格规范反洗钱信息使用规定的基础上,增加对个人隐私的保护;明确要求提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息,应当依法妥善处理,确保数据、信息安全;增加规定在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息,应当符合有关信息保护的法律规定;增加规定有关国家机关工作人员泄露反洗钱信息的法律责任。

以上内容为资讯信息快照,由td.fyun.cc爬虫进行采集并收录,本站未对信息做任何修改,信息内容不代表本站立场。

快照生成时间:2024-11-12 14:45:04

本站信息快照查询为非营利公共服务,如有侵权请联系我们进行删除。

信息原文地址:

国务院出台新规:投行将不得按IPO发行规模递增收费比例,2月15日生效
备受市场及行业关注的《国务院关于规范中介机构为公司公开发行股票提供服务的规定》正式落地,并将于一个月后,即2025年2月15日起施行。《规定》旨在规范中介机构为公司公开发行股票提
2025-01-15 20:37:00
...交易的销售额不包括增值税税额。增值税税额,应当按照国务院的规定在交易凭证上单独列明。第八条 纳税人发生应税交易,应当按照一般计税方法,通过销项税额抵扣进项税额计算应纳税额的方
2024-12-25 22:00:00
(受权发布)私募投资基金监督管理条例
...监督管理,应当贯彻党和国家路线方针政策、决策部署。国务院证券监督管理机构依照法律和本条例规定对私募基金业务活动实施监督管理,其派出机构依照授权履行职责。 国家对运用一定比例
2023-07-09 16:13:00
人民银行:指导督促在深、粤金融机构共同推动优化支付服务工作
...品瑜 董晗萱)4月2日,据人民银行,为深入贯彻党中央、国务院决策部署,落实《国务院办公厅关于进一步优化支付服务 提升支付便利性的意见》(以下简称《意见》),中国人民银行于20
2024-04-02 13:52:00
针对国务院部门职能优化调整修改有关条款
...报农业技术推广法等3部法律的修正案草案提请审议针对国务院部门职能优化调整修改有关条款本报北京4月23日讯 记者赵晨熙 今天,农业技术推广法、未成年人保护法、生物安全法等3部法
2024-04-24 03:20:00
...护主管部门和其他有关部门应当及时依法处理。第七条 国务院林业草原、渔业主管部门分别主管全国陆生、水生野生动物保护工作。县级以上地方人民政府对本行政区域内野生动物保护工作负责
2023-02-20 04:35:00
金融监管总局:允许货币经纪公司为金融机构之间货币、债券、...
...益以及扰乱市场秩序。《办法》修订是贯彻落实党中央、国务院关于强化金融监管、防控金融风险、坚守机构定位的重要举措。金融监管总局将全面加强机构监管、功能监管、行为监管、穿透式监管
2025-06-20 19:57:00
四部门:支持银行机构优化汇率避险服务,研究丰富小币种套期保值工具
...7月12日,来自商务部官网信息,为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署,近日,商务部、中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局联合印发《关于加强商务和金融协同更大力度支持跨境贸易
2024-07-12 17:21:00
国务院规范中介机构八要点:取消上市奖励,地方政府再有违规发放要追回
国务院从三方面规范中介机构为公司公开发行股票提供服务的行为。2025年1月10日,国务院总理李强签署第798号国务院令,公布《国务院关于规范中介机构为公司公开发行股票提供服务的规
2025-01-15 23:17:00
更多关于社会的资讯:
2025年国庆、中秋假期烟台市中小学违规办学举报电话公布
齐鲁晚报·齐鲁壹点 李楠楠为保障学生合法休息权益,持续推进规范管理,9月30日,烟台市公布2025年国庆、中秋假期全市中小学违规办学举报电话及邮箱,接受社会监督。2025年国庆、
2025-10-01 10:50:00
花江峡谷大桥旅游区官方预约通道显示,截至9月30日21时30分,花江峡谷大桥景区10月1日和2日预约名额已满。游客计划前往时
2025-10-01 05:29:00
齐鲁晚报·齐鲁壹点 王会广 通讯员 王惠华近日,东明农商银行武胜支行成功拦截一起诈骗汇款,凭借工作人员的专业警觉与高效处置
2025-09-30 16:04:00
企业访谈|威海华坦东非产业园:助200余家鲁企开拓非洲
在本次“万企出海鲁贸全球”国际营销体系推进会上,威海华坦供应链管理有限公司董事长王香云作为非洲市场的国际营销伙伴代表,向与会企业详细介绍了公司在坦桑尼亚投资建设的对非经贸合作平台——东非商贸物流产业园的创新模式和服务体系
2025-09-30 16:04:00
创中国选手历史最好成绩!宁诺学子李优征战UCI公路自行车世锦赛
中国青年报客户端讯(周婉军实习生李成昊中青报·中青网记者王军利)9月21日至28日,2025国际自行车运动联盟(UCI)公路自行车世界锦标赛在卢旺达举行
2025-09-30 16:06:00
航空路小学“七彩光”小记者社团探访八七会议旧址
荆楚网(湖北日报网)讯(记者何鹏 通讯员吴娟)“茫茫九派流中国,沉沉一线穿南北……”9月28日,八七会议旧址纪念馆内,江汉区航空路小学“七彩光”小记者社团的集体朗诵声慷慨激昂
2025-09-30 16:08:00
突破技术壁垒!德州市第七人民医院成功开展首例乳腺活检旋切手术,为患者解忧
鲁网9月30日讯(记者 吴美琳 实习记者 李安琦)9月29日,两腺外科负责人徐君玉带领其团队,成功为一名 68 岁女性患者实施了乳腺活检旋切手术
2025-09-30 16:09:00
鲁网4件作品摘得“金沙滩啤酒城杯”奖项 省级主流媒体以专业传播为青岛啤酒节赋能
鲁网9月30日讯(记者 薛同春)近日,由青岛国际啤酒节西海岸新区组委会办公室与青岛西海岸啤酒文化集团有限公司联合主办的“金沙滩啤酒城杯”优秀宣传作品评选落下帷幕
2025-09-30 16:10:00
三明学院两名教师入选2025年全球前2%顶尖科学家榜单
三明学院信息工程学院教授贾鹤鸣与学生合影。三明学院供图东南网9月30日讯(本网记者 肖晓敏 通讯员 吴爱娣)近日,斯坦福大学和国际权威学术出版社爱思唯尔共同发布2025年全球前2
2025-09-30 16:14:00
“短剧导演熬夜猝死”造谣者被行拘 东阳公安回应:重拳出击网络谣言
大皖新闻讯 9月29日晚,浙江东阳市公安局发布警情通报:日前网上流传的“短剧导演熬夜猝死”信息,经核查,系谣言。9月30日下午
2025-09-30 16:19:00
第二届中华文化与青年领导力论坛在京举行
2025年9月28日,第二届中华文化与青年领导力论坛在北京成功举办。青年兴则国家兴,青年强则国家强。本次论坛旨在共同探索中华优秀传统文化
2025-09-30 16:21:00
全球百名专家学者齐聚 共绘中国传统音乐研究新图景
9月26日至27日,由宁波大学音乐学院与江南音乐文化研究中心主办的“第二届江南音乐文化暨宋元古谱国际学术会议”在宁波大学朱学林报告厅隆重举行
2025-09-30 16:52:00
渡江战役纪念馆、名人馆“十一”举办文化惠民公益活动
大皖新闻讯 国庆中秋假期,合肥渡江战役纪念馆和安徽名人馆都将举办文化惠民公益活动。游客能在此观赏到原创展览、文艺汇演
2025-09-30 16:57:00
笔墨丹青迎国庆 鄠邑区举办国庆书法作品展
9月29日,由鄠邑区文化和旅游体育局主办,鄠邑区文化馆、鄠邑区书法家协会共同承办的“庆祝中华人民共和国成立76周年西安市鄠邑区群文书法作品展”在鄠邑区文化馆开展
2025-09-30 17:05:00
宁河融媒宣讲团:45年的等待 扫码阅读手机版
天津市第三届基层理论宣讲员风采展示活动在革命战争年代,无数仁人志士挺身而出,他们或是风华正茂的青年,或是告别新婚的妻子
2025-09-30 17:10:00