在非洲遭遇“杀猪盘”，公安为他追回20万！

“已经一年多了，真没想这笔钱还能追回来！”远在非洲的唐波（化名）在电话那头激动地说。

唐波是四川人，近年来被公司派往南非工作。一年前，唐波深陷网络“杀猪盘”骗局，被骗数十万元，一年后，20万元被骗款回到了他的银行账户。收到到账提醒的唐波，立马拨通了常德市公安局武陵分局东江派出所民警高若冰的电话，表达他对办案民警的感激之情。

2022年3月，唐波在某K歌软件上结识了一名女子“蔓蔓”，对方声音甜美、善解人意，两人越聊越投机，女子的关怀让身在异国的唐波感受到了温暖和慰藉，两人逐渐发展为情侣关系。

“她告诉我不能光靠上班赚钱，要学会投资理财。”唐波说蔓蔓三五不时会发他一些理财收益的截图，让他渐渐动起了跟着“女友”投资的心思。

“我的舅舅是内部人员，所以我才会稳赚不赔。”一天，蔓蔓“无意中”透露的秘密让唐波打消了顾虑，他点开了对方发来的链接，当即就投入了10万元。“那是一个炒外汇的平台，看上去很正规。”唐波说。没几天，唐波账户上的收益果然一路上涨，在蔓蔓的柔情攻势下，他又陆续投入了40万元。

当唐波兴高采烈地和国内家人分享这个“致富”门道时，家人立即察觉出不对劲，“你该不会被骗了吧？”家人的提醒让唐波心头一紧，立即点开了软件想将收益和本金提现，但现实却给了他当头一棒。“我试了很多次都转不出来，这才明白真的被骗了。”

▲受害人与诈骗分子的聊天记录

直到2022年7月初的一天，邓雷（化名）来到常德市一家银行的营业大厅，要求将自己一张银行卡里的20万元全部提现，据悉该银行卡曾有数次试探性交易记录，从而被系统限制网络交易，银行方面通过分析认为该银行卡的行为比较符合电信诈骗的特征，于是报了警，后警方进一步调查发现，邓雷的银行卡曾有诈骗资金的流入、流出，因此他存在涉嫌帮助信息网络犯罪活动，并被武陵警方及时控制。

在办案民警的不懈努力下，常德市公安局武陵分局东江派出所成功破获了这起帮助电信网络犯罪活动案，及时冻结了犯罪嫌疑人卡中数十万元诈骗资金。

▲武陵公安“情指行”一体化合成作战平台反诈工作区

▲办案民警对案件开展研判工作

“当时就查到了诈骗资金中有唐波转入的20万元，但由于他没有报案，我们没办法确认这笔钱是受害人资金还是犯罪活动资金。”办案民警高若冰介绍，由于唐波的电话一直无人接听，民警又联系了唐波户籍所在地警方，尝试联系其家人，但四川警方告知唐波的户口是“空挂户”，线索一度中断。

▲办案民警多次前往银行为受害人办理返还手续

时间来到了今年3月，在办案民警锲而不舍的短信、电话攻势下，唐波终于通过了民警的微信好友申请，他一直拒绝接听电话的原因也很简单：“我被骗怕了，再也不相信天上掉馅饼的好事。”唐波说，在删掉骗子“蔓蔓”的联系方式之后，又有很多骗子尝试联系他，让他更加不敢接听陌生电话了。

在民警的耐心解释下，唐波终于相信了自己的被骗资金可以退回，并于2023年6月将相关证据资料提交至民警的电子邮箱。6月5日，东江派出所将唐波被诈骗案立案调查，迅速开展办理电诈资金返还手续。

▲专家现场解读电信网络诈骗涉案资金权属界定问题

被骗的钱为什么很难追回来？为什么骗子抓不到？

经常有受害人问：“我被骗了XX钱，怎么能追回来？”“骗我的人抓得到吗？”“顺着网络查怎么就查不到人呢？”，“有银行卡、电话、网站信息，怎么躲在背后的人，就是抓不到呢？”

第1层，地理伪装。

骗子熟练掌握反侦察技能，善用各种伪装，隐去一切可能会曝光自己身份的痕迹。团队基本都在国外待着。根据不少地区警察追踪到的信息显示，大部分诈骗团伙的落脚点都在东南亚，东南亚已经成为亚洲“诈骗基地”。

第2层，身份伪装。

大量丢失、被盗的第二代居民身份证，在网络黑市被公然叫卖。黑市，为诈骗分子提供了源源不断的身份信息资源。在普通人眼里，实名制是身份识别，但在诈骗分子眼中，实名制成为了规避风险的最佳手段之一。因为这些身份信息的所属人和诈骗分子压根没有关系。

第3层，技术伪装。

在诈骗案件中，最难突破的其实是技术层面的伪装。短信诈骗中最常用的就是伪基站群发器，只需一个笔记本电脑、一个软件、一个发射器，就可以向周边的手机用户发送编辑好的诈骗短信。想靠手机定位抓人？较困难。

浮动IP和改号平台也是诈骗分子较为常用的两种技术伪装的方式。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP实施网络诈骗行为。改号平台则是掩盖其真实号码，将电话改成任何你想要的，哪怕是“110”。若幸运，查询到了背后真实的身份，等警察准备好机票护照等一系列文件后，飞到定位地点一查，结果发现背后是一台被黑客控制的私人电脑，也就是“肉鸡”。

专业化的洗钱诈骗集团

专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙，他们用最短的时间，将其他诈骗同行“辛辛苦苦”骗来的钱取出来，并用合法途径返还。将银行卡上的一串串数字变成能装在口袋里的真金白银。集团各个层级的人兢兢业业、分工合作、随时响应，形成了一张无形却又强大的蜘蛛网，只要一有资金触网，立即就会在这张网络的作用下消失得无影无踪。

诈骗洗钱集团内部分工极其精细，一般分为五个层级。第一层称为“声佬”，专门负责打电话、发信息、邮寄等工作；第二层称为“接数佬”，负责连接“声佬”和下一层；第三层称为“刷机佬”，顾名思义就是负责刷POS机，把钱刷到网上结算中心去；第四层是“卡佬”，负责提供各种银行卡，分别自己转移；第五层就是“取款仔”，专门负责取钱，可以自己去取，也可以付费叫别人去取。

层级纪律严明。五个层级职责明确，纪律严明。跨级之间相互不认识也无联系，每个层级只能跟上一层对接，决不能也无法越级与上上层联系。这样，即使“取款仔”被抓，一般也很难问出上一级的人是谁、在哪，更无法抓到上上一层，最高一层级几乎就是毫无风险。

多路出击分散资金。比如“声佬”骗到20万，可以叫“接数佬”A处理10万，“接数佬”B处理十万；“接数佬”A又可以叫“刷机佬”A处理五万，叫“刷机佬”B处理五万；“刷机佬”A又可以叫“卡佬”A处理贰万五，叫“卡佬”B处理贰万五；“卡佬”A又可以叫“取款仔”A取一万，叫“取款仔”B取一万五。

错综复杂的“子孙账户”

“子孙账户”通俗点解释就是，诈骗犯在收到骗款后，会对骗款进行拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次的分散转账，之后再通过“车手”取现。钱款一旦进入到这一步，想要证明资金来源和冻结账户就难了。

如果诈骗分子想更安全一点，则会找“水房”处理。水房这个词很多人可能第一次听，如它的字面意思一般，就是专门用来洗白赃款的新型犯罪窝点。一般“水房”都服务于多个诈骗团伙，洗白速度快，且最终款项大多都会流向海外账户，难以被追讨。

难以追踪的数字货币。

诈骗分子在获得骗款时，第一时间需要做的事情就是安全地将所获赃款洗白，通过购买比特币这类数字货币，能够快速、安全的让钱款成功变身，并完美躲避法律的制裁。

比特币所采用的是一个去中心化的支付系统,已经脱离了传统的金融清算系统。它利用特殊手段将诈骗分子所拥有的相同额度的比特币在多个钱包地址之间跳跃，从而清除掉它原本的加密货币信息。想要追查最终的地址？可以，去深不见底的暗网上找吧。

银行卡、电话、网站信息都是假的，办案民警斗智斗勇的程度，远超过你的想象，所以保护好自己“钱袋子”的最好方法，不是等着咱们民警去破案，而是提高防骗意识。

（来源：CCTV-12《一线》）