现实版“黑吃黑”？男子取现50万当街遭抢还被打一耳光，警方发现案中案

近日，在辽宁沈阳，一名男子遭遇了当街抢劫，从银行刚取出的50万元现金全部被劫匪抢走，还被其中一名劫匪打了一耳光。蹊跷的是，被抢男子报了警后却没有在现场等待警方，而是直接离开了。

警方随即展开调查发现，男子取现的银行卡主人是夏某并不是报案人刘某，警方敏锐地觉察出刘某可能与电信诈骗有关。最终，刘某承认自己在诈骗团伙中承担寻找“卡农”的工作。警方最终查明，抢劫刘某的是负责“跑分”的同伙，他们吃准了刘某不敢报警，想私吞赃款于是实施了抢劫。

网友评论：

网友甲：同归于尽

网友乙：明显分赃不均引起的

网友丙：传说中的黑吃黑？

这些电信网络诈骗黑话，你听过吗？

揭开电信诈骗黑面纱，看懂这些名词，提高防骗意识。

黑话一：跑分

顾名思义，“分”就是钱，“跑”就是让钱跑起来。所谓“跑分”，就是通过大量个人银行卡、收款码等进行收款、转账，来将犯罪得来的赃款“合法化”的洗钱活动。

黑话二：四件套

“四件套”包括银行卡及配套的U盾、捆绑银行卡的电话卡、持卡人身份证照片或者复印件，是犯罪分子实现犯罪违法所得钱款转移的必要工具。

黑话三：卡农

这里的“卡农”不是那首享誉世界的钢琴曲，而是指诈骗团伙里提供大量银行卡用以资金流转的犯罪嫌疑人。他们通过购买、诱导、欺骗等各种方式非法收购银行卡，为电信网络诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。

黑话四：水房

这里说的“水房”不是打水的地方，而是诈骗团伙里进行洗钱的机构，犯罪嫌疑人拿到赃款后，第一时间通过转账、支付、网购等方式，将一级卡里的资金拆分流向多个二级卡，通过类似方式拆分更多的三级卡，然后分头取款洗钱。

黑话五：GOIP

GOIP是一种虚拟拨号设备，可以修改号码归属地，因其具有远程操作、双向通话、隐匿位置等功能，可以轻松实现“人机分离”，让犯罪分子“隐形”，是诈骗分子普遍使用的一种新型诈骗工具。

黑话六：猫池

“猫池”是基于电话的一种扩充装备，可以同时插入上百张电话卡，并在电脑软件操作下实现模拟手机批量拨打电话、收发短信和上网。犯罪分子一般利用“猫池”支持群发短信的特点，同步发出大量含有钓鱼网站链接的诈骗短信；或者利用“猫池”支持群收短信的特点，形成验证码接收平台后将验证码售卖给不法分子用于谋利。

电诈犯罪洗钱究竟是怎么洗的？

近年来，国内电信网络诈骗案件屡屡发生，在众多受害人被诈骗的经历中，转给骗子的钱，几秒钟就会被转移，等受害人反应过来被骗，再去警局报案通知银行冻结账户，早就来不及了。

步骤一：购买大量身份证、银行卡

线上交易的洗钱一定绕不开网银账户，所以犯罪分子会先收集大量银行卡，来搭建账户通路。

虽然，大家对于自己银行卡身份证等，已经有了警惕心理，不会外借或外泄，但仍然有大量的人，为了赚几百块钱，将自己的身份证和银行卡卖给骗子。

在此警方提醒广大人民群众，不要将银行卡卖给他人，否则可能卷入“帮信”陷阱，构成犯罪害人害己。

步骤二：开网银分组转账

为了防止骗到手的赃款，被银行冻结，得立马在到手后瞬间转移，如何做到呢？

首先，就是给之前买的银行卡都开好网银，即网上银行，随着网络技术的发展大家在日常转账时，都体验过“秒到账”的便捷。

这不仅方便了普通人的日常转账汇款，也同样方便了诈骗团伙快速洗钱，为瞬间资产转移的实现提供了技术支持。

此时，诈骗团伙只需要选择一个信用良好的优质账户，作为一级账户接收诈骗到的资金，只要资金一入帐，立刻分散到二级账户，再由二级账户打散后分发给下层的小账户。

最终一笔大额的入账，会被分散到几十、上百个账户中，每个账户上只有一两万的小额存款，这样一来，金额打散，一时半会儿很难找到源头，再加上有网银的批量转账功能，加持这一过程，耗时非常短。

步骤三：分点取钱‍

由于ATM机每日有取现的上限，银行每家网点的单日现金数量也有限，所以就需要分点取款，狡猾的犯罪团伙会将爪牙分布在全国各地。

并且在这一环节中，他们还可能会刻意避开ATM的监控，直接诱骗路人当出头鸟。

比如，谎称自己的公司有笔钱需要急转，自己有别的事情要做，麻烦你帮忙去跑腿取个钱，并给你几百块钱的跑腿费，你可能出于热心，或贪财就帮他去取款了，孰不知自己取的其实是赃款。

步骤四：将黑钱洗白

钱搞到手了但怎么花出去呢？

如果直接将巨款打入自己的账户，无疑等于自投罗网，一大笔不明款项突然入账，很容易引起银行和警方的注意。

所以，得给这些钱找个合法的来源，这就是将钱洗白的过程。

电诈犯罪将钱洗白的方式有很多种，包括常见的POS机消费、第三方支付平台支付、购买虚拟币、数字钱包转账等。近年来，随着警方对各类违法犯罪，尤其是黑灰产相关犯罪的打击力度不断增大，犯罪分子转移不法资金愈发困难。因为大额黄金、高档香烟具有“价格高、易出手”的特点，一些诈骗分子打起“黄金、香烟洗钱”主意，形成一条购买、迅速转手卖出、钱款通过虚拟货币给到境外上家的新型犯罪链条。所以广大人民群众要合规合法经营，要强化安全经营的风险意识，不要贪图一时利益，沦为“洗钱”犯罪的帮凶！

来源：闽南网、央视网快看、网友评论、黑龙江省林区公安局鹤立分局刑事侦查大队、江苏网警