专题片：为避免不法企业“德御系”爆雷，这些腐败分子帮其借新债还旧债

近年来，一场地方金融领域的反腐风暴震动山西，案件涉及山西省农村信用社、城市商业银行、驻晋银行、金融监管部门和金融企业等多个系统，纵跨省市县三级，波及11个市、50多个县（市、区）。

该案中，共立案审查调查涉案人员168名，其中公职人员130人，厅级干部10名，处级干部48名，最终有122人受到党纪政务处分并被移送司法机关。其中，涉案金额在5000万元以上的12人，涉案金额1亿元以上的8人。

1月10日晚，电视专题片《永远吹冲锋号》第四集《永远在路上》在央视播出，其中重点介绍了上述这起山西省地方金融领域腐败专案。

这场地方金融领域反腐风暴的启动，源于不法企业“德御系”引发的金融风险事件。“德御系”曾经的大本营位于山西省晋中市的一座城堡，它的实际控制人田文军早年以搞农业、粮油起家，2006年成立融资担保公司，随后又注册、收购了60余家公司，鼎盛时在中外资本市场上控制着7家上市公司。

然而事实上，它旗下的少量实体产业实质上只是幌子，真正的逐利模式，就是违规从金融机构套出钱来，再投入资本市场运作。多年来，“德御系”从山西省多家农信社、城商行等金融机构违规融资贷款达两千多亿元。2017年，“德御系”长期违规圈钱被戳破，资金链断裂，带来地方重大金融风险积聚。

随着调查深入，山西省地方金融领域腐败的盖子逐步被揭开。“德御系”债务风险形成的过程中，几乎每个环节都有腐败分子与不法商人内外勾结。其中，多家农信社和城商行是腐败重灾区，共20名公职人员收受“德御系”财物，总额达两个多亿，包括多名“一把手”。

比如，榆次农商行原董事长曹双马收受“德御系”贿赂1725万元，他为“德御系”多笔违规融资贷款大开绿灯。从2010年1月起，“德御系”在该行通过资金业务、票据业务、信托业务等多种方式违规融资贷款108笔，总额达29.87亿元。专案组审查相关资料时发现，“德御系”多处严重造假，但凡银行真正按程序把关，这些融资贷款就不可能获得通过。

专案组成员、审计专家张宏业介绍称，“为了规避银监会授信集中度的监管，那么他就成立若干个企业，用若干个企业互相担保，互相再编织一些虚假会计报表满足银行的信贷条件。那么一个企业能贷200万，十个企业就能贷出2000万。”

从2011年至2016年，“德御系”就是通过这种模式，陆续绑架了多家农信社基层行社和城商行，以多家关联企业为掩护，以资管计划、理财信托、票据业务等高风险业务方式，不断疯狂违规融资。“德御系”之所以瞄准地方基层行社来运作，正是因为看准了这类小法人金融机构“一把手”独大，权力高度集中，监管严重缺失。

调查发现，基层行社内控机制失灵，而山西省农信联社作为省一级管理机构，也未能进行有效监管。2017年，省联社开发了一套资金运营管理系统，要求全省资金业务流转、审批都必须通过该系统办理。大数额、高风险业务必须经省级把关。“德御系”的一些违规业务，是无法通过系统关口的，于是，他们把手握该系统闸门主管权的史琴芬锁定为又一个围猎目标。

山西省联社资金营运中心原主任史琴芬回顾称，“（田文军）他就说起来，孩子毕业了吗？找到工作了没？我说还没，（他说）去我上市公司去工作去吧，他说我们公司每年都会有引进人才，会有一些解决（北京）户口的这个名额，（我说）那就先去你那，去他那确实给孩子解决了户口。”

于是，史琴芬“投桃报李”，为田文军打开了系统的后门。经她批准，开放系统端口，改写业务数据，帮助“德御系”关联企业完成续作和新增资金业务71笔，金额高达264亿余元，造成债务违约金额达68亿余元。

据专题片介绍，山西省联社领导班子的多名成员，也都对风险形成负有重大责任。省联社原党委书记、理事长崔联会，原党委副书记、副理事长、主任邢亮喜，原党委专职副书记、副理事长王忠泽等多名领导班子成员和中层干部都被查出严重违纪违法问题。

崔联会、邢亮喜和王忠泽都不仅收受多家企业贿赂，还收受多名基层行社负责人的财物，在职务晋升上为他们提供帮助，使得下捞上供、跑官买官的歪风在山西农信系统大行其道，整个系统政治生态受到严重污染。而当风险开始显现，他们考虑的，首先是掩盖问题、推卸责任。

时任山西省纪委监委第十审查调查室主任、专案组副组长张晓丽指出，“省联社不想在自己手里‘爆雷’，反正我这块不要爆雷，这个月还不上（基层行社贷款），就拿下一笔款来补上它，下一个月再拿另一笔款补上它，他们为了掩盖住事实，一步一步往里面再增加风险。”

山西省联社原党委副书记、副理事长、主任邢亮喜坦言，“几百个亿谁能承担得起，多少个信用社就面临着倒闭破产，面临着开不了门了，大家的心态，只能是靠时间来换空间。”

所谓靠时间来换空间，其实就是允许基层行社不断为“德御系”违规续作，帮助它借新债还旧债，挖新坑补旧坑。“德御系”债务风险爆发后，省联社多名高层和中层干部曾多次批准开放端口，为“德御系”违规续作放行，导致其违规融资贷款范围扩散到数十家基层行社，风险敞口进一步扩大。

针对此案暴露出的“小法人”体制机制等弊端，山西省纪委监委向金融机构提出深化改革建议，督促其完善法人治理和内控体系，促进16家农信社机构完成改制，推动5家市级城商行顺利改革重组山西银行，推动全省农信系统和山西银行建立健全各类制度机制200余项，进一步从源头上封堵金融腐败的漏洞。

山西省纪委副书记、监委副主任、专案组组长王鹏表示，“我们还是取得了非常大的成果，揪出一批金融领域的‘蛀虫’和监管的‘内鬼’，保证了我们金融机构的平稳运行，收回处置这些不良资产、风险资产1700多亿元，确保了我们山西经济社会发展健康有序。”