• 我的订阅
  • 财经

农行一柜员3年挪用6位储户存款,累计772万!法院判了

类别:财经 发布时间:2024-11-14 09:06:00 来源:瘦子财经

近期,裁判文书网披露的一则判决书显示,农行一柜员挪用储户35万元存款,法院认定农行担责,需赔偿储户本金及利息。深入挖掘后发现,这位柜员并非首次犯罪,而是转移储户存款的惯犯,涉及资金高达772万元。

储户35万元存款被柜员转走

据判决书显示,2017年11月20日至11月22日,李岩陆续在农行人民路支行的账户中存入35万余元。当时,为其办理业务的是农行综合柜员樊成雅,她向李岩介绍“有钱可以买基金”,并以办理基金理财业务为由欺骗李岩签署《个人综合金额服务申请单》。

这份申请单显示,“个人资金归集子账户扣款授权书”、“子账户签约”、“直接扣款开通确认”等项目被勾选,并在“归集主账户账号”、“户名”项目上填有肖德英姓名信息及账户账号。

通过这份申请单,樊成雅将李岩银行账户和肖德英的银行账户绑定在一起,办理了资金归集业务。资金归集业务就是将客户的银行卡账户和另外任意一个银行账户签约成子母账户,可以通过母账户提取子账户的存款。2017年11月23日,李岩的35万元存款被樊成雅以“归集”名义转到了肖德英的农行账户里。

2022年6月份,李岩发现自己的35万存款被农行柜员樊成雅转走。随后,因与银行沟通未果,李岩于2023年7月向法院提起诉讼,请求判令农行人民路支行、农行库尔勒市支行归还35万存款并承担资金占用费。值得一提的是,在李岩起诉后,2023年10月31日,樊成雅通过农行向李岩转款5.7万元,并备注“樊成雅归还李岩个人归集资金款”。

庭审中,李岩表示对《个人综合金额服务申请单》中项目的勾选和填写“肖德英”并不知情,认为“肖德英”的字体明显与其本人签名字体不同,对落款“李岩”的签字也不认可。事后,樊成雅承认,李岩对归集业务并不知情,“我当时就给李岩说我给他办理基金,没有说办理资金归集业务”。

法院认为,李岩办理资金业务是在农行人民路支行办公场所办理,樊成雅是农行人民路支行工作人员,为李岩办理业务的行为系职务行为,李岩与农行人民路支行之间形成合同关系,并非与樊成雅个人成立合同关系,所以应当由农行人民路支行承担责任。又因农行人民路支行无独立公章,应由农行承担责任。

对于“农行认为李岩在办理业务未尽到合理的注意事项,也应当承担相应责任”这一点,法院并不支持。法院表示,农行人民路支行对申请单中归集业务的勾选以及“肖德英”由谁书写无法确认,结合樊成雅的询问笔录,李岩办理《个人综合金额服务申请单》的真实意思并不是办理归集业务,所以农行与李岩之间的归集业务不成立,二者之间仍为储蓄存款合同的法律关系。考虑到此前樊成雅已向李岩归还5.7万元,因此判令农行库尔勒市支行向李岩退还本金32.11万元,支付利息1567.57元。

挪用资金达772万元,柜员被判刑

樊成雅挪用资金的储户并不止李岩一人。裁判文书中指出,樊成雅因为多人办理资金归集业务,被库尔勒市公安局以涉案挪用资金罪立案侦查。

另一份刑事判决书显示,在2017年3月至2020年4月的三年时间里,樊成雅利用担任农行库尔勒市支行综合柜员的职务便利,以向储户办理投资理财业务为由,通过办理资金归集业务,先后挪用6位储户资金累计771.95万元,用于信用卡还款、偿还网络贷款以及网上投资理财,犯罪数额已达到“数额巨大”标准。

在库尔勒市人民检察院提起公诉前,樊成雅已退还资金累计391.69万元,未退还资金合计384.78万元。

法院认为,樊成雅的行为构成挪用资金罪。考虑到樊成雅自首并退还部分资金,最终判处有期徒刑三年十个月,责令樊成雅向农行库尔勒市支行退赔挪用的资金384.78万元,这其中就包含李岩被挪用的款项。

法院还指出,樊成雅给李岩等人办理的资金归集业务是较少人办理的业务,按照常理,工作人员频繁办理“冷门业务”时,农行为确保客户的交易安全,应当更加履行审慎审查义务。然而,依据法院受理的相关系列案件来看,农行面对樊成雅频繁办理资金归集业务未进行严格实质审查,因此是银行内部管理不善和未履行审慎义务,造成了李岩的损失。

(为保护个人隐私,李岩为化名)

以上内容为资讯信息快照,由td.fyun.cc爬虫进行采集并收录,本站未对信息做任何修改,信息内容不代表本站立场。

快照生成时间:2024-11-14 12:45:01

本站信息快照查询为非营利公共服务,如有侵权请联系我们进行删除。

信息原文地址:

1200万存款被银行职员转走,法院:他人代支取业务,银行无义务通知存款人
...户,罪犯就是利用了他的银行员工身份、工作便利,银行柜员没尽到责任义务,违规办理,使存款被盗取。”家属表示,他们将坚决向山西省高级人民法院提请再审。法院宣判,山西清徐农商行在此
2023-01-13 21:42:00
“1200万被银行职员转走”储户称将申请再审,此前被判担责八成
...澎湃新闻(www.thepaper.cn),清徐农商行对员工管理混乱、柜员未尽到审慎的注意义务,存在失职行为,银行不能将管理不善的风险转嫁给储户
2023-01-16 21:44:00
1200万存款被银行职员私自转走,储户被判担责八成,二审维持原判,当事人儿子:将申诉
...柜台外等候,他利用工作人员的便利进入柜台内部,告诉柜员将丁女士的200万直接转到他的账户上。业务办完之后,他将口袋里事先伪造好的两张假回单拿给丁女士。而丁女士则供述称,办理业
2023-01-10 21:47:00
女子发现银行“漏洞”,2年偷走银行5亿,最后追回了多少?
...人面前:首先,邱某找了几个中间人,由中间人联系银行柜员与手中握有大量资金的储户。祝某供述,2013年有一个中间人找到她,并许诺给其百分之十的佣金,让祝某瞅准时机转移储户资金。
2024-10-25 10:26:00
存款30万元以上的大额存单,为何会被询问?
...接受中国证券报记者采访时分析,“这应该是储户和银行柜员之间沟通不顺畅造成的,可能存在误会,银行柜员可能是要证明储户的收入情况,但不需要提供纸质收入证明。在实践中,即便是存款3
2023-02-08 23:04:00
存钱需要提供收入证明吗?实测:不同地区、不同银行标准不一
...实测:不同地区、不同银行标准不一该女士在视频中称,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明。于是,她直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶
2023-02-08 22:57:00
“五万元也算大额?”“反洗钱”门槛是否偏低?
...可能是在执行中对政策有误读。专家分析,事件中的银行柜员可能是要了解储户的收入情况,但不需要提供纸质收入证明。根据多家银行的回应,存款超过5万元,银行多会口头问询储户身份及资金
2023-02-08 22:55:00
...息有其合理性。另外,从防风险的角度处罚,任何情况下储户都不应该将银行卡、密码等交由他人处置。信用社主任为清收贷款 提取他人58万存款后被查今日,据相关文书披露,林女士,197
2025-01-02 19:02:00
243万存款被行长挪用银行拒赔 涉事邮储银行:当事人委托存款没经常查询
...记者表示。据多份调解笔录显示,邮储江宁支行答辩称,储户在处理自身存款过程中,没有尽到审慎注意义务,自身存在过错,因此应自行担责。▲涉案银行称储户存在过错。 图片来源/受访者供
2023-03-17 08:14:00
更多关于财经的资讯:
芯原股份在广州成立新公司,含集成电路业务
近日,芯原微电子(广州)有限公司成立,经营范围包含:集成电路设计。企查查股权穿透显示,该公司由芯原股份(688521)全资持股。
2025-09-09 11:00:00
小鹏汽车具身机器人模型训练方法专利公布
近日,广州小鹏汽车科技有限公司申请的“用于具身机器人的模型的训练方法、具身机器人及控制方法、介质”专利公布。企查查专利摘要显示
2025-09-09 11:00:00
中国铁建在辽宁成立建设新公司
近日,中铁十六局集团坤海(辽宁)建设有限公司成立,注册资本1亿元,经营范围包含:建设工程施工;建筑用钢筋产品生产;建筑物拆除作业(爆破作业除外);建筑劳务分包等。企查查股权穿透显
2025-09-09 11:00:00
赣锋锂业投资成立新公司,含工业互联网数据相关业务
近日,深圳惠珠清科技有限公司成立,注册资本8200万元,经营范围包含:工业互联网数据服务;新材料技术推广服务;大数据服务;合同能源管理等。企查查股权穿透显示,该公司由赣锋锂业(0
2025-09-09 11:00:00
合肥国投等成立汽车检测认证技术中心
近日,合肥汽车检测认证技术中心有限公司成立,注册资本2亿元,经营范围包含:工程和技术研究和试验发展;标准化服务;摩托车及零部件研发
2025-09-09 11:00:00
三人行在青海成立绿能智算科技公司,含AI及集成电路业务
近日,青海三人行绿能智算科技有限公司成立,注册资本2.8亿元,经营范围包含:人工智能基础资源与技术平台;人工智能行业应用系统集成服务
2025-09-09 11:00:00
武刚因到龄退休辞去农业银行首席风险官职务
9月8日,中国农业银行股份有限公司(以下简称“本行”)发布关于高级管理人员离任的公告,因到龄退休,武刚先生请求辞去本行首席风险官职务。
2025-09-09 11:00:00
华尔街科技股鼓吹手当上董事长 纳斯达克仙股暴涨3000%
财联社9月9月讯(编辑 史正丞)在一项牵涉华尔街知名科技分析师、Web3圈子,以及OpenAI门面山姆·奥尔特曼创业项目的交易影响下
2025-09-09 05:39:00
午报三大指数震荡分化涨跌不一,机器人概念股全线爆发,算力硬件股再遭重挫
一、【早盘盘面回顾】财联社9月8日讯,市场早盘震荡分化,三大指数涨跌不一,沪指小幅上涨,创业板指盘中跌幅收窄。沪深两市半日成交额1
2025-09-08 12:27:00
立讯精密在安徽滁州成立科技新公司
近日,立讯精工(滁州)科技有限公司成立,法定代表人为姜伟,注册资本2亿人民币,经营范围包括金属制品研发、金属工具制造、新材料技术研发、电子元器件制造等。企查查股权穿透显示,该公司
2025-09-08 16:00:00
贵州银行毕节分行开展“反洗钱知识随车行”活动
八月是反洗钱集中宣传月。为切实提高社会公众对洗钱违法犯罪活动的防范意识和识别能力,推进洗钱风险防控,遏制洗钱及相关犯罪活动
2025-09-08 16:20:00
贵州银行贵定支行:以贷促旅,共筑文旅新生态
在贵州中部,黔南州贵定县凭借独特的山水风光、浓郁的民族风情,吸引着越来越多游客的目光。度假酒店作为承接游客、展现地方魅力的重要一环
2025-09-08 16:21:00
赫章农商银行兴发支行:筑牢金融“安全网”,反假宣传进景区
9月3日,赫章农商银行兴发支行走进阿西里西大草原,开展“反假宣传进景区”活动,创新“文旅+金融”融合,实现反假宣传与文旅场景结合
2025-09-08 16:21:00
莲花白遇上了“及时雨”
盛夏时节,赫章县双坪乡石庄村的山坳里暑气蒸腾,陈玮的280余亩田垄间热闹非凡。40余名村民头戴草帽、手持镰刀,俯身采收莲花白
2025-09-08 16:21:00
反诈声音“响”彻景区,贵州银行赫章支行“金铃铛”宣传获好评
8月21日,贵州银行赫章支行“金铃铛”反诈宣传小队来到贵州阿西里西韭菜坪旅游开发有限责任公司,向工作人员及游客宣传普及反诈知识
2025-09-08 16:21:00