浙商银行南宁分行多举措扎实推动反洗钱工作提质增效

2024年是中国人民银行、公安部、国家监察委员会等11部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》的收官之年，浙商银行南宁分行坚持金融工作的政治性、人民性，牢固树立“金融为民”“风险为本”理念，围绕监管部门及总行工作要求，聚焦反洗钱内控机制、可疑监测、监督检查、宣传教育核心领域，着力做好“四个强化”，扎实推进反洗钱工作提质增效，坚决遏制洗钱及相关犯罪蔓延势头，牢牢守住人民群众“钱袋子”。

强化机制建设，全面夯实制度保障根基

浙商银行南宁分行以反洗钱和反恐怖融资工作领导小组会议为核心，整合机构内部反洗钱工作力量，细化反洗钱主管部门、条线部门、营业机构工作职责，完善各业务条线“反洗钱”内控制度、操作流程等管理办法，形成上下配合、齐抓共管的“立体化”洗钱风险管理架构，实现机构洗钱风险防控工作机制化，洗钱风险防控流程规范化，做到反洗钱工作全辖“一盘棋”，推动反洗钱系统治理、综合治理和源头治理。

强化交易监测，有力有效防范洗钱风险

面对当前洗钱犯罪频发多发严峻形势，该行依托总行数智反洗钱系统、数智反诈管理平台、客户强化尽职调查平台等，通过“人防+技防”、警银合作等多种方式，构建覆盖事前、事中、事后的洗钱风险防控体系，全方位做好客户及账户异常交易监测与分析，深入挖掘有价值的可疑交易线索，完善可疑交易情报线索移送管理，落实“一案双查”工作机制，加强反洗钱调查协办，切实守好客户的“钱袋子”。

强化培训学习，提升岗位人员履职能力

该行不断加大反洗钱和反恐怖融资工作资源投入，重视反洗钱人才培养，鼓励岗位人员积极参与内外部培训、集中培训，切实提升岗位履职能力和专业技能。结合近年反洗钱监管形势、反洗钱现场检查方式和常见问题组织开展全员反洗钱专题培训，不断强化高管人员、中层管理人员及反洗钱专岗人员对反洗钱工作的认识，规范履行反洗钱社会责任。截至9月末，累计组织开展各类培训20场次，达到了人员、机构培训全覆盖，进一步增强了全体员工的反洗钱专业知识储备、基本技能掌握和风险防控水平。

强化宣传引导，积极营造良好社会氛围

该行牢固树立“防微杜渐、防患于未然”的反洗钱监管核心理念，以持续学习宣传贯彻《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反有组织犯罪法》《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法规为重点，组织辖内机构扎实开展“金融为民反洗钱在行动”“拒绝非法金融，筑牢全社会洗钱风险防线”等“早春行”主题宣传，结合“5.15打击和防范经济犯罪宣传日”“6.15防范非法集资集中宣传日”等活动，“线上+线下”共同发力，开展形式多样的反洗钱宣传进校园、进广场、进社区、进商圈、进乡村活动，不断提高社会公众的违法犯罪活动识别能力和金融安全保护意识。今年以来，开展反洗钱线上线下宣传80余场次，通过新闻网、微信公众号等新媒体发布推文15条，积极营造履行反洗钱义务人人有责的浓厚社会氛围。

反洗钱工作任重而道远，面对新形势、新任务、新要求，浙商银行南宁分行将扎实践行“金融向善”理念，进一步完善体制机制、加强流程管控、注重宣传培训，以常态长效为抓手，认真履行反洗钱义务，不断提升反洗钱工作的针对性和实效性，严厉打击洗钱违法犯罪活动，为经济金融高质量发展保驾护航。（陆颖）