基金投资者教育迎新规

本文转自：经济日报

本报记者 马春阳

近日，中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）根据证券投资基金法等法律法规，制定了《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》（以下简称《指引》）。《指引》作为公募基金行业一项基础性制度，旨在进一步引导和规范公开募集证券投资基金的投资者教育工作，为行业科学开展和评价投教工作提供借鉴和指导，构建保护公募基金投资者合法权益的良好生态。

《指引》明确投资者教育应融入基金行业机构企业文化，上升至公司战略层面，贯穿投资者服务、陪伴投资者始终，切实服务居民财富管理需求。《指引》强调，投资者教育应覆盖投资者投资全流程，通过帮助投资者增强投资认知，提高投资技能，健全投资理念，着力提升投资者获得感。

在业内人士看来，《指引》的发布对基金投教工作具有里程碑式的意义，有利于提高基金公司对投教工作的重视程度及资源投入，将对提升投资者的获得感、进一步加快推进公募基金行业高质量发展产生重要、积极的推动作用。

易方达基金投教工作有关负责人接受记者采访时表示，当前，在多举措活跃资本市场、提振投资者信心的背景下，《指引》将有力促进基金行业加快提升服务投资者的能力和质效，助力资本市场投资端改革。

公募基金行业迎来25周年，公募基金数量已超万只，基金管理规模接近30万亿元。如何为7亿多基民提供有效的投资者陪伴与服务，成为行业持续探索的课题。广发基金投教工作相关负责人表示，对基金行业而言，《指引》要求将投资者教育工作融入基金行业机构企业文化，上升至公司战略层面，贯穿投资者服务、陪伴投资者始终，这意味着加强投资者教育已成为行业共识。同时，《指引》的发布给基金行业的投教工作搭建了系统的框架，也对公募基金的投教工作提出了更高的要求。

“对投资者而言，不同类型、不同年龄的投资者在理财中会遇到不一样的痛点，需要专业机构提供覆盖全流程的理财知识，帮助他们增强投资认知，健全投资理念，提高风险识别与防范能力，提升金融素养。”广发基金投教工作相关负责人认为。未来，将会有更多投资者可以更全面深入地了解资本市场，树立正确的风险意识、投资观念，培养实用的金融思维、金融技能。

具体来看，《指引》共二十一条，主要包括投资者教育工作的定义及适用范围、目标、原则、内容、形式、资源保障及协会的自律管理等。一是明确投资者教育的定义及适用范围。二是明确投资者教育的目标、原则、内容和渠道。三是引导行业将投资者教育融入企业文化和各项业务。四是从制度、组织、人员、流程、经费等方面强化对投资者教育的资源保障。五是建立基金行业投教资源共享机制和评估体系。

易方达基金投教工作有关负责人认为，《指引》有以下几大特点：一是引导行业机构将投教纳入企业战略和文化建设，对行业筑牢长期、高质量做好投教工作的基础具有重要意义。二是明确了投资者教育的定义、适用范围、目标等问题，阐明了投教融入企业文化和各项业务的具体要求，层次清晰、指向明确，对开展投教工作具有很强的指导性。三是强调综合保障，要求公募基金管理人员和销售机构从制度、组织、人员、流程、经费等方面切实保障投教工作的开展，促进相关履职保障和考核激励机制健全到位。四是倡导共建共享，提出建立基金行业投教资源共享机制和评估体系，有助于进一步凝聚行业共识、形成合力、取长补短、营造共建共享办投教的良好氛围，为广大投资者提供更加丰富、全面、高质量的投资者教育服务。

下一步，中基协将在证监会的指导下，落实大投保“一盘棋”理念，以基金业投资者教育工作委员会为依托，组织引领基金行业机构更好地服务居民财富管理需求，不断提升投资者的获得感和幸福感，积极推动投资者教育工作再上新台阶。