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一不小心涉嫌“帮信罪”
本文转自：京九晚报
最近，张某遇到一件头疼事。
因资金周转不开，张某急需一笔贷款，听信朋友建议，将自己的身份证及银行卡交给朋友，朋友拿着张某的身份证及银行卡为其刷流水，这样不仅可以在银行贷到更多的款项，还有额外的报酬。张某心想，借出去的是借记卡又不是信用卡，卡里没有余额，借记卡又不能透支，不仅没有风险还能增加一笔额外的报酬，何乐而不为呢？
数日后，张某收到当地派出所传唤，声称其参与非法洗钱，需要配合调查。张某的心情像是被一道闪电刺破平静的天空，瞬间被击中，失去了方向感。恢复神志后，大脑像过电影似的把自己近期做的所有事过了一遍，唯一可疑的便是自己外借身份证及银行卡。向警察再三确认后，知道了事情的来龙去脉，原来，朋友用张某身份证及银行卡进行频繁存、取、转账等洗钱交易。洗钱是指将非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。而张某为朋友提供身份证及银行卡的行为，无疑是朋友实施犯罪。那张某是否犯了帮信罪呢？
帮信罪指自然人或者单位明知他人利用信息、网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。张某声称虽然将身份证及银行卡外借，但是并不知道朋友是将其用来洗钱等违法犯罪行为的，现在张某需要配合派出所工作人员前去调查取证，最后结果是否为帮信罪需要调查结束后告知。张某懊恼不已……
商丘农村商业银行提醒：身份证是居民身份的象征，外借身份证属于违法行为，而他人使用你的身份证从事违法行为，你还要承担法律责任，带来不必要的麻烦。买卖、出借、出租银行卡都有可能为他人实施电信诈骗、洗钱等犯罪行为提供便利，成为犯罪团伙的帮凶，涉嫌犯罪。需要贷款就走正规渠道，提供合法合规的手续，一旦发现弄虚作假，不仅贷款被拒，还会被贷款机构拉入黑名单。
商丘农村商业银行再次提醒大家，一定要时刻保持警惕，增强法律意识，保护好自己的身份证、银行卡、密码及其他个人信息，天上不会掉馅饼，地上到处是陷阱，努力奋斗、脚踏实地，才能梦想成真。
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快照生成时间：2023-12-14 08:45:20
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