金融企业财务管理信息化建设思考

方长鸿 对外经济贸易大学保险学院

摘要：随着科技的快速发展，信息化建设已成为金融企业追求高效、精准管理的手段。本文探讨了金融企业在财务管理领域中信息化建设的重要性及其策略布局。从顶层设计到员工培训，再到数据安全管理，这些策略的实施为金融企业提供了有力支持，推动金融企业在竞争激烈的市场环境中获得更大的优势。

关键词：金融企业；财务管理；信息化建设；策略

引言

在数字化时代，金融企业正面临着前所未有的机遇与挑战。其中，信息化建设逐渐成为提升企业运营效率、加强风险控制并应对市场变革的核心工具，特别是在财务管理这一核心业务领域，信息化不仅有助于优化工作流程，更关乎企业的决策效率和市场反应速度。本文探索财务管理信息化在金融企业中的应用及其策略方向，希望为行业提供新的视角和启示。

一、金融企业建设财务管理信息化的意义

金融企业作为资金的中介和管理者，其业务操作的复杂性、流动性和风险性较高。建设财务管理信息化不仅能提高工作效率，更是确保资金安全、提高金融服务质量和满足监管要求的关键。

首先，信息化建设可以大大提高金融企业的工作效率。传统的财务管理方式往往依赖大量的人工操作和纸质记录，这不仅耗时耗力，而且容易出错。而信息化系统可以自动化处理大量的数据，减少人工干预，从而提高数据处理的速度和准确性。

其次，财务管理信息化有助于金融企业实现资金的实时监控。金融企业涉及的资金规模巨大，稍有不慎，就可能带来巨大的经济损失。通过实时的资金监控，企业可以及时发现并处理异常情况，降低金融风险。另外，随着金融市场的发展和监管政策的日益严格，金融企业需要有强大的数据处理和分析能力，以满足监管的各项要求。财务管理信息化可以帮助企业系统化、标准化地收集和存储数据，便于进行深入的数据分析和报告编制，满足监管部门的要求。

最后，财务管理信息化还可以提高金融企业的服务质量。通过信息化系统，企业可以更加快速和准确地为客户提供服务，满足客户的个性化需求，从而提高客户满意度。

二、金融企业财务管理信息化建设的主要内容

(一)利用技术实现财务数据电子化采集

金融企业财务数据电子化采集是信息化建设的基石。此过程的核心在于将纸质的、分散的和非结构化的数据转变为数字化、集中的和结构化的数据。电子化采集首先涉及对原始财务凭证、发票、合同等材料的扫描和电子存档。其为数据的快速检索提供了便利，也大大减少了物理存储空间的需求。其次，利用光学字符识别技术，可以将扫描的图像转化为可编辑和可分析的文本数据。随着移动设备和云技术的普及，金融企业可实时录入和更新数据，确保数据的时效性和完整性。与其他系统的集成也可以自动获取相关财务数据，减少人工录入的误差和重复劳动。

(二)利用技术实现财务报表的自动生成

随着现代技术的发展，企业不再需要手动整理和编制财务报表。高级的财务软件可以直接与企业的数据库系统对接，从中自动提取、整理和展示数据，这一方式不仅大幅缩短了报表的制备时间，而且减少了因手动操作导致的错误。为了满足各种需求，这些软件支持以多种格式如PDF、Excel输出报表，并允许根据具体情境进行个性化定制。整个流程体现出流畅和自动化的特点，确保能及时、准确地传达财务信息。

(三)利用技术实现财务分析的智能化

传统的财务分析往往依赖于分析师的经验和直觉。随着技术的进步，现在的财务软件配备了先进的算法和机器学习技术，能够进行深度的数据分析和模式识别。这种智能化的分析工具可以自动从大量数据中提取有意义的信息，识别潜在风险，预测未来的财务趋势，进而为管理层提供更加精准和科学的建议。借助这些工具，金融企业能够在更短的时间内获得更具洞察力的分析结论。

(四)利用技术实现预算管理的信息系统化

传统的预算管理往往伴随着繁琐的纸质文件和手动核对，现今的技术使得预算编制、执行和监控过程得以高度自动化。通过集成的信息系统，企业可以进行实时的预算追踪，确保资源得以优化配置。系统支持从宏观到微观的多维度预算分析，协助企业更加细致地管理和调配资源。当预算出现偏差时，系统会自动触发警告，使管理层能够及时采取纠正措施。这种系统化的预算管理不仅提高了操作效率，更加强了预算的执行力和可控性。

三、金融企业财务管理信息化建设的策略

(一)完善顶层设计，制定信息化发展规划

在金融行业中，财务管理信息化建设对于整体业务流程、决策质量、及时性和准确性具有决定性意义。为满足现代化金融体系的需求，每家金融企业都必须重视信息技术在财务管理中的作用，并深化其在整个组织中的融合。这样的需求凸显了制定一个明确、具有前瞻性的信息化发展规划的重要性，而一个完善的顶层设计是推动这一变革的核心。

明确战略目标。深入分析企业的业务需求和市场定位，制定与整体战略相一致的信息化发展目标，确保每一步的发展都为核心业务创造价值。

综合资源配置。评估和整合现有的技术资源和财务管理工具，确保在整个规划实施过程中资源能够得到最优的配置和利用。

持续性风险管理。识别潜在的技术风险和业务风险，制定对策，并在实施过程中持续监控，确保信息化建设在各个阶段都能稳步推进。通过上述策略，金融企业能够确保其财务管理信息化建设在有限的资源内取得最大的回报，满足企业的长期发展需要。

(二)加大投入，合理配置信息化建设资金

随着数字化时代的到来，对于金融企业而言，从客户关系管理到资本运营，信息技术已经融入其业务的各个环节。与此同时，信息化建设需要大量的资金支持，如何平衡现有的财务状况与对未来发展的投资，成为每个企业都需要深思的问题。在这样的背景下，要做好前期研判和规划，看准时机、审时度势，加大对信息化建设的资金投入。但也要看到，单一的资金投入并不能保证获得可观效益，金融企业要思考如何合理配置资金，确保资金能发挥出应有的价值。

做好资金分配。对于金融企业而言，时效性和安全性处于关键地位，因此，要为这两块区域分配足够的资金，如加强数据加密技术、购置实时交易系统等。

细化项目预算。在确定了各个项目的资金需求后，进一步细化到每个项目的各个子任务。例如，在购置新的交易系统时，除了软硬件的费用外，还需要考虑到培训、维护、未来的升级等费用。

设置专项资金。金融企业在进行信息化建设时，往往会遇到一些不可预知的风险。为应对这些风险，可以考虑设置一个专项资金，用于处理突发事件，如系统崩溃、数据泄露等。

调整资金配置。配置完成后，定期对资金的使用情况进行跟踪，根据实际情况调整资金配置。这不仅可以确保资金的高效使用，还可以根据业务的变化灵活调整资金。在合理配置信息化建设资金的过程中，金融企业要有长远的眼光，确保资金为企业未来发展创造价值。

(三)强化培训，提升员工信息化应用能力

拥有先进的技术工具并不等同于拥有出色的业绩，优秀的技术人才也是至关重要的。对于金融企业来说，如何确保每一名员工都能熟练、高效地使用这些工具，进而为企业创造更多的价值，是一个不可忽视的问题。因此，企业要强化对员工的培训，将他们从技术的被动接受者转为主动应用者。

首先，开展理论教学，基于员工的岗位和实际工作内容，为他们提供定制化的技术培训。例如，为风险管理团队提供数据分析工具的培训，为前台业务团队提供客户关系管理系统的使用技巧。其次，基于理论教学，让员工在模拟环境中进行实践。可以设立模拟的金融场景，让员工使用新的技术工具解决实际业务问题，从而加深他们对新技术的理解和应用。最后，企业应定期收集员工关于信息化工具的使用反馈，根据这些反馈进行调整和完善，确保培训内容与实际工作紧密结合。确保员工充分掌握并应用信息技术，让金融企业在数字化时代中保持竞争力，继续为客户和股东创造价值。

(四)确保系统安全，完善数据安全管理措施

在金融业，数据不仅是资产，也是责任。每天，大量的交易、投资和借贷信息在系统中流转，其中包含众多客户的个人和财务信息。如何确保这些信息不被滥用或被第三方非法访问，是每一家金融企业面临的挑战。不可否认，信息技术为金融业带来了前所未有的便利，但同时也带来了新的风险和挑战。为此，金融企业需加强对系统的保护，确保数据的安全。从物理层面到应用层面，为金融系统建立多层次的防护墙。例如，物理服务器应设在受限制的区域，并配有监控；而在软件层面，应使用最新的加密技术和防火墙保护数据。当然，定期审计与更新必不可少。金融系统应定期进行安全审计，检查是否存在潜在的安全隐患或已知的漏洞，并及时进行修补。同时，系统和应用软件也应定期更新，确保其能够抵御最新的攻击手段。最后，很多安全问题起因于人为的疏忽或误操作。为此，金融企业应定期为员工进行数据安全教育和培训，让他们了解最佳的安全实践路径，知道如何识别和避免常见的网络威胁。

四、结语

金融企业的财务管理信息化建设不仅仅是一种技术升级，更是一种战略思维的转变。它涉及金融企业的各个层面，从资金投入、系统建设，到员工培训和数据安全，每一步都映射出企业对未来的规划和期望。在这个数字化的时代，只有不断的创新和学习，才能保持金融企业的竞争力。

参考文献：

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[4]谭婧婷.信息化在金融经济管理中的应用及创新方法[J].今日财富,2022(24):22-24.

作者简介：

方长鸿，1985年2月生，男，安徽省桐城人，本科，对外经济贸易大学保险学院在职人员高级课程研修班学员，金融学专业，研究方向：金融企业管理与投融资。