男子冒充银行工作人员“跑分”被刑拘！

冒充银行工作人员上门给客户办理信用卡借口为客户包装银行流水实则用客户手机银行APP转移诈骗资金

近日湖北省十堰市郧西县警方破获了一起冒充银行工作人员实施“跑分”案抓获5名涉案嫌疑人上网追逃1人银行卡出现异常，原因是……2023年12月5日，杨某来到郧西县公安局刑侦大队报警，称11月底，有两名陌生男子自称是某银行工作人员，上门来给自己办理信用卡，自己将手机交给对方填资料，事后，发现自己名下的银行卡出现异常，无法使用。民警当即对杨某的银行卡进行查询，发现其名下的某银行卡有大量异常交易，且已被全国多个公安机关查控，反映出该卡已涉及电信网络诈骗，被用于“跑分”洗钱。期间，杨某反映，前期在微信上与自己联系，并称安排人员上门办卡的“工作人员”正给他发消息，民警当即让杨某回复“还需办理信用卡”，对方表示次日将安排人员上门办理。12月6日，民警按照约定的时间地点，在郧西城区组织警力布控蹲守，随后有两名可疑男子进入民警的视线，民警上前一举将二人抓获归案。

经过审讯，尤某、赵某对自己冒充银行工作人员，谎称为客户办理信用卡，借口为客户包装银行流水，进而使用客户手机银行APP转移诈骗资金的行为供认不讳。抽丝剥茧“跑分”团伙浮出水面民警对案件进一步分析研判，发现这是一个组织严密，分工明确，人数众多，反侦查意识极强的作案团伙。他们的老板“强哥”在缅甸组织“客服”随机拨打电话冒充银行工作人员，谎称可以上门为客户办理大额信用卡，在筛选到目标客户后添加客户的微信，并将微信推送给负责地推的尤某、王某等人。地推人员添加客户微信后，与客户约定办理信用卡的时间、地点。随后，地推人员上门与客户见面，以客户银行流水不够需要包装为由，按照上游犯罪分子的安排，使用客户的手机银行APP完成接受转账并转移至指定账户。实施犯罪期间，地推人员身着西装衬衣，打扮成银行工作人员形象，为取得客户信任，还要求客户填写“信用卡申请表”，在客户起疑心时，及时出示假银行工作牌及假身份证。并由一人负责与客户聊天分散注意力，另一人操作手机完成转账，并告知客户一周内会有银行电话回访，导致受害人放松警惕，错过最佳报案时机。雷霆出击团伙成员落网在尤某的指认下，办案民警快速赶赴十堰城区，在一民宿内抓获同伙人员王某某、任某、周某，并查获上述人员作案时使用的手机、西装衬衣、假银行工作证件、假信用卡办理申请表、假身份证等物品。

经民警核实，该团伙作案涉及郧西、郧阳区、丹江、房县、竹山、十堰市区、孝感等地受害人二十余人，涉案资金六百余万元，串并全国四十余起案件。目前，王某某、任某、尤某、赵某、周某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被郧西警方依法刑拘羁押，王某被上网追逃。该案仍在进一步侦办中。