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博得信任后，先借钱再诱“高回报”投资
本文转自：新民晚报
博得信任后，先借钱再诱“高回报”投资
“老乡”骗钱花样多，民警连问几个“为什么”当场挽损17万元
“她是我老乡，我借钱给她就能收利息”“你们怎么这都要管”……这是发生在曹家渡某银行内的一幕，情绪激动的当事人和看似正常的“熟人间”的经济往来，最终因民警的几个“为什么”真相大白。日前，静安公安分局曹家渡派出所会同地区银行发现并拦阻一起“冒充熟人＋理财投资”的混合型电信诈骗，及时为市民止损17万元。
5月21日下午，来沪务工的方女士到静安区某银行表示要转账17万元，原因是其手机银行转账限额已用完。在办理业务过程中，网点客服询问了其转账用途，方女士称自己正在做兼职，需要将资金转账给合作伙伴，对方承诺在汇款成功后给予返现提成。
沟通过程中，方女士频繁查看手机并发送消息，同时向银行工作人员展示了相关的聊天记录。注意到聊天内容涉及“兼职”“刷单”“返现”等关键词后，银行方面立即警觉起来，提醒方女士可能遭遇电信网络诈骗。而方女士则对银行的提醒表示怀疑，且情绪激动，坚持要转账汇款。
银行方面在劝说方女士期间也向属地公安机关反映了该情况，警方迅速响应，静安公安分局曹家渡派出所民警在几分钟后抵达现场。
“对方是做什么工作的？现在居住在哪？”“既然是老乡，为什么你连他电话也没有？”“他今年几岁？为什么听语音和年龄不符”……安抚方女士情绪后，民警根据其陈述，列出了多个疑点，方女士随后复盘整个事件的全过程，发现自己明明是安徽人，对方账户却显示在他省、对方刚开始“借钱”说为了投资，后又称是给家里亲戚买房，其中，对方还曾邀请她参与“投资”（刷单）。
民警当场普法剖析此类骗局——一种新的混合型诈骗手法。诈骗分子先冒用老乡、熟人身份博取被害人信任，以借钱名义实施诈骗，如若未被察觉或未直接得手，骗子还会继续用“熟人”身份进一步诱导被害人参与虚假的高净值投资，并混入“低风险、高回报”“内部投资渠道”等多种诈骗话术，直至榨干被害人存款后失联，完成诈骗。
“俗话说‘亲兄弟也要明算账’，更何况这个‘谜语人’老乡，你根本就不清楚他的底细。”在接警民警的耐心劝导下，方女士最终意识到自己的处境，决定终止转账，并向民警表示由衷感谢。银行方面也因及时发现和反馈问题，得到了警方和当事人的表扬。
近年来，得益于警银协作机制的不断优化，越来越多的金融机构从业人员参与到静安公安举办的“警情通报会”“反诈培训会”等论坛活动中，极大提升了其电诈识别和防范金融犯罪的能力。而另一方面，警方提醒广大市民，在面对大额转账请求时，应仔细核实对方身份和资金用途，耐心配合银行方面问询，必要时及时报警，避免上当受骗。
通讯员 宋一江 本报见习记者 陈佳琳
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快照生成时间：2024-06-07 17:45:03
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