中行都匀分行银警联动拦截涉诈资金36万元

类别：财经发布时间：2024-06-07 10:25:00 来源：多彩贵州网

近日，中国银行都匀分行和辖内大西门支行通力协作，向公安机关提供罗某账户可疑交易线索，及时堵截涉诈资金36万余元。

中行都匀大西门支行工作人员通过系统预警发现，罗某开立的一张中行借记卡短时间内频繁出现分散转入、集中转出情况，立即与中行都匀分行营业部联系，对罗某账户的交易进行分析，经查询发现，罗某名下的银行账户在近半个月时间内被4家有权机关查询冻结，虽均已解冻，但属于典型的异常交易情况，随后通过开卡信息中的电话号码联系罗某，但多次拨打均未接通。该行随即采取非柜面交易管控措施对该卡进行交易限制，拟待与罗某联系核实后再进行解除。

在对罗某借记卡采取非柜面交易管控措施之后，中行都匀分行营业部又接收到业务系统提示，有一笔国际汇出汇款被退回，经查询为罗某账户办理的金额为36万余元港币的国际汇出汇款，因收款方账户为冻结状态而被退回。该行相关负责人凭着多年的工作经验，判断该笔交易资金疑似涉诈。“这笔汇款在我行采取非柜面交易管控措施之前就已汇出，如果我们没有及时采取相关措施，该笔汇款有可能被转至其他账户。”该负责人表示。

中行都匀分行营业部工作人员多次拨打罗某电话，对方均未接听，退回资金在系统中处于留交状态。5月14日，该行工作人员终于联系到罗某，请其携带身份证件到银行进行退汇资金的入账处理。并拨打电话至都匀市公安局刑侦大队汇报可疑线索，刑侦大队工作人员很快前来网点了解具体情况并等候罗某，但当日罗某并未前来，再次拨打电话也是几番拒绝。当天下午，刑侦大队工作人员告诉该行相关负责人称已联系到罗某，并已通知他前往都匀市公安局刑侦大队协助调查。

5月15日，刑侦大队工作人员将罗某带至营业部进行了相关账务入账处理，账户资金通过取现方式取出，并上缴至都匀市刑侦大队暂时扣押。据罗某交代，他是通过别人介绍说可以帮助办理贷款，于是便将自己银行卡、电话卡，手机用户密码寄至了香港。对方利用该卡进行相关账户操作，罗某并不认识往该卡汇款的用户，也不清楚这笔国际汇出的金额及收款人。

此次涉诈资金的有效拦截，充分体现了中行都匀分行员工高度责任心及敏感的风险防范意识。该行将持续加强相关法律法规的学习培训，有效提升一线员工的风险防范意识及对涉诈涉案交易的职业敏感度，同时继续加大反诈宣传力度，积极打造和谐稳定的金融环境，认真践行好“金融为民”的责任担当，保护好百姓“钱袋子”。作者：通讯员方玉梅

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